خرید پله ای به چه معناست؟

استراتژی خرید و فروش پله ای | آکادمی آینده

استراتژی خرید پله ای

اگر به تازگی وارد حوزه بورس شده باشید، شاید اصطلاح خرید پله ای را زیاد شنیده باشید. ممکنه در سایت ها و پیج های مختلف تحلیلگران رو ببینید که توصیه اکید دارن به اینکه فعلا فقط فلان سهام رو به صورت پله ای بخرید و یا الان زمان خرید پله ای نیست و سهام رو باید یکجا خریداری کنید. با ما همراه باشید تا در این مقاله زیر و بم این اصطلاح رو برای شما تشریح کنیم و یاد بگیریم که خرید پله ای به چه معناست و ما کی باید به صورت پله ای خرید کنیم.

خرید پله ای به زبان ساده و عامیانه یعنی اینکه سرمایه گذار سهام رو طی فواصل زمانی مختلف یا درقیمت های مختلف با توجه به شرایط بازار خریداری می کند. در واقع سرمایه گذار بودجه خود رو به چند قسمت تقسیم می کند و با هر قسمت از بودجه بخشی از سهام مد نظر رو خریداری می کند.

به عنوان مثال بودجه فرد ۱۰۰۰۰۰۰۰ ریال است. این فرد به جای اینکه طی یک نوبت ۵۰۰۰ سهم ۲۰۰۰ ریالی بخرد ،طی۵ نوبت سهام رو با قیمت های مختلف خریداری می کند، مثلا ۱۰۰۰ سهم با قیمت ۱۹۸۰ و ۱۰۰۰سهم یا قیمت ۱۹۹۰و ۱۰۰۰ سهم با قیمت ۲۰۰۰ و ۱۰۰۰ سهم با قیمت۲۰۱۰و۱۰۰۰ سهم با قیمت ۲۰۲۰ ریال

چه زمانی باید به صورت پله ای خرید کنیم؟

اصولا این روش وقتی انجام میشود که وضعیت قیمت سهام روند مشخصی نداشته باشد و یا معامله گر به وضعیت آینده سهام شک داشته باشد و در یک کلام خرید سهام ریسک متوسط رو به بالایی داشته باشد و اگر معامله گر با تمام بودجه خود طی یک نوبت خرید رو انجام بدهد و پس از آن قیمت کاهش پیدا کند، متضرر می شود، اما اگر طی چند نوبت با قیمت های مختلف خرید انجام بشود ریسک خرید کاهش می یابد و حتی اگر قیمت سهام کاهش پیدا کند ، معامله گر به اندازه روش اول ضرر نمی کند. چون تمام سرمایه درگیر یک معامله نشده و هر زمان که فرد به حد ضرر نزدیک شود یا احساس خطرکند با پذیرش زیان روی قسمتی از سرمایه می تواند از بازار خارج شود.

مزایا و معایب روش پله ای

خب هدف معامله گران آن است که بتوانند سهام رو در کف قیمتی خریداری کنند و در سقف قیمت بفروشند. همانطور که گفته شد این استراتژی وقتی به کار می رود که آینده سهام غیر قابل پیشبینی است و خرید با ریسک متوسط رو به بالا همراه است. پس مزیت اصلی این روش وقتی معلوم می شود که ما سهامی را خریده ایم و قیمت آن کاهش می یابد، پس ما به اندازه روش خرید یک نوبتی ضرر نمی کنیم و کمتر ضرر می کنیم، اما روی دیگراین سکه آن است که قیمت سهام افزایش پیدا کند بدیهی است که دراین حالت هم ما به اندازه خرید یک نوبتی سود نمی کنیم و کمتر سود می کنیم.

به این روش ،روش کاهش میانگین یا میانگین کم کردن هم گفته می شود. نام دیگر این روش، روش مارتینگل هست.

جالب است بدانید واژه مارتینگل در زبان انگلیسی به معنای افسار اسب است. در واقع اعمال این روش، مثل ترمزی برای افزایش ضرر می باشد.

و در آخر…

همانطور که ما می توانیم خرید رو به صورت پله ای انجام بدهیم، می توانیم در صورتی که آینده سهام مشخص نیست ،به صورت پله ای نیز سهام خود را بفروشیم.

نکته دیگری که در رابطه با این استراتژی وجود دارد آن است که معمولا سرمایه گذارانی این کار را انجام می دهند که دید بلند مدتی به خرید دارند و به ارزش ذاتی سهام و تحلیل بنیادی اشراف دارند. اما کسانی که دید میان مدت یا کوتاه مدت دارند با سایر استراتژی های تکنیکال وارد معامله می شوند.

گفتنی است که این روش موافقان و مخالفان زیادی دارد، برخی می گویند این روشیک روش ساده برای کمتر ضرر کردن و زودتر سودکردن است و باعث کاهش ریسک و ضرر معامله گر می شود و برخی معتقدند این کار باعث از بین رفتن سرمایه معامله گر می شود.

شما چه فکر می کنید؟ آیا از این استراتژی برای خرید یا فروش استفاده کرده اید؟ اگر استفاده کرده اید چه نتیجه ای داشته است؟ آیا این کار را توصیه می کنید؟

آموزش خرید و فروش پله ای ارز دیجیتال؛ روش محبوب بزرگان

خرید و فروش پله ای یا خرید پلکانی، راه نجات از ضررهای سنگین در بازار نزولی و کسب بیشترین سود در بازار صعودی است.

بازار مالی که در آن فعالیت می‌کنید هر روز بیشتر ریزش می‌کند و مانند تمام سرمایه‌گذاران به دنبال بهترین کف قیمتی برای خرید هستید؟ معمولا در این مواقع هر شخصی تحلیلی متفاوت با سایر نظرات تحلیلگران ارائه می‌دهد و باعث سردرگمی معامله‌گران می‌شود. جواب این سوال که کف قیمت دقیقاً کجاست را کسی با قطعیت نمی‌داند. اما استراتژی خرید و فروش پله ای راهکار خوبی برای کاهش استرس و کسب سود در این شرایط است.

خرید و فروش پله ای یا خرید پلکانی روش بسیاری از سرمایه‌گذاران یزرگ بازارهای مالی برای کاهش استرس سرمایه‌گذاری، کاهش ریسک معاملات و… باشد. اگر قصد دارید در خصوص خرید پلکانی ارز دیجیتال و استراتژی خرید و فروش پله ای بیشتر بدانید، مقاله خرید و فروش پله ای آکادمی آینده را از دست ندهید.

در این مقاله می‌آموزید:

1. خرید و فروش پله ای چیست؟
2. مزایا و معایب استراتژی خرید پلکانی ارز دیجیتال
3. نتایجی که، خرید و فروش پله ای بر روی ریسک خواهد گذاشت چیست؟
4. چگونه خرید و فروش پله ای بیت کوین می‌تواند برای شما سودآور باشد
5. و…

این مقاله برای چه کسانی مناسب است:

1. کسانی که به دنبال یک سرمایه گذاری کم ریسک هستند.
2. کسانی که فرصت تحلیل بازار را ندارند.
3. کسانی که علاقه‌مند هستند با پیروی از یک استراتژی معاملاتی هم پس‌انداز داشته باشند و هم سرمایه گذاری کنند.
4. افرادی که نسبت به سرمایه و سرمایه گذاری خود صبور هستند.

خرید و فروش پله ای (استراتژی خرید پلکانی) چیست؟

استراتژی خرید و فروش پله ای | آکادمی آینده

اولین چیزی که باید در خصوص این استراتژی بدانید این است که DCA مخفف عبارت Dollar Cost Averaging می‌باشد. که به معنای متوسط هزینه دلاری است.

قطعا هیچ معامله‌گری در بازار نمی‌تواند بگوید که بهترین موقع خرید فلان زمان یا فلان قیمت می‌باشد. مگر اینکه دستی در بازار داشته باشد و بتواند روند قیمتی را به خوبی تحلیل کند.

درست است که نمودار تکنیکال قیمت در مورد اینکه چه زمانی موقع خرید است می‌تواند به ما کمک کند. اما باز هم احتمال شکست، ریسک بالا و استرس زیاد را به دنبال دارد. همچنین وقت زیادی نیز از ما گرفته می‌شود. به همین دلیل معامله‌گران یا شاید بیشتر سرمایه گذاران بلندمدتی، روش سرمایه گذاری‌ای را به نام خرید و فروش پله ای ابداع کردند.

استراتژی خرید پلکانی یکی از روش‌های سرمایه گذاری بلند مدت می‌باشد؛ که در آن، فرد سرمایه خود را به بخش‌های مساوی تقسیم کرده؛ و بدون توجه به قیمت یا موقعیت تکنیکال، در فواصل زمانی مشخصی این سرمایه را وارد بازار می‌کند. این بازه زمانی می‌تواند به صورت روزانه، هفتگی، ماهانه و… باشد.

دقت داشته باشید که سرمایه‌گذار در خرید پلکانی سرمایه‌های تقسیم شده را فقط بر روی یک کالا یا ارز وارد می‌کند. به طور مثال باید در خصوص ارز دیجیتال یکی از ارزها را مثل بیت کوین انتخاب می‌کند و فقط روی آن معامله می‌کند. به نظر می‌رسد استراتژی DCA برای بازاری مثل بازار ارزهای دیجیتال که نوسانات قیمتی شدیدی را شامل می‌شوند گزینه بسیار مناسبی می‌باشد. زیرا با این روش در صورت ریزش ناگهانی قیمت، ضرر کمتری را متحمل خواهید شد.

مثال استراتژی خرید پلکانی

به طور مثال فرض کنید شخصی در ازای کار ماهیانه خود، در انتهای هر ماه می‌تواند مبلغ یک میلیون تومان را پس‌انداز نماید. با خود قرارداد می‌کند که هر ماه از این مبلغ پس‌انداز خود، 20 درصد آن یعنی 200 هزار تومان آن را برای سرمایه گذاری در بیت کوین، به عنوان بهترین دارایی دیجیتال اختصاص دهد. در این مثال می‌توان گفت که شخص در عین پس‌انداز سرمایه خود، همزمان می‌تواند آن را سرمایه گذاری نیز بنماید.

اما در روشی دیگر شخص سرمایه‌گذار از قبل میزان سرمایه خود را می‌داند و به طور قطعی آن را در اختیار دارد. به طور مثال شخصی می‌خواهد سرمایه 10000 هزار دلاری را به روش استراتژی DCA سرمایه‌گذاری کند. در این زمان شخص با خود قرارداد می‌کند که هر 3 ماه یک بار، مبلغ هزار دلار آن را بدون در نظر گرفتن روند قیمت یا هر چیز دیگر در بیت‌کوین سرمایه گذاری کند. که در این صورت این سرمایه گذاری 30 ماه به طول خواهد انجامید.

خرید و فروش پله ای چیست؟ استراتژی بزرگان بورس

خرید و فروش پله ای (پلکانی) یکی از اصول استراتژی معاملاتی جهت مدیریت سرمایه با استفاده از کنترل ترس و طمع در بازارهای مالی مثل بورس، فارکس و ارزهای دیجیتال است. بدین‌صورت که خرید یا فروش سهام را در یک مرحله انجام ندهید و در چند مرحله اقدام به ترید کنید. خرید و فروش پلکانی مفهومی ساده اما روش‌های متنوع و پیچیده‌ای دارد. بهترین تصمیم برای سیو سود در روند صعودی یا کم کردن میانگین قیمت خرید در روند نزولی از مزایای آن است. در این آموزش بورس به واکاوی مفهوم و روش‌های خرید و فروش پله ای بهمراه مزایا و معایب آن می‌پردازیم.

خرید پله ای چیست؟

مفهوم خرید پله‌ای به زبان ساده یعنی پله به پله نسبت به خرید اقدام کنید نه یکباره! در این صورت اگر بعد از خرید، قیمت با افت مواجه شد از ضررهای سنگین جلوگیری کنید. زمانی که تحلیل روند قیمتی در بلندمدت را مثبت ارزیابی می‌کنید اما انتظار رشد قیمت در کوتاه مدت را ندارید فرصت مناسبی برای خرید پله‌ای است.

اگر حرکت قیمت‌ها در خلاف روند مورد انتظار و تحلیل شما باشد چه اقدامی انجام می‌دهید؟ برای مثال فرض کنید با تحلیل چارت سهام شرکت X، انتظار رشد قیمت از حوالی 100 دلار تا 110 دلار را دارید. حال با خرید سهام، نمودار شروع به افت قیمت می‌کند، اقدام بعدی شما چیست؟! احتمالا با توجه به مقاله قبلی پاسخ شما این است که “با فعال شدن حد ضرر، اقدام به فروش می‌کنیم”. پاسخ درست است اما روش دیگر “استفاده از خرید پله‌ای و میانگین کم کردن” است که در ادامه توضیح می‌دهیم.

نحوه خرید پله‌ای

1. ابتدا تحلیل کاملی از چارت موردنظر انجام دهید.
2. تعداد پله‌های خرید را مشخص کنید. (عموما بین 3 تا 5 پله)
3. حال حجم خرید خود در هر مرحله را تعیین کنید.
4. سپس در نقطه مناسب، اولین پله از خرید خود را انجام دهید. با توجه به تحلیل تکنیکال (توجه به سطوح حمایت و مقاومت، اندیکاتورها، خط روند و…) نقطه مناسب برای ورود به معامله مشخص می‌شود.

حالا 2 سناریو پیش‌رو دارید: الف) صعودی شدن قیمت. ب) کاهش قیمت.

در صورت افزایش قیمت‌ها، ابتدا باید سناریوی مشخصی از تحلیل روند صعودی داشته باشید. با شناسایی سطوح مقاومت، در پله‌های بعدی اقدام به خرید کنید. اینکه پله‌های خرید در چه قیمتی انجام شوند کاملا به تحلیل شخصی شما بستگی دارد. برای مثال می‌توانید پله‌های خرید بعدی را در نقاط اصلاحی قیمت در مقاومت‌ها انجام دهید. بدین‌صورت که اگر خط مقاومت شکست شد منتظر بمانید تا هنگام پولبک، پله بعدی خرید را انجام دهید.

خرید پله ای در روند صعودی: اگر در بازارهای گاوی (Bullish)، از روند صعودی نمودار اطمینان زیادی دارید بیشترین حجم خرید خود را در اولین پله انجام دهید. البته تمام این اما و اگرها باید طبق تحلیل تکنیکال و بنیادی باشد نه حس شخصی! برای مثال می‌توانید 40 تا 70 درصد خرید را در اولین پله انجام دهید تا سود بیشتری کسب کنید.

میانگین کم کردن (کاهش میانگین خرید)

حال سراغ سناریو دوم می‌رویم یعنی پس از خرید سهام در اولین پله، قیمت سهام نزولی شود. ابتدا دوباره نسبت به تحلیل نمودار اقدام کنید. طبق تحلیل جدید نباید این افت قیمت به عنوان تغییر روند شناسایی شود. در واقع باید انتظار اصلاح جزئی قیمت و برگشت دوباره روند صعودی را داشته باشید. سپس با شناسایی سطوح حمایت قوی، اقدام به خرید روی این سطوح به عنوان خرید در پله‌های بعدی کنید.

برای محاسبه میانگین خرید پله ای، باید ابتدا حجم خرید در هر مرحله را در قیمت خرید ضرب کنید. سپس با جمع این مقادیر در هر پله و تقسیم آن بر تعداد پله‌ها، میانگین قیمت خرید پله‌ای محاسبه می‌شود.

تذکر: گاهی اوقات خرید پله‌ای مثل گرفتار شدن در باتلاق خواهد بود مخصوصا برای افرادی که تجربه چندانی ندارند. گاهی معامله‌گران زیر بار تحلیل اشتباه نمی‌روند. حتی بعد از خرید پله آخر و ادامه‌دار بودن روند نزولی، در پی نقدینگی جدید برای خرید هستند! معامله‌گر یکباره می‌بیند که 80% سرمایه خود را در یک سهام سرمایه‌گذاری کرده است آن هم با پول قرض. در این وضعیت هم توازن پرتفوی خود را به هم زده و هم ریسک معاملاتش را افزایش داده است! و هم حالا حالاها به اصل سرمایه خود نمی‌رسد. اینجاست که معامله‌گر فقط می‌تواند شعرهای خیام را بخواند تا دردش کمی آرام شود! نمودار زیر مربوط به چارت سهام ایرانخودرو در بورس تهران است. آیا خرید در پیک قیمتی و سپس میانگین کم کردن در روند نزولی کاری منطقی است؟!

نحوه تعیین حجم خرید در هر پله

اینکه در چه نقاطی دوباره اقدام به خرید کنید بستگی به تحلیل تکنیکال شما دارد. این نقاط می‌توانند توسط امواج الیوت، فیبوناچی، سطوح حمایت و مقاومت و… تعیین شوند. تمامی این مباحث در قسمت آموزش تحلیل تکنیکال تشریح شده است. همچنین علاوه بر تعداد پله‌ها، حجم خرید در هر پله نیز با توجه به شرایط تحلیلی می‌تواند متغیر باشد. برای مثال در صورت اطمینان از روند صعودی، می‌توانید در پله اول حجم بیشتری خریداری کنید.

نکته: اگر قصد خرید پله‌ای در روند نزولی را دارید پله‌های آخر را بر اساس تحلیل میان مدت و بلندمدت تعیین کنید. بدین‌صورت که فواصل این پله‌ها از یکدیگر و از پله‌های ابتدایی زیاد باشد! در اینصورت با نزول قیمت سهام تا پله آخر، میانگین قیمت خرید شما به این قیمت نزدیک‌تر است. بنابراین پس از تغییر روند نزولی، زودتر به سود خواهید رسید.

تذکر: برخی معامله‌گران در هر شرایطی، حجم خرید در هر پله را یکسان درنظر می‌گیرند.

فروش پله ای چیست؟

فروش پله‌ای همانطور که از اسمش پیداست یعنی پله به پله نسبت به فروش اقدام کنید نه یکباره! در نتیجه با بازگشت روند صعودی، تمام سود خود را از دست نخواهید داد و می‌توانید سیو سود داشته باشید. فروش پله‌ای یک استراتژی معاملاتی برای غلبه بر طمع در بازارهای مالی است. قطعا هیچ نمودار قیمتی تا ابد صعودی نخواهد بود. با فروش بخشی از سهام خود پس از یک دوره صعودی، می‌توانید شناسایی سود کنید. بنابراین در صورت افت قیمت، متحمل ضرر کمتری می‌شوید! (کاهش سود به نوعی ضرر است).

اگر هنگام تحلیل نمودار، نقطه مناسب ورود و حد ضرر را تعیین کنید اما هدفی برای نقطه خروج نداشته باشید قطعا از زیانکاران خواهید بود! چرا که ممکن است با امید به افزایش بیشتر قیمت، بخشی از سود خود را در روند نزولی از دست بدهید. این را بدانید “هر رالی صعودی بالاخره جایی تمام و روند نزولی شروع می‌شود!”

نحوه فروش پله‌ای چگونه است؟

در بحث “حمایت و مقاومت در تحلیل تکنیکال” گفتیم که خط مقاومت به سطوحی گفته می‌شود که قیمت سهام برای عبور از آن، مقاومت می‌کند! بنابراین احتمال واکنش منفی قیمت نسبت به خطوط مقاومت و تغییر روند نزولی وجود دارد. یک روش کلی برای فروش پله‌ای در بورس و سایر بازارهای مالی مثل فارکس و ارز دیجیتال، درنظر گرفتن سطوح مقاومت به عنوان پله‌های فروش است!

بدین‌صورت که ابتدا خطوط مقاومت را شناسایی کنید. سپس در محدوده مقاومت نسبت به فروش قسمتی از سهام اقدام کنید تا مقداری از سود خود را سیو کنید. حال اگر مقاومت شکست و قیمت بالای آن تثبیت شد در ادامه روند صعودی، منتظر افزایش قیمت تا اهداف بالاتر می‌مانیم. سپس در مقاومت‌های بعدی نیز به همان ترتیب سود شناسایی می‌کنیم و مقداری از سهام خود را می‌فروشیم. اگر قیمت زیر خط مقاومت تثبیت و روند نزولی شد باید نسبت به فروش کل سهام خود اقدام کنیم.

نکته: با شناسایی یک خط مقاومت بسیار قوی می‌توانید پله اول از فروش پله‌ای را با درصد بالاتری انجام دهید.

تذکر: گاهی اوقات پس از شکست خط مقاومت، قیمت کمی افت می‌کند و پولبک به خط مقاومت را خواهیم داشت. پولبک به معنی اصلاح موقت قیمت‌ها است. این کاهش قیمت ضعیف به منزله شروع روند نزولی نیست و احتمالا دوباره با واکنش مثبت به خط حمایت جدید، روند صعودی شروع می‌شود. در نقطه مقابل شکست خط حمایت و پولبک به آن، بیانگر برگشت روند و صعودی شدن آن نیست. در مقاله آموزشی زیر بطور کامل به این مبحث پرداختیم.

خرید و فروش پله ای با رعایت حد ضرر

همان‌طور که گفته شد یک روش خاص برای خرید و فروش پله ای وجود ندارد! یک روش متداول “خرید در پله اول با رعایت حد ضرر و فروش در پله‌های دیگر” است. بدین‌صورت که اگر بعد از خرید، روند صعودی شد در پله‌های بعدی اقدام به فروش کنید. در واقع با رسیدن قیمت به سطوح مقاومت، می‌توانیم شناسایی سود و اقدام به فروش قسمتی از سهام کنیم. اگر هم بعد از خرید، روند نزولی شد به حد ضرر خود پایبند باشیم و اقدام به فروش سهام کنیم.

نکات مهم پیرامون خرید و فروش پله ای (پلکانی)

• استفاده از خرید و فروش پله‌ای باید حتما همراه تحلیل تکنیکال و بنیادی استفاده شود تا کارایی مطلوبی داشته باشد.
• خرید و فروش پله ای یکی از اصول معاملاتی در بورس و سایر بازارهای مالی مثل فارکس و ارزهای دیجیتال است. ترید پلکانی مفاهیم و چارچوب مشخصی دارد اما هیچ قطعیتی در بکارگیری تمام این نکات وجود ندارد. در واقع با توجه به روحیات، سرمایه و استراتژی معاملاتی خود می‌توانید این نکات و روش‌ها را شخصی‌سازی کنید!
• خرید پله‌ای باید در سهامی مورد استفاده قرار گیرد که شرکت از نظر بنیادی قوی باشد. یعنی شرکتی که حداقل در چند ساله اخیر نرخ سودآوری مثبت داشته و چشم‌انداز آن نیز مثبت ارزیابی می‌شود. بنابراین باید قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت داشته باشید و از نظر تکنیکی نیز نقطه مناسبی برای خرید پیدا کنید!
• خرید و فروش پله ای مثل چاقوی دو لبه است! اگر با درنظر گرفتن تمامی اصول و قواعد بکار گرفته شود باعث کاهش ریسک معاملات و افزایش سود شما می‌شود. اما در صورت استفاده نادرست، نتیجه معکوس خواهد داشت و ضررهای سنگینی را برایتان به ارمغان خواهد آورد!
• در وضعیتی که کل بازار بورس نزولی و قرمزپوش است و امیدی به بازگشت بازار نیست! خرید پله ای و میانگین کم کردن به هیچ عنوان توصیه نمی‌شود.
• فاصله بین پله‌ها در خرید و فروش پله ای نباید کم باشد.بهتر است هر پله حداقل 10% پله قبلی خود باشد. همچنین هر چه به پله‌های آخر نزدیک‌تر می‌شویم این فاصله بیشتر شود.

اگر قصد یادگیری 0 تا 100 مبحث آموزش بورس را دارید به شما توصیه می‌کنیم مقالات آموزشی زیر را به ترتیب مطالعه بفرمایید، به مرور مقالات جدیدتر پیرامون آموزش بورس در سایت درج خواهد شد حتما پیگیر پارس‌سهام خرید پله ای به چه معناست؟ باشید.

استراتژی DCA یا خرید پله ای راهی مطمئن برای خرید بیت کوین

اگر شما یک فرد فعال در زمینۀ ارزهای دیجیتال هستید و در میان دوستان و آشنایان خود در مورد بیت کوین صحبت می‌کنید، احتمالاً افراد مختلف، مخصوصاً زمانی که روند بازار صعودی است، سؤالات زیادی در مورد خرید بیت کوین با شما مطرح می‌کنند. این سؤالات ممکن است توسط دوست صمیمی شما، مادربزرگتان یا حتی رانندگان تاکسی یا هر کس دیگری از شما پرسیده شوند. سؤالاتی از قبیل اینکه بهترین زمان برای خرید بیت کوین چه زمانی است؟ بیت کوین بخرم؟ قیمت فعلی برای خرید بیت کوین مناسب است؟ بهترین راه خرید بیت کوین چیست؟ با توجه به این موارد، انتخاب زمان و روش درست خرید ارزهای دیجیتال و بیت کوین یکی از دغدغه‌های حال حاضر است. در میان معامله‌گران، روش‌ها و استراتژی‌های مختلفی برای این کار وجود دارد. در این مقاله به معرفی و بررسی استراتژی DCA می‌پردازیم که این روش در بازارهای مالی ایران با نام‌های خرید پله ای و کاهش میانگین خرید نیز شناخته می‌شود.

بایدها و نبایدها در خرید بیت کوین

همۀ سوالاتی که در قسمت قبل مطرح شدند، در مورد خرید بیت کوین بودند اما در مورد سرمایه‌گذاری‌های دیگر نیز صادق است. اگر شما قصد خرید چیزی شبیه به بیت کوین را دارید، باید بدانید که برای چه و با چه هدفی این کار را انجام می‌دهید و چه زمانی برای خرید آن مناسب است.

قبل از سرمایه‌گذاری در هر زمینه‌ای، به خصوص در زمینه‌ای شبیه به بیت کوین، باید آشنایی و آگاهی کاملی از آن داشته باشید. در حال حاضر بسیاری از کسانی که در بیت کوین سرمایه‌گذاری کرده‌اند، به جای استفاده از آن به عنوان یک روش پرداخت، به هودل و نگهداری آن پرداخته‌اند.

قبل از ورود و سرمایه‌گذاری در بیت کوین باید بتوانید به چند سؤال پاسخ دهید. سؤالاتی همچون: چه چیزی بیت کوین را منحصربه‌فرد کرده است؟ چه کسی بیت کوین و ارزش آن را کنترل می‌کند؟ در حال حاضر چه تعداد بیت کوین وجود دارد و تعداد کل بیت کوین‌ها چقدر است؟ هدف از ایجاد بیت کوین چه بوده است؟ چگونه می‌توان از بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال نگهداری کرد؟ اگر نمی‌توانید به برخی از این سؤالات پاسخ دهید، باید تحقیق و مطالعۀ بیشتر در این زمینه را شروع کنید و اطلاعات خود را در مورد ارزهای دیجیتال افزایش دهید.

بیت کوین به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری

اولین چیزی که باید در مورد سرمایه گذاری در بیت کوین و دیگر ارزهای دیجیتال بدانید این است که به شدت پرریسک و پرنوسان هستند. در بازارهای مالی سنتی، بازار سهام را ریسکی می‌دانستند اما با روی کار آمدن ارزهای دیجیتال، مفهوم ریسک تغییر کرد. یک دارایی که در سال 2017 چیزی حدود 2000 درصد رشد در یک سال را تجربه کرده است و در سال بعد (2018)، چیزی حدود 70 درصد ریزش داشته است، به شدت پرریسک به شمار می‌رود. این مقادیر نشان‌دهندۀ حجم نوسانات بسیار زیاد این ارز دیجیتال است. تصور کنید شما فردی بودید که بیت کوین را در قیمت 20 هزار دلار خریداری کرده‌اید و دقیقاً این اتفاق زمانی افتاده است که قیمت بیت کوین بعد از آن تا چیزی حدود 3 هزار دلار ریزش داشت. در این حالت چه بر سر سرمایۀ شما می‌آید؟

همیشه هنگام ورود و سرمایه‌گذاری در چیزی، باید هر دو حالت ممکن، به خصوص حالت بدبینانۀ آن را در نظر بگیرید. حالت بدبینانه در مورد بیت کوین این است که ارزش خود را به طور کامل از دست بدهد و به صفر برسد.

قبل از اینکه در مورد خرید آن تصمیم بگیرید، باید اطمینان حاصل کنید که توان مدیریت ریسک آن را دارید و اگر در این سرمایه‌گذاری 90 درصد ضرر کردید، بتوانید آن را بپذیرید و آن بخش از سرمایۀ خود را ازدست‌رفته تلقی کنید.

ارزش بیت کوین (1 میلیون دلار یا صفر؟)

توصیۀ ما به شما این است که قبل از خرید و سرمایه گذاری در بیت کوین فرض کنید که ممکن است ارزش بیت کوین در 10 تا 20 سال آینده به چیزی حدود 1 میلیون دلار برسد یا ارزش و جایگاه خود را به طور کلی از دست بدهد. حالا از خودتان سؤال کنید که می‌خواهید خارج از بازی بمانید و در آینده فرزندانتان از شما بپرسند که چرا بیت کوین را زمانی که ارزان‌تر بود نخریدی؟

همچنین از خودتان بپرسید که اگر منفی‌ترین حالت ممکن اتفاق افتاد و قیمت و ارزش بیت کوین به نزدیک صفر رسید یا ارزش آن خیلی کم نشد اما دسترسی شما به بیت کوین‌هایتان از بین رفت و تمام سرمایۀ خود را از دست دادید چه می‌کنید؟

استراتژی DCA بهترین راه خرید بیت کوین

شما یک پیشگو نیستید که بدانید دقیقاً چه زمانی برای خرید و چه زمانی برای فروش بیت کوین مناسب است. به عبارت دیگر نمی‌توانیم بازار را به درستی زمان‌بندی کنیم. به همین دلیل روشی به نام DCA ایجاد شده است.

DCA (Dollar Cost Averaging)، یک روش سرمایه گذاری است که در آن شما کل مقدار مورد نظر خود برای سرمایه گذاری را به طور مساوی و برای یک بازۀ منظم زمانی تقسیم می‌کنید. این بازه می‌تواند هر یک هفته یک‌بار، یک ماه یک‌بار، فصلی یا هر مدت زمانی که می‌خواهید باشد.

این روش در بازارهای مختلف مالی نام‌های متفاوتی دارد مثلا در بازارهای مالی امریکا با نام Constant dollar plan و در بازارهای مالی انگلیس با نام Pound-cost averaging و در سایر بازارها با نام‌های Unit cost averaging (کاهش میانگین) یا Incremental trading (معاملات افزایشی) یا cost average effect شناخته می‌شود. همچنین افرادی که در بازارهای مالی ایران مانند بورس فعال هستند این روش را با نام کاهش میانگین و یا به طور دقیقتر خرید پله ای می‌شناسند.

مزایا و معایب استراتژی DCA

مزیت روش DCA یا خرید پله ای این است که نگرانی شما نسبت به قیمت خرید، در مقایسه با روش‌های معمول کمتر خواهد بود. استراتژی DCA برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و دارایی‌های پرنوسان مثل بیت کوین بسیار کاربردی است و باعث می‌شود که آن دارایی را در طول آن مدت با قیمتی میانگین، خریداری کرده باشید.

یکی دیگر از مزیت‌های استراتژی DCA این است که برای پس‌اندازهای بلندمدت بسیار کاربردی است. به عنوان مثال اگر قصد پس‌انداز بخشی از حقوق خود را به صورت ماهانه دارید، می‌توانید از استراتژی DCA استفاده نمایید.

نکتۀ مثبتی که در مورد بیت کوین در مقابل دیگر دارایی‌ها وجود دارد این است که می‌توانید هر مقدار که تمایل دارید بیت کوین خریداری نمایید و این کار تا 0.00000001 بیت کوین امکان‌پذیر است و هیچ محدودیتی برای حداقل خرید وجود ندارد.

یکی از معایب این استراتژی این است که در بازارهای گاوی و صعودی امکان به حداکثر رسیدن سود شما وجود ندارد. اما با توجه به بررسی گذشته، دوره‌های مختلفی بوده است که سود حاصل از خرید با استراتژی DCA از سود حاصل از سرمایه‌گذاری به صورت یک‌جا بیشتر بوده است.

یکی دیگر از معایب استراتژی DCA یا خرید پله ای این است که پای‌بند بودن به این استراتژی و خرید مقدار مشخصی از یک دارایی، به عنوان مثال بیت کوین، در یک زمان مشخص دشوار است و ممکن است گاهی تصمیم بگیرید که در زمان دیگری یا با مقداری به غیر از مقدار مشخص‌شده (کمتر یا بیشتر) خرید انجام دهید.

نتیجه خرید پله ای به چه معناست؟ حیرت‌انگیز استراتژی DCA (سودی حدود 10 برابر در 5 سال)

اگر شما در طول 9 سال گذشته، روزی 1 دلار بیت کوین خریداری کرده بودید، امروز ارزش دارایی شما به چیزی حدود 18 میلیون دلار رسیده بود. با توجه به اینکه در سال 2011 و 2012 بیت کوین ارزشی حدود چند دلار داشت، این کار بسیار راحت بود.

در ادامه از مثال واقعی‌تری برای فهم بهتر مطلب استفاده خواهیم کرد:

فرض کنید که ماهانه 5000 دلار حقوق دریافت می‌کنید و از زمانی که در مورد پتانسیل بیت کوین شنیده‌اید تصمیم گرفته‌اید که ماهانه 5 درصد از حقوق خود را به خرید بیت کوین اختصاص دهید. اگر از اواخر سال 2016 هر ماه 250 دلار به خرید بیت کوین اختصاص داده باشید در سه سال اخیر برایتان بازدهی حدود 18,300 دلار معادل 203 درصد سود داشته است.

اگر خوش‌شانس بوده باشید و با استفاده از استراتژی DCA (خرید پله ای) این کار را در 5 سال اخیر انجام داده باشید، چیزی حدود 171,650 دلار معادل 1,077 درصد سود به دست آورده‌اید.

حتی با در نظر گرفتن قیمت بیت کوین در دو سال اخیر و سال 2018 که اتفاقات ناخوشایندی برای قیمت بیت کوین رخ داد، باز هم حدود 1,166 دلار معادل 29.5 درصد سود به دست آورده‌اید. اما فرض کنید که در دسامبر سال 2017 کل سرمایۀ مورد نظر خود را به صورت یکجا به خرید بیت کوین اختصاص داده‌ باشید، در این صورت چیزی حدود نیمی از سرمایۀ خود را از دست داده‌اید.

هر چه زودتر از استراتژی DCA یا خرید پله ای استفاده کنید، سود بیشتری خواهید داشت و ریسک خرید کوین با قیمت بالا نیز برای شما کاهش می‌یابد. با استفاده از این استراتژی می‌توانید با قیمتی میانگین خرید داشته باشید.

استراتژی DCA مختص خرید بیت کوین نیست. از این استراتژی می‌توانید در هر سرمایه‌گذاری دیگر نیز استفاده نمایید. همچنین این استراتژی در هنگام فروش نیز کاربرد دارد و می توانید از طریق فروش پله ای نیز ریسک سرمایه‌گذاری خود را مدیریت کنید.

Cryptopotato، برای اولین بار در سال 2016 ماشین حساب DCA برای سرمایه‌گذاری در بیت کوین را ارائه داد. در حال حاضر ابزارهای دیگری همچون dcabtc.com برای این کار وجود دارد.

سخن پایانی

همان‌طور که دیدیم، استراتژی DCA یا خرید پله ای یکی از کامل‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و بهترین راه برای خرید بیت کوین است. با توجه به محدود بودن عرضه بیت کوین، این باور وجود دارد که ارزش بیت کوین در طول زمان و در آینده، افزایش قیمت و ارزش خواهد داشت.

همچنین با توجه به اینکه هیچ‌کس نمی‌تواند بگوید که دقیقاً چه زمانی برای خرید یا فروش بیت کوین مناسب است، استراتژی DCA می‌تواند بهترین راه خرید بیت کوین باشد.

چرا سرمایه گذاران استفاده از استراتژی DCA را توصیه می کنند؟

به‌عنوان یک معامله‌گر در بازار ارزهای دیجیتال، زمان خرید رمزارز اغلب با مشکلاتی مواجه می‌شویم، زیرا می‌خواهیم قیمت آن خیلی پایین باشد. به همین دلیل منتظر می‌مانیم تا قیمت ارز به پایین سطح خود برسد ولی این کار باعث می‌شود تا رشد مداوم را از دست بدهیم. این‌گونه است که سرمایه‌گذاران از بازار فریب می‌خورند و درگیر بازار پرنوسان کریپتو می‌شوند. در این مواقع سؤالاتی مانند چه زمانی برای خرید ارز دیجیتال مناسب است، ذهن معامله‌گران را درگیر می‌کند. امروزه انواع استراتژی معاملاتی وجود دارد که با کمک آنها می‌توانیم سرمایه‌گذاری مؤثرتری را داشته باشیم. در این مقاله از مجله تخصصی والکس به معرفی و بررسی استراتژی DCA می‌پردازیم. در ادامه با ما همراه باشید.

استراتژی DCA چیست؟

در واقع هیچ‌کدام از ما پیشگو نیستیم و نمی‌دانیم چه موقع ارز دیجیتالی مانند بیت کوین را بخریم و چه زمانی بفروشیم. اما با استفاده از استراتژی‌هایی مانند DCA و برنامه‌ریزی زمانی می‌توانیم سود بیشتری از این بازار کسب کنیم. استراتژی DCA که در بازارهای مالی ایران به نام‌های استراتژی خرید پله‌ای و کاهش میانگین خرید شناخته می‌شود، یک روش سرمایه‌گذاری است که در آن مقدار سرمایه اولیه خود را به طور مساوی تقسیم و در فواصل زمانی مشخص خرید خود را انجام می‌دهیم. این بازه زمانی می‌تواند هفته‌ای یکبار، ماهی یکبار و یا اول هر فصل باشد.

استراتژی خرید پله‌ای ارز دیجیتال یک روش خوب برای سرمایه‌گذارانی است که تحمل ریسک کمتری دارند. اگر ما تمام سرمایه‌ای که داریم را به یکباره وارد بازار کنیم، ممکن است مدتی بعد قیمت ارز کاهش پیدا کند و ما فرصت خرید ارز در قیمت پایین‌تر را از دست بدهیم. چنانچه میزان سرمایه خود را تقسیم کنیم می‌توانیم در بازه زمانی‌های مختلف وقتی قیمت ارز کاهش پیدا کرد، با قیمت کمتری در آن سرمایه‌گذاری کنیم. معمولاً افرادی که قصد هولد ارز دیجیتال را دارند از این استراتژی استفاده می‌کنند و مناسب معاملات اسکالپینگ نیست. یکی از مزایای این روش این است که به‌عنوان سرمایه‌گذار به‌صورت مداوم می‌توانیم هر ماه بخشی خرید پله ای به چه معناست؟ از حقوق خود را به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال اختصاص دهیم.

استراتژی DCA چگونه کار می کند؟

استراتژی خرید پله ای روشی ساده است که سرمایه‌گذار می‌تواند از آن برای افزایش سرمایه خود در طولانی‌مدت استفاده کند. همچنین باعث می‌شود تا سرمایه‌گذار نوسانات کوتاه‌مدت در بازار را نادیده بگیرد. زمانی که معامله‌گران از این روش استفاده می‌کنند در واقع در دو سطح بالا و پایین در بازار کریپتو خرید خود را انجام می‌دهند. ایده کلی استراتژی DCA این است که در نهایت قیمت‌ها افزایش خواهند یافت. استفاده از این استراتژی بر روی ارزهای دیجیتال که اطلاعات درستی از پروژه آنها نداریم بسیار خطرناک است، زیرا ممکن است قیمت ارز کاهش پیدا کند و ما بیشتر ترغیب به خرید ارز شویم. در نهایت متوجه می‌شویم که این پروژه ارزش خود را از دست داده‌است و به این زودی‌ها رشد نمی‌کند.

استراتژی DCA با خرید منظم دارایی به‌صورت دوره‌ای، ریسک‌های سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد. این بدان معناست که وقتی قیمت‌ها بالاست، مقدار ارز کمتری را می‌خریم و وقتی قیمت‌ها پایین است، اقدام به خرید ارز بیشتری می‌کنیم. برای مثال، قصد داریم ۱۲۰۰ دلار در ارز اتریوم سرمایه‌گذاری کنیم. ما دو انتخاب داریم، می‌توانیم تمام پول خود را به یکباره در این ارز سرمایه‌گذاری کنیم و یا هر ماه به‌اندازه ۱۰۰ دلار سرمایه‌گذاری کنیم. اگر خریدهای خود را در ۱۲ ماه در بخش‌های ماهیانه ۱۰۰ دلاری تقسیم کنیم، ممکن است مقدار ارز اتریوم بیشتری نسبت به زمانی که همه سرمایه خود را یکجا به خرید ارز اختصاص می‌دهیم به دست آوریم.

مزایا استفاده از استراتژی خرید پله ای

مزیت اصلی استراتژی DCA این است که نگرانی ما نسبت به قیمت خرید، در مقایسه با روش‌های معمول مانند ترید روزانه ارز دیجیتال کمتر خواهد بود. استراتژی خرید پله ای ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و دارایی‌های پرنوسان مانند بیت کوین بسیار کاربردی است و باعث می‌شود که این دارایی با ارزش را در طول زمان و با قیمت میانگین به دست بیاوریم. دیگر مزیت‌های مهم و کاربردی این استراتژی عبارت‌اند از:

کاهش ریسک

استراتژی خرید پله ای میزان ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد و سرمایه کاربران در برابر سقوط‌های بازار حفظ می‌کند. این استراتژی با حفظ بخشی از سرمایه، نقدینگی و انعطاف‌پذیری را در مدیریت سبد سرمایه‌گذاری فراهم می‌کند. استراتژی DCA از ضرر سرمایه‌گذاری یکجا از طریق خرید یک ارز دیجیتال در زمانی که قیمت آن به دلیل احساسات بازار افزایش می‌یابد، اجتناب می‌کند. زمانی که یک دارایی ارزش ذاتی خود را از دست می‌دهد و در یک روند اصلاح قیمتی قرار می‌گیرد، پرتفوی سرمایه‌گذار نیز کاهش پیدا می‌کند. چنانچه این روند طولانی شود، ارزش خالص سبد ارز دیجیتال نیز کمتر می‌شود. استفاده از استراتژی DCA میزان ضرر و احتمالاً بازده بالا را تضمین می‌کند. همچنین بازارهایی که در روند نزولی قرار دارند به‌عنوان یک فرصت خرید در نظر گرفته می‌شوند. به همین دلیل استراتژی DCA می‌تواند به طور قابل‌توجهی پتانسیل بازده پرتفوی بلندمدت را هنگامی که بازار در روند صعودی قرار دارد، افزایش دهد.

هزینه کمتر دارایی بیشتر

خرید ارز دیجیتال زمانی که قیمت‌ها در حال کاهش است، تضمین می‌کند که یک سرمایه‌گذار بازده بالاتری را کسب می‌کند. با استفاده از این روش، نسبت به زمانی که قیمت رمزارز بالاتر بود می‌توانیم مقدار ارز دیجیتالی بیشتری را به دست آوریم.

کنار گذاشتن رکود بازار

استفاده از استراتژی DCA با سرمایه‌گذاری به‌صورت دوره‌ای در بازاری که روند نزولی دارد به خلاص شدن از رکود بازار کمک می‌کند. سبد پورتفوی (Portfolio) سرمایه‌گذاران با استفاده از این استراتژی می‌تواند تعادل خوبی را برقرار کند و پتانسیل رشد صعودی را برای افزایش ارزش این سبد در طولانی‌مدت به‌جای بگذارد.

پس انداز منظم

با استفاده از این استراتژی به دلیل اینکه باید به طور منظم روی یک دارایی سرمایه‌گذاری کنیم، امکان پس‌انداز منظم نیز فراهم می‌شود. موجودی پرتفوی حتی وقتی دارایی‌های فعلی آن در حال کم‌شدن است، افزایش پیدا می‌کند. بااین‌وجود، روند کاهشی طولانی‌مدت بازار می‌تواند در پرتفوی سرمایه‌گذار اثرات منفی بگذارد.

جلوگیری از خرید در زمان های نامناسب

در حقیقت زمان‌بندی در بازار کریپتو وجود ندارد که به دنبال یادگیری اصول آن باشیم. سرمایه‌گذاری در زمان‌های نامناسب ریسک بالایی به همراه دارد که می‌تواند به طور قابل‌توجهی روی ارزش پرتفوی تأثیر بگذارد. از آنجایی که پیش‌بینی روند بازار بسیار دشوار است، استراتژی خرید پله ای ارز دیجیتال باعث کاهش هزینه‌های خرید می‌شود که این موضوع به نفع سرمایه‌گذار است.

مدیریت احساسات سرمایه ‌گذار

سرمایه‌گذاری بدون مدیریت احساسات باعث می‌شود که بر اساس یک خبر و اطلاعات رسانه‌های مختلف اقدام به خرید ارز دیجیتال کنیم. این سرمایه‌گذاری کلان و یکجا ممکن است ضررهای مالی زیادی را برای ما به همراه داشته باشد. با استفاده از استراتژی DCA می‌توانیم به هنگام خرید ارز دیجیتال احساسات خود را کنترل کنیم. همچنین می‌توانیم انرژی خود را بر روی کار متمرکز کنیم و هیاهو اخبار و اطلاعات رسانه‌های مختلف درباره عملکرد کوتاه مدت بازار را حذف کنیم.

معایب استراتژی خرید پله ای

روش DCA مانند هر روش سرمایه‌گذاری دیگر دارای مزایا و معایبی است که در ادامه به بررسی چند نمونه از معایب آن می‌پردازیم:

بالا بودن هزینه تراکنش

با خرید ارز دیجیتال در مقادیر کم و در دوره زمانی‌های مختلف باید بابت هرکدام کارمزدهای مجزایی پرداخته شود. این موضوع ممکن است برای افرادی که مقدار سرمایه آنها کم است مشکل‌ساز شود. در مقابل این استراتژی مناسب افرادی است که مقدار سرمایه اولیه آنها زیاد است و مشکلی با پرداخت کارمزدها ندارند.

اولویت تخصیص دارایی

برخی از کارشناسان حوزه ارزهای دیجیتال بر این باورند که استفاده از یک استراتژی باید روی مدیریت ریسک تمرکز داشته باشد و استراتژی DCA این‌گونه نیست. استفاده از این استراتژی باعث می‌شود که سرمایه‌گذار تا رسیدن به هدف نهایی خود صبر کند. اما واقعیت این است که سرمایه‌گذار باید انعطاف‌پذیر باشد و به‌صورت دوره‌ای پورتفوی خود را برای محافظت در برابر ضرر و استفاده از فرصت‌های جدید دوباره تنظیم کند.

بازدهی پایین نسبت به زمان

استفاده از استراتژی DCA برای کاهش میزان ریسک، موجب کم‌شدن میزان بازدهی می‌شود. برای مثال اگر مقداری را زودتر سرمایه‌گذاری کنیم و بازار روند صعودی را در پیش بگیرد و در دوره زمانی‌های دیگر خرید خود را انجام دهیم، مبلغ سرمایه‌گذاری که در ابتدا انجام داده‌ایم سود بیشتری کسب می‌کند. اگر در ابتدای راه همه سرمایه خود را به خرید ارز اتریوم اختصاص می‌دادیم سود خیلی بیشتری را دریافت می‌کردیم.

پیچیدگی

نظارت بر سرمایه‌گذاری برنامه‌ریزی شده در یک افق زمانی معین یک فرآیند پیچیده است به‌خصوص اگر در پایان تفاوت آن با سرمایه‌گذاری یکجا خیلی ناچیز باشد. تحلیل و بررسی هر ارز نیازمند زمان و انرژی است و آن را نسبت به سرمایه‌گذاری یکجا خیلی پیچیده‌تر می‌کند.

چرا سرمایه گذاران از استراتژی خرید پله ای ارز دیجیتال استفاده می کنند؟

استراتژی DCA یک روش سرمایه‌گذاری است که هدف اصلی آن به‌حداقل‌رساندن تأثیر نوسانات هنگام سرمایه‌گذاری و خرید ارز دیجیتال است که به آن میانگین هزینه دلار یا میانگین هزینه واحد هم گفته می‌شود. سرمایه‌گذاران به‌جای خرید یکجا یک سهم، مبالغ کمتری را در فواصل زمانی مختلف و به طور منظم سرمایه‌گذاری می‌کنند تا زمانی که سرمایه آنها تمام شود. به طور معمول سرمایه‌گذارانی از این روش استفاده می‌کنند که در طول زمان مبنای هزینه خود را در یک دارایی کاهش می‌دهند. مبنای هزینه کمتر منجر به زیان کمتر برای سرمایه‌گذار می‌شود که قیمت را کاهش می‌دهد و سود بیشتری در سرمایه‌گذاری ایجاد می‌کند که قیمت در آن افزایش پیدا می‌کند.

ویژگی اصلی استراتژی DCA این است که اثرات روان‌شناسی سرمایه‌گذاران و زمان‌بندی بازار بر روی پرتفوی آنها را کم می‌کند. سرمایه‌گذار به این استراتژی پایبند می‌شود و از روی طمع یا ترس تصمیمی را نمی‌گیرد. در عوض استراتژی خرید پله ای سرمایه‌گذاران را وادار می‌کند تا روی مشارکت مقدار مشخصی پول در هر دوره تمرکز کنند و درعین‌حال قیمت هر خرید جداگانه را نادیده بگیرند.

استراتژی DCA ؛ بهترین انتخاب برای تازه کارها

استراتژی خرید پله ای یکی از کامل‌ترین روش‌ها برای سرمایه‌گذاری بلندمدت و بهترین راه برای خرید ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین است. به‌طورکلی هیچ فردی نمی‌تواند بگوید که دقیقاً چه زمانی برای خرید یا فروش ارز دیجیتال مناسب است، اما با کمک این استراتژی می‌توانیم بهترین عملکرد را در بازار کریپتو داشته باشیم. این استراتژی برای محافظت از دارایی‌های ما و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری ایجاد شده‌است تا از بروز آسیب‌های جدی به سبدهای سرمایه‌گذاری ما تا حد زیادی پیشگیری شود. برای اینکه بدانیم استفاده از استراتژی DCA برای ما مناسب است یا خیر، بهتر است در مورد شرایط سرمایه‌گذاری خود فکر کرده و با یک متخصص مشاور مشورت کنیم.

آیا شما از استراتژی خرید پله ای استفاده کرده‌اید؟ آیا این روش را به دیگر سرمایه‌گذاران پیشنهاد می‌کنید؟

سوالات متداول

در این روش مقدار کل سرمایه در فواصل زمانی منظم به قسمت‌ها و بخش‌هایی با اندازه مساوی تقسیم و در ارز دیجیتال موردنظر سرمایه‌گذاری می‌شود.

با کمک این استراتژی دیگر اسیر اشتباهات رایج تصمیم‌گیری نمی‌شویم و اقدام به خریدهای بیش از حد و افراطی نمی‌کنیم و همیشه یک حاشیه امن برای ما وجود دارد.