سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟


  • صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
  • صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

سرمایه‌گذاری آنلاین در صندوق های سرمایه‌گذاری

وب سایت سیگنال با ارائه اطلاعات و تحلیل‌های به‌روز صندوق‌های سرمایه‌گذاری به شما امکان مقایسه و انتخاب بهترین صندوق‌ها جهت سرمایه‌گذاری آنلاین را می‌دهد.

صندوق های درآمد ثابت

صندوق های درآمد ثابت، جایگزینی مطمئن برای سپرده بانکی هستند و سود مناسبی برای شما فراهم می‌کنند.

صندوق های سهامی

با سرمایه گذاری در صندوقهای سهامی،‌سرمایه خود را به تیمی متشکل از متخصصان و تحلیلگران مالی بسپارید.

صندوق های مختلط

صندوق‌های مختلط با تنوع بخشی به سرمایه، شما ریسک سرمایه‌گذاری را مدیریت میکنند.

سوالاتی که ممکن است برای شما هم پیش آمده باشد

صندوق های سرمایه گذاری برای افرادی که دانش و زمان کافی برای فعالیت در بازار بورس را ندارند بهترین گزینه است. صندوق های سرمایه گذاری با استفاده از تخصص و تجربه کارشناسن و متخصصان، مجموع دارایی سرمایه‌گذاران را مدیریت می‌کنند. آن‌ها با سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ پیش بینی بازار و محاسبه روند احتمالی بازار بهترین موقعیت‌ها را انتخاب و دارایی‌های سرمایه‌گذاران را به نسبت متناسب در بخش‌های مختلف سرمایه گذاری می‌کنند.

صندوق‌ها از لحاظ میزان ریسک سرمایه‌گذاران به 3 دسته مختلف تقسیم می‌کنند:
– صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت: این نوع از صندوق مناسب افرادی است که ریسک‌پذیری چندانی ندارند سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ و هدف‌شان از سرمایه‌گذاری، کسب سود دوره‌ای ثابت و مشخص است.
– صندوق سرمایه گذاری سهامی: ریسک سرمایه‌گذاری در صندوق سهامی، از صندوق‌های درآمد ثابت بیشتر است و بازدهی بیشتری نیز در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد.
– صندوق سرمایه گذاری مختلط: این صندوق از لحاظ ریسک پذیری حد میانه‌ای دارد یعنی بین دو نوع دیگر صندوق قرار می‌گیرد. این نوع از صندوق‌ها پتانسیل سودآوری بیشتری نسبت به صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت دارد اما سود آن تضمینی است.

صندوق های سرمایه گذاری بدون دریافت تاییدیه از سازمان بورس نمی‌توانند فعالیت کنند. همچنین تضمین نقد شوندگی در اغلب صندوق‌ها وجود دارد. از دیگر ویژگی‌هایی که علاوه بر نظارت سازمان بورس و تضمین نقدشوندگی توسط بانک‌ها و بیمه‌ها، باعث افزایش اطمینان خاطر به صندوق های سرمایه گذاری می‌شود می‌توان به بازدهی مناسب با ریسک کم و به مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها توسط کارشناسان و متخصصان اشاره کرد. این نکته نیز لازم به ذکر است که عملکرد صندوق‌های سرمایه‌گذاری از لحاظ ماهیت با موسسات مالی و اعتباری سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ که در سالیان گذشته سرمایه مردم را جذب کرده و در نهایت با برنگرداندن اصل سرمایه باعث وارد شدن خسارت مالی و سلب اطمینان از مردم شدند، بسیار متفاوت است. فعالیت صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار است و ارتباطی با موسسات و صندوق‌های قرض الحسنه که بدون مجوز بانک مرکزی فعالیت می‌کردند، ندارند.

سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری دارای مزایای مختلفی است که اگر بخواهیم فهرست‌وار به آن‌ها اشاره کنیم، شامل موارد زیر می‌شود:
• تنوع
• مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها
• شفافیت مالی
• نقدشوندگی بالا
• سرمایه گذاری آسان
• بازدهی مناسب
• صرفه‌جویی
• ریسک پایین
• تبدیل سرمایه های خرد به سرمایه‌گذاری‌ کلان
• ضامن نقد‌شوندگی

بهترین صندوق سرمایه گذاری برای هر فرد متفاوت است چرا که هر کدام از انواع مختلف صندوق‌ها برای گروه خاصی از افراد مناسب هستند. از بین چند عامل مختلف که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید در نظر گرفت، ریسک پذیری اولین عامل است. میزان بازدهی صندوق در گذشته دیگر عاملی است که باید مورد بررسی قرار بگیرد. نتیجه این بررسی‌ها مشخص می‌کند که بهترین صندوق برای هر فرد کدام است.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری | مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها

یکی از مهم‌ترین روش‌های مدیریت دارایی‌ها در بورس، استفاده از صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. جایی که تیمی از تحلیلگران حرفه‌ای بازار، سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف برای شما تشکیل می‌دهند و ریسک کاهش سرمایه در بورس را به کمترین حد ممکن می رسانند. مجموعه آگاه از سال 1387 به ارائه خدمات مدیریت دارایی در بورس می‌پردازد و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری متعددی را در این بازار برعهده دارد که از جمله آن‌ها می‌توان به پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور اشاره کرد.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

صندوق سرمایه‌گذاری نهادی مالی به شمار می‌رود که دارایی سرمایه‌گذاران بورس را جمع‌آوری و آن را در سبدی متنوع از دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری می‌کند. کاهش ریسک، تنوع، مدیریت حرفه‌ای و نقدشوندگی بالا از مهم‌ترین مزایای این صندوق‌ها به شمار می‌روند.

انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری

صندوق‌های سرمایه‌گذاری انواع مختلفی دارند که در ادامه به مهمترین آن‌ها اشاره می‌کنیم:

صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت بین 70 تا 90 درصد سرمایه مشتریان خود را در اوراق کم ریسک سرمایه‌گذاری می‌کنند. سود این صندوق‌ها، ثابت و بیشتر از سپرده‌های بانکی است.

صندوق‌های سهامی 70 تا 90 درصد دارایی مشتریان خود را در سهام شرکت‌های بورسی سرمایه‌گذاری می‌کنند. این صندوق‌ها ریسک بالاتری دارند اما سود آن‌ها به ویژه در بلندمدت بسیار بیشتر است.

دارایی صندوق‌های مختلط را ترکیبی از سهام شرکت‌های بورسی و اوراق با درآمد ثابت (بین ۴۰ تا ۶۰ درصد) تشکیل می‌دهد. این صندوق‌ها از نظر بازدهی و ریسک، حد میانی دو صندوق درآمد ثابت و سرمایه‌گذاری در سهام هستند.

حداقل ۷۰ درصد دارایی صندوق‌های طلا در گواهی سپرده کالایی سکه طلا و مابقی در اوراق مشتقه مبتنی بر طلا سرمایه‌گذاری می‌شود؛ بنابراین بازدهی این صندوق‌ها، مشابه بازدهی سکه طلا است.

نحوه خرید و فروش صندوق‌های سرمایه‌گذاری

  • صندوق قابل معامله در بورس یا ETF: برای خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها لازم است کد بورسی و کد معاملاتی داشته باشید. با مراجعه به سامانه معاملاتی آنلاین کارگزاری‌ها و جست‌وجوی نماد صندوق، می‌توانید نسبت به خرید صندوق‌های ETF اقدام کنید.
  • صندوق‌های مبتنی بر صدور و ابطال: برای خرید واحد‌های این نوع صندوق‌ها نیازی به داشتن کد معاملاتی نیست و باید به صورت آنلاین به سامانه مخصوص صندوق مراجعه کنید. در بعضی از موارد نیز مراجعه حضوری ضرورت دارد.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری آگاه

با هر هدف و رویایی که به بازار سرمایه قدم گذاشته باشید، صندوق‌های متنوع آگاه با ویژگی‌های مختلف شما را به این هدف نزدیک‌تر می‌کنند. این صندوق‌ها همواره در میان پربازده‌ترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری کشور قرار داشته‌اند و با تیم مدیریت حرفه‌ای و با تجربه خود، فعالان بازار سرمایه را برای موفقیت هر چه بیشتر در این بازار همراهی خواهند کرد.

صندوق مشترک آگاه پربازده‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری کشور، اولین‌ صندوق این بازار هم به شمار می‌رود و از ابتدای تاسیس خود تاکنون توانسته بیش از 42000 درصد برای مشتریان خود بازدهی ایجاد کند. صندوق مشترک آگاه از نوع صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام و مبتنی بر صدور و ابطال است و برای سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت بهترین سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ گزینه محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق مشترک آگاه

صندوق هستی بخش آگاه صندوق هستی‌بخش آگاه از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس است و با نماد «آگاس» در بازار معامله می‌شود. این صندوق که به لحاظ عملکرد و بازدهی موفق به کسب نشان 5 ستاره بازار سرمایه شده است، پرطرفدارترین صندوق سرمایه‌گذاری سهامی قابل معامله در بورس ایران نیز به شمار می‌رود.

صندوق یاقوت آگاه یاقوت از نوع صندوق‌های درآمد ثابت و ETF است که تجربه یک سرمایه‌گذاری کم ریسک و مطمئن را برای مشتریان بورس رقم می‌زند. این صندوق برای افرادی که ریسک‌پذیری کمی دارند، گزینه بسیار خوبی محسوب می‌شود. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یاقوت آگاه

صندوق زمرد آگاه زمرد، دیگر صندوق سهامی شرکت سبدگردان آگاه است که برخلاف بسیاری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سهام، به مشتریان خود سود نقدی پرداخت می‌کند و به همین دلیل هم محبوبیت بسیار بالایی در میان فعالان بازار سرمایه به دست آورده است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زمرد آگاه

صندوق همای آگاه همای آگاه، بهترین گزینه برای کسانی است که به دنبال سود ثابت ماهیانه در بورس هستند. همای از جمله صندوق‌های درآمد ثابت و قابل معامله بازار است، امنیت بالای سرمایه‌گذاری و بیشتر بودن سود این صندوق از سپرده‌های بانکی مهمترین مزایای صندوق همای آگاه به شمار می‌روند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق همای آگاه

صندوق زرین آگاه صندوق طلای زرین، دارایی مشتریان خود را در گواهی سپرده کالایی سکه و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌کند. زرین از نوع صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است و واحدهای این صندوق با نماد «مثقال» در بازار معامله می‌شوند. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق زرین آگاه

صندوق یکم نیکوکاری آگاه با صندوق یکم نیکوکاری آگاه، می‌توانید هم سود دریافت کنید و هم در امور خیریه مشارکت داشته باشید. این صندوق اولین صندوق نیکوکاری کشور به شمار می‌رود و از نوع صندوق‌های مختلط و مبتنی بر صدور و ابطال است. راهنمای سرمایه گذاری در صندوق یکم نیکوکاری آگاه

سبدگردانی چیست

سبدگردانی، همان‌طور که از نامش پیداست، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد مشخص است که سبد گردان شخص حقوقی می باشد که در قالب قراردادی مشخص و معین به منظور کسب منفعت به خرید و فروش پرداخته و مالکیت آن “کاملا” متعلق به سرمایه‌گذار بوده و میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان خریدوفروش آن‌ها نیز به‌ دقت توسط سبدگردان تعیین و پایش می‌شود.

سبدگردان

سبدگردانی، همان‌طور که از نامش پیداست، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد مشخص است که سبد گردان شخص حقوقی می باشد که در قالب قراردادی مشخص و معین به منظور کسب منفعت به خرید و فروش پرداخته و مالکیت آن “کاملا” متعلق به سرمایه‌گذار بوده و میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان خریدوفروش آن‌ها نیز به‌ دقت توسط سبدگردان تعیین و پایش می‌شود.

در معنای تخصصی‌تر به سبدگردانی، مدیریت پرتفوی نیز گفته می‌شود. هر گونه تصمیم‌گیری برای خرید یا فروش اوراق‌ بهادار با هدف اداره پرتفوی مشتری توسط شخص دیگر را مدیریت پرتفوی می‌نامند و شخص تصمیم‌گیرنده را مدیر پرتفوی می گویند.

سبد گذردان و سبد گردانی را می توان در مفاهیم و معنای متفاوت و مختلفی بیان نمود :

در معنای دیگر سبد گردانی می توان چنین عنوان نمود انجام هرگونه سرمایه گذاری توسط سبدگردان مانند تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار یا افتتاح سپرده های بانکی که به نام شخص سرمایه گذار، از سبد اختصاصی او برای کسب سود انجام می شود، سبدگردانی گفته می شود.

به بیان دیگر سبدگردانی به معنای مدیریت تشکیل و انجام معاملات سبد سرمایه گذار است که توسط شخصی حقوقی به نام سبدگردان انجام می ‌شود. در این وضعیت سرمایه گذار مالک کامل سبد سهام است و سبدگردان “صرفا” به نام سرمایه گذار اقدام می کند.

پرتفوی به منظور کاهش ریسک و به صورتی انتخاب می‌شود تا در شرایط عادی احتمال کاهش بازده همه دارائی ها ( شامل سهام‌های خریداری شده ) نزدیک به صفر باشد که به اصطلاح به آن سبدگردانی گفته می شود.

لازم به ذکر است که طبق قرارداد صورت گرفته با سبدگردان، کارمزد معاملات با توجه به میزان سود دهی سبدگردان مشخص می‌شود و “کاملا” توافقی است. سبدگردانی نوعی خدمت است که توسط کارگزاری‌ ها و شرکت‌ های دارنده مجوز از سازمان بورس ارائه می‌شود.

یک تفاوت مهم در سبد گردانی نسبت به صندوق مشترک این است که در فرایند سبدگردانی برای هرکدام از سرمایه گذاران به صورت مجزا و جداگانه سبدی تشکیل می شود که ترکیبی میان سطح ریسک پذیری سرمایه گذاران و تعیین سرمایه فرد می باشد.

پرتفوی

گروهی از دارایی های مالی مانند اوراق قرضه، سهام، اوراق مشارکت و معادل‌های پول نقد نظیر سپرده های بانکی، همچنین سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های قابل معامله، پرتفوی یا سبد دارایی ها گفته می‌شود به عبارت دیگر مجموعه یا سبدی از اوراق بهادار به طور کلی سرمایه گذاری در مجموعه ای از اوراق بهادار یا پرتفوی، بسیار کارآمدتر از سرمایه گذاری در یک سهم می باشد، چون با افزایش تعداد سهام در سبد سرمایه گذاری، ریسک مجموعه کاهش می یابد.

علت کاهش ریسک تاثیرات مختلفی است که شرکت های سرمایه پذیر از شرایط متفاوت اقتصادی سیاسی و اجتماعی می پذیرند، لازم است بدانیم که سود یک سهم می‌تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند. یک ضرب‌المثل معروف می‌گوید : « همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.»، چرا که ریسک شکستن سبد، باعث نابودی همه تخم‌ مرغ ‌ها خواهد شد.

ارزش پرتفوی

به ارزش مالی و نقدی پرتفوی هر شخص حقیقی یا حقوقی، ارزش پرتفوی گویند. برای قیمت گذاری شرکت‌های سرمایه گذاری پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار، مهم ترین عامل ارزش پرتفوی این شرکت هاست.

مزایای سبد گردانی

  1. یکی از مهم‌ترین مزایایی که سبد گردانی دارد این است که می‌توان از سهامی که خریداری می‌شود حداکثر سود و بازده را به دست آورد.
  2. به دلیل این که از تخصص و تجربه یک سبد گردان استفاده می‌شود می‌توان با استفاده از سبد گردانی از وضعیت بازار سرمایه مطلع شد و به بازار دسترسی داشت.
  3. با سبد گردانی می‌توان از وضعیت مالی و عملیاتی شرکت‌هایی که در بازار اوراق بهادار فعالیت می‌کنند مطلع شد.
  4. می‌توان در عرضه‌های اولیه شرکت کرد.
  5. ۵٫می‌توان از تجربیات و تخصص کارشناسانی که در امر سرمایه‌گذاری فعالیت می‌کنند استفاده کرد.
  6. می‌توان پرتفوی متنوع بهینه ‌ای را تشکیل داد.

تفاوت سبدگردانی با صندوق سرمایه

مهم‌ترین تفاوت سبد گردانی با صندوق های سرمایه گذاری این است که در سبد گردانی خود سرمایه گذار “مستقیما” مالک سهام و سایر اوراق بهادار محسوب می شود و سبد گذار “صرفا” به وکالت از طرف سرمایه گذار اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار می کند.

بنابراین سرمایه گذار “دقیقا” می داند که در سبد خود سهام کدام شرکت و از هر کدام به چه میزان وجود دارد در صورتی که در صندوق سرمایه گذاری، سرمایه گذار بصورت غیر مستقیم مالک سهام و سایر اوراق بهادار خریداری شده توسط صندوق می شود. بدین ترتیب سرمایه گذار و یا “اصطلاحا” واحدهای سرمایه گذاری خریداری می کند و مدیر صندوق با وجوه حاصل از فروش صندوق های سرمایه گذاری اقدام به خرید سهام و انواع اوراق بهادار می کند.

تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه در عناوین زیر دسته بندی می شود :

۱-اختصاصی بودن سرمایه گذاری

۲-هزینه های قابل پرداخت

۳-تنوع دارایی ‌ها

۴-اخذ مشاوره و اطلاع از وضعیت سبد

۵-اختصاصی بودن سرمایه گذاری

برای نمونه می توان بدین صورت عنوان کرد که بایستی این نکته را در خاطر داشته باشی که در سرویس سبد گردانی ترکیب پرتفوی یک جوان ۳۰ ساله مجرد و پر ریسک و با سطح مالی معمولی که هیچ تجربه در گذشته ندارد با یک فرد باز نشسته و با تجارب بسیار سرمایه گذاری و با ریسک کم و توان مالی بالا فرق هایی خواهد داشت و از آن جا که سطح ریسک این افراد، بازده مورد انتظار و احتیاجات نقدینگی آن ها با هم برابر نیست، ترکیب دارایی های پیشنهادی به منظور استفاده هر یک از آن ها نیز با یک دیگر فرق خواهد کرد.

بورس چیست؟

بورس بازاری است که در آن دارایی های مختلف مورد معامله قرار می گیرد حال بهتر است برای فهمیدن این موضوع به معنای بازار پی ببریم، بازار مکانی است که در آن خرید و فروش صورت می گیرد، در زبان ساده بهتر است چنین بگوییم هرگاه شرایطی فراهم شود که بین خریدار و فروشنده رابطه به عنوان خرید و فروش برقرار شود و معامله ای صورت پذیرد بازار تشکیل شده است.

انواع بازار بورس

۱-بورس کالا : در بورس کالا خرید و فروش کالایی معین و مشخص را انجام می دهند و بطور دقیق و منظم فعال است در بورس هرکالایی را با نام همان کلاس معاملات را انجام می دهند . برای نمونه بورس نفت و …

۲-بورس ارز : همانطور که از نام این بورس مشخص است در کار خرید و فروش پول های خارجی انجام می گیرد، که متاسفانه در کشور سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ ما این بورس فعالیت ندارد و بیشتر می توان در کشور های پیشرفته شاهد این نوع بورس باشیم.

۳-بورس اوراق بهادار : در این نوع بورس دارایی های مالی از قبیل سهام، اوراق بهادار، اوراق قرضه و انواع دیگری مورد معامله قرار می گیرند. لازم به ذکر می باشد در بورس اوراق بهادر زمینه ای فراهم سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ می شود تا دو گروه از مردم، به طور قانونی، در یک فعالیت اقتصادی شریک و علاوه بر تامین نیازهای یکدیگر، از منفعت و سود این فعالیت بهره مند شوند.

انواع روش‌های سرمایه گذاری در بورس

الف : روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس در این نوع بورس سرمایه گذار با افتتاح کردن حساب در نزد کارگزاری ها به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام می نمایند همچنین می توانم به صورت حضوری یا غیر حضوری برای نمونه تلفنی و اینترنتی با رصد بازار می توان اقدام به خرید و فروش سهام هایی که در بورس قرار دارند می کنند و سرمایه و دارایی خود را در موارد مختلفی که در بورس قرار دارند سرمایه گذاری می نمایند.

افراد بایستی با دانش کامل وارد بازار بورس شوند زیرا ریسک و چالش های موجود در بورس را افزایش می دهد.

ب: روش سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس دراین روش دیگر مانند روش مستقیم نیست و با رصد بازار بورس همه چیز ملاحظه کرده و انجام کار هایی بورسی را به افراد متخصص و کار آزموده سپرده تا آن‌ها سرمایه خود را در قسمت های مختلف بورس سرمایه گذاری کنیم زیرا در این روش چون سرمایه را به دست افراد کار آزموده سپرده می توان شاهد نتایج بهتری باشیم و ریسک کمتری کنیم.

پرتفوی چیست

پرتفوی چیست

پرتفوی همان، سبد دارایی سهامداران بازار بورس اوراق بهادار است و کاربرد آن، در بورس، برای انجام بهتر معاملات و دسته بندی کردن سهام ها می باشد. نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد سرمایه گذاری نیز، از طریق کارگزاری های رسمی بورس، به صورت اینترنتی، امکان پذیر است.

برای مشاوره پرتفوی و نحوه ورود به آن

برای مشاوره پرتفوی و نحوه ورود به آن

عناوین اصلی این مقاله

بازار بورس اوراق بهادار، سهام شرکت های مختلف را جهت سرمایه گذاری، به افراد حقیقی و حقوقی، ارائه می کند. همچنین، سرمایه گذاران، در این بازار مالی نیز، می توانند، به صورت الکترونیکی، اقدام به سرمایه گذاری و بررسی وضعیت دارایی ها و سرمایه های خود، نمایند.

سرمایه گذاران، جهت ذخیره و نگهداری از سهام و یا همان دارایی های بورسی خود، در بازار بورس اوراق بهادار، از سبد دارایی و یا همان پرتفوی استفاده می کنند که نحوه ورود به پرتفوی، به صورت اینترنتی می باشد. در واقع، این سبد سرمایه گذاری، مجموعه ای از دارایی سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ های سرمایه گذاران بورسی است که به راحتی، از طریق آن، وضعیت مالی خود را بررسی می کنند.

حال، با توجه به اهمیت سبد سرمایه گذاری، برای فعالان بازار بورس اوراق بهادار، در ادامه، در خصوص اینکه پرتفوی چیست، کاربرد این سبد دارایی، ارزش آن و همچنین، نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد، برای سرمایه گذاران بازار سرمایه، مطالبی آورده شده است.

پرتفوی چیست

پرتفوی یا همام سبد دارایی، مجموعه ای از سهام خریداری شده توسط سرمایه گذاران بورسی می باشد که در واقع، این سبد سرمایه گذاری، به معامله گران در شرکت سپرده گذاری مرکزی، کمک می کند، دارایی های مالی خود را به چند دسته تقسیم کرده و از اینکه با ریسک فراوان، در این بازار مالی فعالیت کنند، جلوگیری می کند.

همچنین، با توجه به اینکه پرتفوی یا همان سبد دارایی، انواع مختلفی دارد، سرمایه گذاران بازار سرمایه می توانند، بر اساس شرایط خود، پرتفوی مناسب را برای جمع آوری و ذخیره دارایی های مالی خود، انتخاب نمایند. از این رو، در ادامه، به بررسی انوع مختلف پرتفوی، پرداخته شده است.

پرتفوی لحظه ای :

پرتفوی لحظه‌ای، در کارگزاری های رسمی بورس، سود و زیان مربوط به معاملات اوراق بهادار را از طریق سامانه های آنلاین سرمایه گذاری، همانند سایت آنلاین آگاه، به صورت لحظه ‌ای، بر اساس فعالیت سرمایه گذار، بروز رسانی می کند. لازم به ذکر است که پرتفوی لحظه ای، برای سرمایه گذاران بازار بورس اوراق بهادار، ملاک انجام معاملات نبوده و امکان خطا در آن، وجود دارد.

همچنین، فعالان بازار بورس اوراق بهادار، توجه داشته باشند که در صورت تغییر کارگزاری خود، می بایست داده های موجود در پرتفوی لحظه ای خود را نیز، بروز رسانی نمایند. در واقع، مجموعه دارایی خود را از پرتفوی کارگزاری قبلی، به پرتفوی کارگزاری جدید، انتقال دهند.

پرتفوی پرخاشگر :

پرتفوی پرخاشگر، سبب کسب سود فراوان، برای سرمایه گذاران می شود که در این نوع از پرتفوی، ریسک های زیادی نیز، برای سرمایه معامله گران، وجود دارد. در این پرتفوی یا همان سبد سرمایه گذاری، معامله گران، سهام داران، می بایست، وضعیت شرکت های در حال پیشرفت را بررسی نموده و لازم است توجه داشته باشند که سهام شرکت مورد نظر، توسط دیگر سرمایه گذران، کشف نشده باشد؛ در اینصورت، می توانند سود بسیاری، کسب کنند.

لازم به ذکر است همانطور که بیان شد، در پرتفوی پرخاشگر، سرمایه گذاران بازار بورس، با ریسک های بزرگی مواجه خواهند شد. بنابراین، بهتر است معامله گران، زمان استفاده از این پرتفوی با نحوه مدیریت ریسک، آشنایی کافی را داشته باشند.

پرتفوی نظری :

پرتفوی نظری، یکی از انواع پرتفوی می باشد که با توجه به ریسک بالایی که در این سبد دارایی برقرار است برای معمله گران، پرتفوی خطرناکی، محسوب می شود. همچنین، بسیاری از کارشناسان بازار سرمایه، به منظور حفظ سرمایه معامله گران بورسی، توصیه کرده اند که سرمایه گذاران، بیش از 10 درصد، از دارایی های مالی خود را در این سبد، قرار ندهند.

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار سرمایه ایران را دارند، ابتدا می بایست، کد بورسی دریافت نمایند.

پرتفوی درآمد :

پرتفوی درآمد، هدف اصلی خود را بر روی سرمایه گذاری افرادی قرار داده است که از سود سهام و یا فعالیت های بورسی، جهت کسب درآمد اقدام می کنند. در این سبد داریی، درآمد معامله گران، می بایست، جریان نقدی مثبتی داشته باشد. همچنین، سرمایه گذاران، در پرتفوی درآمد، می بایست، به دنبال کسب سود هرچه بیشتر بوده و برای سرمایه گذاری، از سهامی که در بازار بورس اوراق بهادار، فعالیت داشته و سرمایه خود را حفظ کرده اند، استفاده کنند.

پرتفوی دفاعی :

پرتفوی دفاعی، از بازدهی کمی برخوردار بوده و نسبت به روند فعالیت های اقتصادی، حساسیت کمی، نشان می دهد و در مواقعی که وضعیت اقتصادی خوب یا بد باشد نیز، عملکرد آن، خوب بوده و لازم به ذکر است برای سرمایه گذاری از طریق پرتفوی دفاعی، بهتر است سرمایه گذاران، به دنبال سهام شرکت های سرمایه گذاری باشند که مایحتاج جامعه را تولید می کنند.

پرتفوی ترکیبی :

پرتفوی ترکیبی، از آن دسته سبد های دارایی است که در آن، انعطاف زیادی وجود داشته؛ زیرا، سرمایه گذاران بازار بورس اوراق بهادار، میبایست، بدانند که جهت داشتن یک سبد سرمایه گذاری ترکیبی، نیاز به معامله انواع اوراق، همانند اوراق کالا، قرضه، املاک و مستغلات و غیره می باشد.

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس ایران را دارند، می بایست سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ با تمامی مفاهیم موجود در این بازار مالی، همانند NAV سهام، آشنایی داشته باشند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با NAV سهام یا همان ارزش خالص دارایی شرکت سرمایه گذار، در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

کاربرد پرتفوی

در بخش قبل، در خصوص اینکه پرتفوی چیست و همچنین، انواع آن، توضیح دادیم؛ حال، در ین قسمت، قصد داریم در رابطه با کاربرد سبد دارایی، برای سرمایه گذاران بورسی، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه با کاربرد پرتفوی، در بازار بورس اوراق بهادارا، برای فعالان آن، توضیحات لازم آورده شده است.

افرادی که قصد دریافت استعلام کد بورسی را دارند، می توانند از طریق سایت estelam.ime.co.سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ ir، به صورت اینترنتی، اقدام نمایند.

کاربرد پرتفوی یا همان سبد دارایی، در بازار بورس اوراق بهادار، برای سرمایه گذاران در این بازار مالی، بسیار تاثیر گذار بوده و افرادی که قصد آغاز معاملات در بازار سرمایه را دارند، در ابتدا، به دنبال پرتفوی مناسب می باشند. لازم به ذکر است داشتن پرتفوی، برای هریک از سرمایه گذاران بورسی، ضروری است.

همچنین، با توجه به اینکه سرمایه گذاران، می توانند، به راحتی از طریق دسته بندی کردن سرمایه خود، از طریق پرتفوی، با دقت بیشتری، به فعالیت خود در بازار بورس ادامه دهند، بنابراین پرتفوی، برای معامله گران، در بازار سرمایه ایران، بسیاری کاربردی بوده و درواقع، نقش پررنگی را ایفا می کند.

افرادی که قصد سرمایه گذاری در بازار بورس اوراق بهادار را دارند، می بایست با تمامی مفاهیم موجود در این بازار مالی، همانند EPS یا همان سود به دست آمده از هر واحد سهم، در بورس، آشنایی داشته باشند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با EPS در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

بیشتر بخوانید: EPS در بورس

ارزش پرتفوی چیست

همانطور که در بخش قبل، بیان شد، کاربرد پرتفوی، در بازار بورس اوراق بهادار، برای سرمایه گذاران، در زمان انجام معاملات بورسی، بسیار تاثیر گذار است. حال، در این قسمت، قصد داریم در رابطه با ارزش پرتفوی در بورس، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در خصوص ارزش سبد دارایی سهام، توضیحات لازم آورده شده است.

افرادی که قصد پیگیری سهام های قدیمی خود را دارند، می توانند از طریق سایت csdiran.ir، به صورت غیر حضوری، اقدام کنند.

با توجه به اینکه میزان دارایی هر یک از سرمایه گذارن حقیقی و یا حقوقی بازار سرمایه، با یکدیگر، متفاوت است، بنابر این، مقدار سرمایه موجود در پرتفوی یا همان سبد دارایی سهام سرمایه گذاران نیز، متفاوت بوده، چرا که، در واقع، ارزش مالی هرسبد دارایی، ارزش پرتفوی، محسوب می شود. لازم به ذکر است در زمان قیمت گذاری برای شرکت های سرمایه گذار، جهت ورود به بازار بورس اوراق بهادار، ارزش پرتفوی، یکی از مهم ترین، عناصر این شرکت ها می باشد.

در خصوص مفهوم DPS در بورس یا همان، سود سهام، می توان اینطور بیان کرد که در پایان سال مالی شرکت های بورسی، سالیانه با تصویب در مجمع عمومی عادی شرکت ها، سود سهام، بین سهامداران شرکت های سرمایه گذار، تقسیم می شود. برای جزئیات بیشتر سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ در رابطه با DPS در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

بیشتر بخوانید: DPS در بورس

نحوه انتقال سهام عدالت به پرتفوی

در بخش قبل، در خصوص ارزش پرتفوی بورس، در بازار سرمایه ایران، توضیح دادیم؛ حال، در این قسمت، قصد داریم در رابطه با نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت، به این سبد سرمایه گذاری، صحبت کنیم. از این رو، در ادامه، در رابطه با نحوه ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به این سبد، توضیحات لازم آورده شده است.

لازم به ذکر است جهت انتقال سهام عدالت به پرتفوی، می بایست ابتدا، مشمولان سهام عدالت، در یکی از کارگزاری های رسمی بورس همانند کارگزاری مفید، ثبت نام داشته باشند. سپس، با طی نمودن مراحل زیر، می توانند، سهام عدالت را به سبد دارایی خود، به صورت الکترونیکی، انتقال دهند.

برای انتقال سهام عدالت به پرتفوی، می بایست ابتدا، وارد سایت www.emofid.com شوید. سپس، گزینه ورود را انتخاب نمایید.

پرتفوی چیست

در این قست، می بایست نام کاربری و رمز عبور خود را وارد نموده و سپس بر روی گزینه ورود بزنید.

نحوه ورود به پرتفوی

حال، در این صفحه، جهت ورود به پرتفوی و انتقال سهام عدالت به سبد دارایی خود، بر روی گزینه ایزی تریدر کلیک کنید.

نحوه انتقال به پرتفوی

در این قسمت می بایست پایین صفحه، سمت راست بر روی آیکون آدمک، کلیک نمایید.

ورود به پرتفوی

در این مرحله، می بایست گزینه تغییر کارگزار ناظر را انتخاب کنید.

پرتفوی چیست

حال در این مرحله، می بایست نماد بورس سهام عدالت استان خود را وارد نموده و سپس بر روی گزینه ثبت درخواست کلیک نمایید.

نحوه ورود به پرتفوی

در نهایت، نحوه ورود به پرتفوی، به اینصورت می باشد که در صفحه اصلی بخش ایزی تریدر می بایست بر روی گزینه پرتفوی بزنید.

نحوه انتقال به پرتفوی

به این ترتیب، فرآیند انتقال سهام عدالت به پرتفوی، به صورت اینترنتی، از طریق پلتفرم کارگزاری مفید، انجام می شود.

افرادی که قصد تغییر کارگزاری، در بازار بورس را دارند، می بایست ابتدا، اقدام به ثبت نام، به صورت الکترونیکی و احراز هویت، در یک کارگزاری رسمی بورس، نمایند. برای جزئیات بیشتر در رابطه با نحوه تغییر کارگزاری در بورس، برروی لینک زیر کلیک نمایید.

در ادامه بخوانید: نحوه تغییر کارگزاری در بورس

برای دریافت اطلاعات بیشتر در مورد پرتفوی در کانال تلگرام سرمایه گذاری عضو شوید، همچنین کارشناسان مرکز مشاوره سرمایه گذاری دینا نیز آماده اند تا با ارائه خدمات مشاوره سرمایه گذاری تلفنی دینا به سوالات شما عزیزان پیرامون پرتفوی پاسخ دهند.

سوالات متداول

1- ✔️پرتفوی چیست؟

✔️پرتفوی مجموعه ای از سهام های خریداری شده توسط سرمایه گذاران بورسی می باشد که در متن مقاله نیز در رابطه با آن توضیحات لازم آورده شده است.​

2- ✔️ارزش پرتفوی چیست؟

✔️مقدار سرمایه موجود در پرتفوی یا همان ارزش مالی هرسبد دارایی ارزش پرتفوی محسوب می شود که در متن مقاله نیز توضیحات لازم آورده شده است.

معرفی یک روش سرمایه گذاری عالی برای افراد ریسک گریز!

معرفی یک روش سرمایه گذاری عالی برای افراد ریسک گریز!

اگر دانش بورسی کافی ندارید و از ریسک کردن در بازار سرمایه دوری می‌کنید و اگر نمی‌توانید روزانه بازار را رصد کنید و وقت کافی برای مرور اتفاقات آن ندارید؛ مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری گزینه مناسبی برای شما است.

ورود به بازار سرمایه به دو طریق امکان پذیر است. روش اول ورود مستقیم و مدیریت پورتفو توسط شخص سهامدار است. روش دوم اما ورود غیرمستقیم و استفاده از خدمات شرکت‌های مدیریت دارایی است.

این خدمات تاسیس و مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری و همچنین سبدگردانی اختصاصی را شامل می‌شود. در بین صندوق‌های سرمایه‌گذاری، صندوق سرمایه گذاری درآمد ثابت گزینه مناسبی برای افراد ریسک گریز بازار سرمایه است.

کسانی که مهمترین نکته در سرمایه‌گذاری را حفظ اصل سرمایه می‌دانند.

صندوق سرمایه‌گذاری چیست؟

اول بهتر است به سراغ تعریف صندوق سرمایه‌گذاری برویم. صندوق سرمایه‌گذاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار و از تجمیع وجوه سهامداران و مدیریت کارشناسان بورسی فعالیت می‌کند. این صندوق‌ها بر اساس نوع معاملات و میزان و نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند که در ادامه به آن می‌پردازیم.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع معاملات

این نهادهای مالی بر اساس نحوه و نوع معاملات به دو نوع ETF صدور و ابطالی تقسیم می‌شوند.

صندوق ETF: این نوع صندوق‌ها نقدشوندگی بالایی دارند. سهامداران می‌توانند واحدهای صندوق ETF را مانند سهام شرکت‌های بورسی از طریق سامانه‌های آنلاین خرید و فروش سهام خریداری کنند.

صندوق صدور و ابطال: خرید و فروش واحدهای این نوع صندوق‌ها بر اساس NAV فردای معاملات انجام می‌شود. پول فروش واحدهای صندوق نیز بین 3 تا 7 روز کاری به حساب سهامدار واریز می‌شود.

صندوق‌های سرمایه‌گذاری بر اساس نوع دارایی

این صندوق‌ها بر اساس نوع دارایی به انواع مختلفی تقسیم می‌شوند.

صندوق سهامی: در این نوع صندوق‌ها تا 90 دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. صندوق سهامی مناسب افراد ریسک‌پذیر بازار سرمایه است.

صندوق مختلط: در این نوع صندوق‌ها تا 60 درصد دارایی صرف خرید سهام شرکت‌های بورسی می‌شود. این نوع صندوق‌ها بین صندوق سهامی و درآمد ثابت قرار می‌گیرد.

صندوق طلا: 90 درصد دارایی صندوق‌های طلا صرف خرید گواهی یک روزه سکه طلا می‌شود. بازدهی در این نوع صندوق‌ها از اختلاف خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید.

صندوق اهرمی: این نوع صندوق‌ها ابزار جدید مدیریت مالی برای حفظ سرمایه شهروندان است. در صندوق اهرمی دو دسته سهامدار وجود دارد. عادی و ممتاز. سهامداران عادی سود ثابتی از صندوق دریافت می‌کنند و سهامدار ممتاز بر اساس عملکرد سالانه صندوق سود دریافت میکنند یا دچار ضرر می‌شوند.

صندوق درآمد ثابت برای افراد ریسک گریز

صندوق‌های سرمایه‌گذاری گستره وسیعی از سهامداران را شامل می‌شود. از افراد ریسک‌پذیر تا ریسک‌گریز. صندوق درآمد ثابت کم‌ریسک‌ترین صندوق سرمایه‌گذاری بازار سرمایه است. در این نوع صندوق‌ها تا 90 درصد دارایی در ابزار مالی درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌شود از جمله سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه.

در صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت بازدهی سهامدار به دو صورت به دست می‌آید. در این نوع صندوق‌ها بر طبق اسانامه صندوق، سود ثابتی برای سهامدار در نظر گرفته می‌شود. این سود ثابت یا به صورت ماهانه به حساب سهامدار واریز می‌شود و یا به ارزش واحدهای تحت تملک او افزوده خواهد شد.

کارمزد خرید صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های سرمایه‌گذاری از مالیات معاف هستند اما مبلغ بسیار ناچیزی بابت کارمزد خرید و فروش هنگام معامله از حساب شما کسر می‌شود. در صندوق‌های درآمد ثابت کارمزد خرید 0٫000725 و کارمزد فروش 0٫000725 است که در مجموع مبلغ 0.00145 می‌شود.

نحوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت

سود صندوق‌های درآمد ثابت روزشمار است. سودی که یا به صورت ماهیانه به سهامداران پرداخت می‌شود و یا بر ارزش واحدهای صندوق می‌افزاید. طبیعی است هرچه سرمایه شما در صندوق بیشتر باشد، سود بیشتری نیز دریافت خواهید کرد. به واسطه سهم 70 تا 95 درصدی ابزار مالی درآمد ثابت در این نوع صندوق‌ها، سود دریافتی همواره مقداری بیشتر از سود سپرده‌های بانکی است.

بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت

برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با درآمدثابت باید به نکاتی توجه داشت. در بازار سرمایه صندوق‌های سرمایه‌گذاری متنوعی وجود دارد که سهامداران باید از بین آن‌ها بهترین صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت را انتخاب کنند. از اولویت‌های مهم در انتخاب بین صندوق‌ها می‌شود به موارد زیر اشاره کرد:

سازمان تاسیس کننده صندوق

مدیران و سبدگردانان صندوق

شفافیت و ترازمالی

سایت اطلاع‌رسانی به روز

مزایای صندوق درآمد ثابت

صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت مناسب سرمایه‌گذارانی است که به دنبال سرمایه‌گذاری آرام و بدون دغدغه هستند. از دیگر مزایای سرمایه‌گذاری در این نوع صندوق‌های می‌توان به موارد زیر اشاره کرد.

دریافت سود ثابت و روزشمار

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

استفاده از تجربه کارشناسان بازار

سخن آخر

صندوق درآمد ثابت می‌تواند سرمایه‌گذاری مطمئنی برای سهامداران باشد. با خرید واحدهای صندوق درآمد ثابت هم می‌توانید از به دست آوردن حداقل سود ماهیانه اطمینان داشته باشید و هم می‌توانید سبد دارایی خود را متنوع کنید.

فقط باید صندوق مناسبی را جهت سرمایه‌گذاری انتخاب کنید. صندوقی که وابسته به نهادی معتبر و دارای حسن سابقه در بحث مدیریت دارایی باشد.

  • تصویب سبد سرمایه‌ گذاری چیست؟ مقررات صندوق‌های سرمایه‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌گذاری «مختص اوراق دولتی»
  • صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشمول مالیات می‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌‌شوند؟
  • اقدامات مدیریت نظارت بر نهادهای مالی در سال‌۱۴۰۰
  • اولین صندوق در صندوق اوراق بهادار در راه بازار سرمایه
  • مدیریت ریسک نقدشوندگی با سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

تولید محتوای بخش «وب گردی» توسط این مجموعه صورت نگرفته و انتشار این مطلب به معنی تایید محتوای آن نیست.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.