سرمایه گذاری در طلا و سکه

سرمایه گذاری در طلا و سکه

صندوق سرمایه گذاری پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان از جمله نهادهای مالی تحت نظارت سازمان بورس اوراق بهادار است. این صندوق، از انواع صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (کالایی) بوده و موضوع اصلی فعالیت آن سرمایه گذاری در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا شامل گواهی سپرده کالایی، قراردادهای آتی کالا و قراردادهای اختیار معامله مبتنی بر کالا و همچنین سرمایه گذاری در اوراق مشارکت، صکوک، اوراق بهادار و سپرده گذاری نزد بانکها است. هدف از تشکیل صندوق، جمع آوری سرمایه از سرمایه گذاران و تشکیل سبدی از اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا و مدیریت این سبد است. با توجه به پذیرش ریسک مورد قبول، تلاش می گردد، سرمایه گذاران بیشترین بازدهی ممکن را به دست آورند. انباشته شدن سرمایه در صندوق مزیت های متعددی از جمله: تقسیم هزینه بکار گیری نیروهای متخصص بین کلیه سرمایه گذاران، انجام کلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق توسط مدیر صندوق و امکان سرمایه گذاری مناسب و متنوع دارایی ها و در نهایت کاهش ریسک را در بردارد. همچنین بازارگردان صندوق مزبور شرکت تامین سرمایه امید (سهامی عام) است. به منظور دریافت اطلاعات بشتر می توانید به سایت صندوق به آدرس www.omidgoldfund.ir مراجعه نمایید.

تماس با مشاور

پاسخگویی به شما افتخار ماست، لطفاً تماس بگیرید.

گزارش روزانه صندوق

اهداف صندوق

هدف از تشکیل صندوق، جمع‌آوری سرمایه از سرمایه‌گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ها و مدیریت این سبد است؛ با توجه به پذیرش ریسک موردقبول، تلاش می‌شود، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایه‌گذاران گردد. انباشته‌شدن سرمایه در صندوق، مزیت‌های متعددی نسبت به سرمایه‌گذاری انفرادی سرمایه‌گذاران دارد: اولاً هزینه بکارگیری نیروهای متخصص، گردآوری و تحلیل اطلاعات و گزینش سبد بهینه اوراق بهادار بین همه سرمایه‌گذاران تقسیم می‌شود و سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار کاهش می‌یابد. ثانیاً، صندوق از جانب سرمایه‌گذاران، كلیه حقوق اجرایی مربوط به صندوق از قبیل دریافت سود سهام و كوپن اوراق بهادار را انجام می‌دهد و در نتیجه سرانه هزینه هر سرمایه‌گذ‌ار برای انجام سرمایه‌گذاری کاهش می‌یابد. ثالثا،ً امکان سرمایه‌گذاری مناسب و متنوع‌تر دارایی‌ها فراهم شده و در نتیجه ریسک سرمایه‌گذ‌اری کاهش می‌یابد.

راهنمای سرمایه گذاری

برای صدور واحدهای سرمایه گذاری ابتدا سرمایه گذار باید در صورت نداشتن کد معاملاتی با ثبت نام در سامانه سجام و احراز هویت و مراجعه به یکی از کارگزاری های عضو شبکه بورس، کد معاملاتی را اخذ نموده، سپس اقدام به خرید و فروش واحد های سرمایه گذاری صندوق در نماد “زر” کند.

بازدهی سرمایه‌گذاری روی کدام نوع سکه و طلا بیشتر است؟

سکه ربع بهار آزادی بین سرمایه‌گذاران محبوبیت بیشتری دارد، چون در وهله اول قیمت آن پایین‌تر است و در وهله دوم خیلی زود به‌سودآوری می‌رسد. اگر یک ماه پیش سکه ربع بهار آزادی خریده بودید، سود شما الان به ۳۰ درصد می‌رسید

فرارو- قیمت طلا ۱۸ عیار امروز دوشنبه ۱۶ خرداد به یک میلیون و ۴۳۰ هزار تومان در هر گرم رسید. این عدد در مقایسه با دوشنبه هفته گذشته حدود پنج هزار تومان آب رفته و در کنار کاهش ۳۰۰ تومانی بهای دلار بازار آزاد، به افت قیمت سکه تمام بهار آزادی طرح جدید کمک کرد. پس از این اتفاق قیمت سکه امامی که دوشنبه هفته قبل به ۱۵ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان رسیده بود، در معاملات صبح تا ظهر امروز حداقل ۲۵۰ هزار تومان ارزان شد. نیم سکه بهار آزادی و ربع سکه، اما هنوز به لطف تقاضای زیاد، مقاومت می‌کنند و دو دستی به جایگاه‌های خود در ارتفاع هشت میلیون و ۵۰۰ هزار تومان و پنج میلیون و ۵۰۰ هزار تومان چسبیده‌اند. در این گزارش نگاهی به آخرین وضعیت قیمت‌ها در بازار طلا و سکه می‌اندازیم و بررسی می‌کنیم اگر از یک سال پیش تا الان برای سرمایه‌گذاری وارد این بازار می‌شدیم، الان چه وضعیتی در انتظارمان بود.

قیمت سکه تمام بهار آزادی طرح جدید

به گزارش فرارو، سکه تمام بهار آزادی، امروز دوشنبه ۱۶ خرداد، کار خود را از جایگاه ۱۵ میلیون و ۳۰۲ هزار تومان آغاز کرد، اما به‌خاطر افت ارزش طلا ۱۸ عیار و کاهش بهای دلار، در سراشیبی افتاد و به ۱۵ میلیون و ۵۴ هزار تومان رسید. یک هفته قبل قیمت همین سکه ۱۵ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان بود و در معاملات پایانی هفته گذشته روی تابلو‌ها عدد ۱۵ میلیون و ۳۰۲ هزار تومان را جلوی سکه ثبت کرده بودند. رکورد قیمت سکه در ۲۰ مهرماه ۱۳۹۹ ثبت شده؛ روزی که هر سکه به ۱۶ میلیون و ۶۶ هزار تومان رسید.

بررسی تغییرات قیمت سکه تمام بهار آزادی

رکورد تاریخی قیمت	۱۶ میلیون و ۶۶ هزار تومان
قیمت سال قبل	۱۰ میلیون و ۷۴۸ هزار و ۸۰۰ تومان
قیمت ماه قبل	۱۳ میلیون و ۳۶۱ هزار تومان
قیمت هفته قبل	۱۵ میلیون و ۳۰۰ هزار تومان
قیمت امروز	۱۵ میلیون و ۵۴ هزار تومان

قیمت سکه نیم بهار آزادی

قیمت سکه نیم بهار آزادی امروز دوشنبه ۱۶ خرداد بین هشت میلیون و ۵۰۰ تا هشت میلیون و ۵۵۰ هزار تومان اعلام می‌شود. این عدد در مقایسه با نرخ نرخ پایانی هفته گذشته تغییر نداشته است. این اتفاق را باید نشانه وجود تقاضای برای سکه‌های قطع کوچک مثل سکه نیم‌بهار آزادی دانست. این سکه در ابتدای سال هفت میلیون و ۳۵۰ هزار تومان فروخته می‌شد. یک ماه پیش برای همین سکه نهایتا باید هفت میلیون و ۳۹۰ هزار تومان پرداخت می‌کردید. آن‌هایی که الان دارند به خارج شدن از بازار با وسوسه سود حاصل از سرمایه‌گذاری یک‌ساله فکر می‌کنند، سکه‌های نیم بهار آزادی خود را در نیمه خرداد ۱۴۰۰، پنج میلیون و ۹۰۰ هزار تومان خریداری کرده‌اند. رکورد تاریخی قیمت نیم سکه بهار آزادی هشت میلیون و ۹۱۰ تومان است که در ۲۰ مهرماه ۱۳۹۹ به‌ثبت رسید.

بررسی تغییرات قیمت سکه نیم بهار آزادی

رکورد تاریخی قیمت	هشت میلیون و ۹۱۰ هزار تومان
قیمت سال قبل	پنج میلیون و ۹۰۰ هزار تومان
قیمت ماه قبل	هفت میلیون و ۳۹۰ هزار تومان
قیمت هفته قبل	هشت میلیون و ۵۰۰ هزار تومان
قیمت امروز	هشت میلیون و ۵۰۰ هزار تومان

قیمت سکه ربع بهار آزادی

قیمت سکه ربع بهار آزادی امروز دوشنبه ۱۶ خرداد با بیشترین میزان نوسان روبرو است و بین پنج میلیون و ۵۰۰ هزار تومان تا پنج میلیون و ۶۰۰ هزار تومان اعلام می‌شود. یک ماه پیش همین سکه را می‌توانستید چهار میلیون و ۳۷۰ هزار تومان بخرید. قیمت سکه ربع بهار آزادی در ابتدای امسال چهار میلیون و ۱۵۰ هزار تومان بود و یک سال قبل همین موقع از سال برای آن باید نهایتا سه میلیون و ۹۵۰ هزار تومان پول خرج می‌کردید. رکورد تاریخی قیمت سکه ربع بهار آزادی در ۲۰ مهرماه ۱۳۹۹، ثبت شده است.

بررسی تغییرات قیمت سکه ربع بهار آزادی

رکورد تاریخی قیمت	پنج میلیون و ۹۷۰ هزار تومان
قیمت سال قبل	سه میلیون و ۹۵۰ هزار تومان
قیمت ماه قبل	چهار میلیون و ۳۷۰ هزار تومان
قیمت هفته قبل	پنج میلیون و ۵۳۳ هزار تومان
قیمت امروز	پنج میلیون و ۵۰۰ هزار تومان

قیمت سکه گرمی طلا بهار آزادی

قیمت سکه گرمی طلا امروز دوشنبه ۱۶ خرداد به سه میلیون و ۵۰ هزار تومان رسید در حالی که اگر یک‌سال پیش همین موقع از سال برای خرید آن اقدام می‌کردید تنها باید دو میلیون و ۳۴۵ هزار تومان پول وسط می‌گذاشتید. این سکه در مهرماه ۱۳۹۹ هم تا سه میلیون و ۵۰ هزار تومان پیش‌روی کرده بود و یکبار دیگر در روز‌های نهم و یازدهم خرداد ۱۴۰۱، یعنی همین هفته قبل در این محدوده حاضر شد. با این حال سکه گرمی، یک ماه پیش دو میلیون و ۷۱۰ هزار تومان فروخته می‌شد و در ابتدای سال جدید می‌توانستید آن را دو میلیون و ۴۳۰ هزار تومان بخرید.

بررسی تغییرات قیمت سکه گرمی طلا

رکورد تاریخی قیمت	سه میلیون و ۵۰ هزار تومان
قیمت سال قبل	دو میلیون و ۳۴۵ هزار تومان
قیمت ماه قبل	دو میلیون و ۷۱۰ هزار تومان
قیمت هفته قبل	سه میلیون تومان
قیمت امروز	سه میلیون و ۵۰ هزار تومان

قیمت طلا ۱۸ عیار

قیمت طلا ۱۸ عیار امروز دوشنبه ۱۶ خرداد به یک میلوین و ۴۳۰ هزار تومان در هر گرم رسید. یک هفته قبل همین مقدار طلا یک میلیون و ۴۳۵ هزار تومان ارزش داشت. فعالان بازار رکورد تاریخی قیمت هر گرم طلا ۱۸ عیار را در ۲۰ مهرماه ۱۳۹۹ و با قیمت یک میلیون و ۴۷۵ هزار و ۷۰۰ تومان به‌یاد می‌آورند. اگر یک‌سال پیش همین موقع از سال برای خرید طلا ۱۸ عیار اقدام کرده بودید، باید بابت هر گرم آن یک میلیون و ۷۹ هزار تومان هزینه پرداخت می‌کردید. بهای هر گرم طلا تا پایان سال ۱۴۰۰، به گرمی یک میلیون و ۲۲۹ هزار و ۱۰۰ تومان افزایش پیدا کرد و در اولین روز معاملاتی سال ۱۴۰۱، به یک میلیون و ۲۳۵ هازر و ۸۰۰ تومان رسید. بعد از آن هم مسیر افزایش را دنبال کرد تا در نیمه اردیبهشت به یک میلیون و ۳۱۲ هزار تومان برسد. دوشنبه هفته قبل یعنی ۹ خرداد، قیمت هر گرم طلا ۱۸ عیار به یک میلیون و ۴۳۵ هزار تومان افزایش پیدا کرد. قیمت هر گرم طلا ۱۸ عیار نهایتا امروز حدود پنج هزار تومان کاهش پیدا کرد.

بررسی تغییرات قیمت طلا ۱۸ عیار

رکورد تاریخی قیمت	یک میلیون و ۴۷۵ هزار و ۷۰۰ تومان
قیمت سال قبل	یک میلیون و ۷۹ هزار و ۳۰۰ تومان
قیمت ماه قبل	یک میلیون و ۳۱۲ هزار و ۲۰۰ تومان
قیمت هفته قبل	یک میلیون و ۴۳۵ هزار تومان
قیمت امروز	یک میلیون و ۴۳۰ هزار و ۲۰۰ تومان

مقایسه بازدهی سرمایه‌گذاری در بازار طلا و سکه

بیشترین بازدهی حاصل از سرمایه‌گذاری یک‌ساله روی انواع سکه به نیم بهار آزادی تعلق دارد. قیمت سکه نیم بهار آزادی ظرف یک سال گذشته حدود ۴۵ درصد رشد کرده است. با این حال سکه ربع بهار آزادی بین سرمایه‌گذاران محبوبیت بیشتری دارد. در وهله اول قیمت آن پایین‌تر است و در وهله دوم زودتر به سود می‌نشیند. بازدهی یک ساله خرید سکه ربع بهار آزادی ۴۳.۵ درصد است و رتبه دوم را دارد، اما بازدهی شش ماهه آن هم عدد چشمگیر ۴۲ درصد خواهد بود. ضمن اینکه اگر یک ماه پیش برای خرید سکه ربع بهار آزادی اقدام می‌کردید، الان ۳۰ درصد سود نصیب شما شده بود.

تفاوت سرمایه گذاری در طلا و سکه

سرمایه‌گذاری یکی از روش‌های بسیار مهم برای دستیابی به میزان سود در بلند مدت و کوتاه مدت است. بسیاری از افراد در کنار شغل و فعالیت خود به سراغ سرمایه‌گذاری در بازار‌های مختلف می‌روند تا از سود بیشتری بهره‌مند شوند. در ادامه با هنزا گلد همراه باشید .

با این حال، حدس زدن بهترین سرمایه گذاری در سال 1401 به هیچ وجه کار آسانی نیست. شرایط اقتصادی کشور در حال حاضر به عوامل مختلف و متفاوتی وابسته است و هر کدام از این عوامل داخلی یا خارجی به نحوی تاثیر خود را بر بازارهای سودده کشور می‌گذارد. از این رو تصمیم گرفتیم در این گفتار بهترین سرمایه گذاری در ایران را معرفی کنیم.

سرمایه‌گذاری مفهوم بسیار پیچیده‌ای دارد و در شرایط مختلف، تعاریف مختلفی می‌توان برای آن ارائه داد. اما به طور کلی، سرمایه گذاری را می‌توان یک نوع دارایی تعریف کرد که در جای معین یا صرف فعالیت مشخصی می‌شود تا در آینده دور یا نزدیک به میزان مشخصی سوددهی داشته باشد.

با این حال، تمام سرمایه گذاری‌ها به سوددهی نمی‌انجامند و اینجاست که داشتن اطلاعات کافی در خصوص بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم اهمیت پیدا می‌کند.

سرمایه گذاری طلا میتونه از جنبه‌ای مختلفی مورد بررسی قرار بگیره. به طور کلی سرمایه گذاری همیشه با مقداری ریسک همراهه و سرمایه‌گذارانی که قادر به تحمل مقداری ریسک هستن، این فرصت رو دارن تا از طریق صندوق‌های قابل معامله در بورس ، خرید سهام این فلز گرانبها و شرکت‌های مرتبط و خرید محصولات فیزیکی، در این فلز گرانبها(طلا) سرمایه گذاری کنند.

در طلا سرمایه گذاری انجام بدهیم یا خیر؟

همانطور که اشاره شد، قطعا پیشنهاد هلنزا طلا را به عنوان بخشی از سبد سرمایه گذاری خود انتخاب کنید، این دسته از دارایی، عموما قدرت خرید شما را حفظ می کند، همزمان از نوسانات دلار و انس جهانی شما را بهره مند می کند و گرچه انتظار بازدهی‌های بالاتر از بازارهای موازی (بخصوص بازار سرمایه در بلند مدت) را از آن نداریم، ولی انتظار داریم قدرت خرید سرمایه گذار را تحت یک سرمایه گذاری با ریسک نسبتا پایین حفظ کند و مجموع ریسک سبد سرمایه گذاری شما را تعدیل کند.

نکته مهم آن است که اصولا سرمایه گذاری بخصوص در ابعاد سرمایه‌های بزرگ تر در “طولانی مدت” معنی صحیح تری پیدا می کند، گرچه در ایران نوسانات قیمتی بسیار بالاست و با تورم دو رقمی روبرو هستیم.

وقتی از بازدهی بالاتر و یا پایین تر یک بازار نسبت به سایر بازارها صحبت می کنیم، منظور دوره‌های سرمایه گذاری بلندمدت است و نه کوتاه مدت و در کوتاه مدت و داشتن رویکرد نوسانی و جریان دادن سرمایه در بازارهای مختلف و کسب سود آن بازارهای در آن مقاطع خاص زمانی، شاید بتواند منجر به بازدهی بسیار بالایی شود، ولی کار بسیار پر ریسک و سختی است که هرکسی توانایی آن را ندارد، لذا تشکیل یک سبد متشکل از دارایی‌های مختلف می تواند در این زمینه کارساز باشد که طلا نیز یکی از گزینه‌های پیش رو برای تشکیل این سبد است.

از آنجایی که قیمت طلا به دلار وابسته بوده، خرید سکه و طلا محدودیت زمانی ندارد و هر زمان می‌توان اقدام به خرید یا فروش کرد، می‌توان آن را بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم دانست. با این حال، نمی‌توان منکر ریسک زیاد این سرمایه گذاری شد چراکه قیمت آن نسبت به قیمت دلار در ایران و قیمت طلای جهانی تاثیر پذیر است.

آموزش سرمایه گذاری در طلا و سکه

امروزه روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد که شناخته شده ترین آن طلای فیزیکی است، مابقی این روش ها عبارتند از:

صندوق های سرمایه گذاری در طلا

گواهی سپرده سکه در بورس کالا

در ایران قراردادهای آتی نیز قبلا فعال بوده که با توجه به این که در حال حاضر امکان آن فراهم نیست، به این موضوع نخواهیم پرداخت، ضمنا فعالیت در بازار فارکس نیز می تواند شما را از نوسانات نرخ جهانی طلا بهره مند کند که در این مقاله موضوع بحث ابزارهای داخلی خواهد بود.

۱- خرید فیزیکی طلا و سکه

خرید فیزیکی طلا و سکه از دیرباز از مرسوم ترین روش های سرمایه گذاری در این فلز گران بها بوده است، در ایران انواع مختلف سکه اعم از سکه‌های گرمی، ربع، نیم، تمام و… در دسترس است و متداول ترین عیار طلا نیز، طلای ۱۸ عیار است. در هنگام ورود به این سرمایه گذاری توجه داشته باشید که سکه در ایران ممکن است با حباب قیمتی روبرو باشد.

۲- گواهی سپرده طلا

نوع دیگری از سرمایه گذاری در این دسته از دارایی، گواهی سپرده طلاست، در دست داشتن گواهی سپرده دقیقا عین داشتن خود دارایی است که با در دست داشتن آن و مراجعه به انبارهای کالایی می توانید آن را دریافت کنید. گواهی سپرده کالایی ورقه بهاداری است که موید مالکیت دارنده آن بر مقدار معینی کالای سپرده شده به انبار است و پشتوانه آن قبض انبار صادر شده توسط انباردار است.

هر نماد گواهی سپرده سکه یک تاریخ سررسید دارد. خریدار هم می‌تواند بعد از خرید سکه، آن را تحویل بگیرد و هم می‌تواند این اوراق را تا سررسید نگهداری کند.پس از تعطیل شدن معاملات آتی سکه در بورس کالا، در حال حاضر معاملات ثانویه گواهی سپرده سکه در بورس اوراق بهادار انجام می ‌شود. هدف از راه‌ سرمایه گذاری در طلا و سکه اندازی این ابزار، شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه و همچنین تنوع بخشی به سبد ابزارهای مالی بوده است.

مزایای سرمایه گذاری در سکه‌های طلا عبارت‌اند از:

• قیمت اون‌ها به‌راحتی در نشریات مالی جهانی موجود است.
• سکه‌ها اغلب در اندازه‌های کوچک ضرب می‌شوند (یک اونس یا کمتر)، که همین موضوع باعث میشه تا اونها برای سرمایه‌گذاری و خرید و فروش راحت‌تر باشن.
• نمایندگی‌های معتبر سکه رو میشه با کمترین جستجو پیدا کرد و این نمایندگی‌ها در بسیاری از شهرهای بزرگ مستقر هستند.
• خوبه بدونید که سکه‌های قدیمی‌تر و کمیاب، دارای ارزش سکه‌شناسی بالاتری نسبت به ارزش اصلی طلا هستند و برای سرمایه گذاری روی این فلز گرانبها، روی سکه‌های پرتیراژ تمرکز کنید و سکه‌های کمیاب رو به کلکسیونرها بسپارید.

حرف اخر

اگر قصد ورود به این بازار را دارید بین دو گزینه طلا و سکه، سکه گزینه بهتری جهت سرمایه گذاری است که چرایی آن در بالا توضیح داده شد، بین سکه فیزیگی و گواهی سپرده نیز، گواهی به دلیل سهولت معاملات و هزینه معاملاتی کمتر و نقد شوندگی بالاتر بیشتر پیشنهاد می شود.

طلا یا سکه بهار آزادی؟ سرمایه‌گذاری بر روی کدام بهتر است؟

همان‌طور که می‌دانید طلا و سکه به دلیل خاصیت نقد شوندگی سریع و نداشتن محدودیت‌هایی که سایر روش‌های سرمایه‌گذاری دارند، یکی از روش‌های معمول سرمایه‌گذاری بین اقشار مختلف جامعه است.

همچنین به نظر می رسد بازار سکه و طلا نسبت به بازار ارز برای سرمایه‌گذاری امن‌تر است چراکه به دلیل داشتن قیمت جهانی خیلی تحت تأثیر عوامل سیاسی قرار نمی‌گیرد.

البته اگر شما در بین سرمایه گذاری بر روی طلا و ارز شک دارید، بد نیست که مقایسه علمی و کارشناسی برای سرمایه گذاری بر روی ارز و طلا داشته باشید.

صحبت در مورد مزیت سرمایه گذاری بر روی طلا نسبت به ارز و اینکه طلا و سکه برای سرمایه‌گذاری مناسب است یا دلار؟ مربوط به موضوع بحث فعلی ما نیست و بهتر است به صورت مجزا مورد بررسی قرار گیرد.

مطالعه رفتار سکه و طلا در سال های اخیر

برای پاسخ به این سؤال که سرمایه گذاری بر روی طلا بهتر است یا سکه، بهتر است به مطالعه رفتار هر یک از آن‌ها در بازه‌های زمانی یکسان بپردازیم.

در نهایت با توجه به ذهنیتی که در این زمینه‌ داریم و میزان ریسک‌پذیری و قدرت تحلیل رفتار بازار، می‌توانیم تصمیم‌گیری کنیم که در کدام زمینه سرمایه‌گذاری کنیم.

همان‌طور که می‌دانید قیمت سکه در سال‌های اخیر روند صعودی داشته است یک‌بار در سال 91، یک‌بار نیز در سال 97 پرش غیرقابل منتظره‌ای داشت که همین امر موجب رونق بازار تقاضای سکه و در کنار آن افزایش دوباره قیمت‌ها شد.

به نمودار زیر توجه کنید:

با توجه به روندی که در نمودار مشخص است درمی‌یابیم که قیمت سکه امامی، ربع‌سکه، نیم‌سکه و سکه گرمی در ایران با روندی صعودی همراه بوده است.

برای مثال سکه امامی در سال 96 معادل 34.4 درصد بازده داشته و ربع‌سکه حدود 38 درصد بازده داشته است.

نمودار بازدهی بازارها (سکه، دلار و…)

با توجه به نمودار فوق، مشاهده می‌کنید که سکه طلا، از جمله پربازده‌ترین دارایی‌ها در سال‌های مختلف بوده است.

همچنین با توجه به آمارهای موجود که از مطالعه رفتار انواع سکه به‌دست‌آمده است درمی‌یابیم که سرمایه‌گذاری بر روی ربع‌سکه و نیم‌سکه گاهی اوقات سود بیشتری از سکه کامل به همراه دارد.

چون در یک بازه زمانی مشخص نوسان در این دو نوع سکه بیشتر از سکه‌های تمام بهار آزادی طرح جدید و قدیم بوده است. حتی بین انواع سکه بهار آزادی نیز می توان تصمیم گیری صحیحی برای سرمایه گذاری انجام داد.

توجه داشته باشید که قیمت طلا با توجه به بازار جهانی تعیین می‌شود اما این روند برای سکه کمی متفاوت‌تر است و عوامل دیگری نیز روی آن تأثیرگذار است.

چنانچه مشخص شده است، در دو سال اخیر میزان سوددهی در سرمایه‌گذاری بر سکه حدود 40 درصد بوده اما قیمت جهانی هر انس طلا تنها 7 درصد افزایش داشته است. این موضوع نشان‌دهنده این است که بازار سکه نسبت به طلا بیشتر دچار نوسان بیشتری می‌شود که عوامل داخلی نیز بی‌تأثیر نیستند.

مقایسه بین سرمایه گذاری بر روی طلا و سکه

در مورد سرمایه‌گذاری روی طلا باید عوامل مختلفی را در نظر گرفت تا به سوددهی رسید.

اجرت ساخت، میزان استفاده از سنگ‌های اتمی، وارداتی بودن طلای موردنظر و … ازجمله این عوامل هستند.

همچنین تفاوت‌هایی بین سکه و طلا وجود دارد که دانستن آن‌ها می‌تواند کمک بزرگی به شما در انتخاب روش سرمایه‌گذاری کند.

برای مثال از تفاوت‌هایی که بین سکه و طلا در سرمایه‌گذاری وجود دارد این است که طلای ساخته‌شده دارای کارمزد است ولی سکه به این صورت نیست.

در واقع شما زمانی که یک طلای ساخته‌شده می‌خرید مبلغی را بابت اجرت ساخت آن پرداخت می‌کنید که در هنگام فروش دیگر لحاظ نمی‌شود. به همین دلیل همواره شما طلایی را که می‌خرید باید باقیمت پایین‌تر بفروشید.

در مقابل هنگام خریدوفروش سکه این شرایط وجود ندارد. قیمت خرید و فروش سکه در صورت یکسان بودن قیمت طلا در بازار، تفاوت چندانی باهم ندارد.

پس نداشتن اجرت ساخت در خرید سکه یک مزیت در مقابل طلا برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود.

البته اگر از یک زاویه دیگر به موضوع نگاه کنیم، خرید طلا به‌جز جنبه سرمایه‌گذاری می‌تواند جنبه استفاده زینتی هم داشته باشد.

در واقع شما هیچ‌گاه نمی‌توانید از سکه‌های خود استفاده زینتی کنید اما می‌توانید طلای ساخته شده توسط خود یا همسرتان در مهمانی‌ها یا مجالس مختلف بهکار ببرید و از زیبایی آن بهره‌مند شوید.

از دیگر مزیت‌های سرمایه‌گذاری بر سکه این است که شما هیچ‌گاه سکه‌های خود را در معرض دید همگان قرار نمی‌دهید و همیشه درجایی امن مانند گاوصندوق از آن نگهداری می‌کنید؛ اما طلا چون استفاده زینتی دارد عموماً در معرض دید است و خطر به سرقت رفتن آن نسبت به سکه بیشتر است.

چه زمانی برای سرمایه‌گذاری بر روی سکه مناسب است؟

در مورد سکه باید توجه داشته باشید که قیمت سکه تابعی از بازار عرضه و تقاضا است و باید زمانی اقدام به خرید سکه کنید بازار از یک ثبات نسبی برخوردار باشد. چراکه اگر بازار دچار نوسانات غیرقابل‌پیش‌بینی شده باشد به هر میزان که امکان سود وجود دارد، امکان ضرر نیز محتمل است.

نمونه بارز این نوع نوسان را می‌توان در نیمه سال 97 دید که سکه به مرز 5 میلیون و پانصد نیز رسید و دوباره با یک نوسان روند نزولی پیدا کرد. در واقع کسانی که در این بازه اقدام به خرید سکه کردند ضرر کردند و به همان میزان کسانی که سکه‌های خود را در اوج قیمت فروختند سود کلان به دست آوردند.

همچنین یکی از عوامل تأثیرگذار دیگر بر روی قیمت سکه و طلا، قیمت دلار است. زمانی که سرمایه گذاری در طلا و سکه قیمت دلار با شیب تندی شروع به افزایش می‌کند قیمت سکه نیز افزایش می‌باید.

همان‌طور که در هنگام خرید طلا باید به عیار و وزن آن توجه کرد در خرید سکه هم باید به تاریخ و بسته‌بندی سکه توجه کنید و از صرافی‌ها و یا طلافروشی‌های مطمئن خرید کنید تا مبادا سکه تقلبی دریافت کنید.

البته توجه داشته باشید که سکه‌های طرح جدید و قدیم در اصل هیچ تفاوتی باهم ندارند و عیار و وزن هر دو یکی است و تنها تفاوت آن طرح حک‌شده بر روی سکه‌ها است.

اختلاف قیمتی که بین این دو نوع سکه وجود دارد ناشی از یک تفکر به وجود آمده در جامعه است که میزان تقاضا برای سکه طرح جدید را افزایش داده است. به این دلیل که یکی از عوامل تعیین‌کننده قیمت سکه میزان تقاضای آن است، قیمت سکه طرح جدید همواره کمی بیشتر از طرح قدیم است.

• چطور در بازار سکه و طلا سرمایه گذاری کنیم؟
• 4 عامل تاثیرگذار بر قیمت سکه در بازار چیست؟
• آموزش مقدماتی معاملات آتی صندوق طلا
• جایگزین خرید سکه: سرمایه‌گذاری در صندوق طلا

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری روی طلا و سکه اگر با چشم‌باز و در شرایط مناسب انجام گیرد هر دو می‌تواند سودبخش باشد؛ اما با توجه به خطراتی که در مورد سرقت طلا وجود دارد و همچنین میزان رشد بیشتر قیمت سکه، سرمایه‌گذاری روی سکه مزیت بیشتری دارد.

با توجه به این گفته‌ها نتیجه می‌گیریم که هرچه میزان نوسانات در بازار کمتر باشد و ثبات بیشتری بر قیمت‌ها حاکم باشد ریسک موجود در این نوع سرمایه‌گذاری نیز پایین می‌آید.

البته بازه سرمایه‌گذاری نیز تأثیر قابل‌توجهی بر میزان ریسک دارد. به‌طوری‌که هر چه این بازه بلندتر باشد میزان ریسک در معاملات پایین‌تر می‌آید. با این‌ وجود سکه گرمی برای سرمایه‌گذاری‌های کوتاه‌مدت مناسب است ولی سایر سکه‌ها برای سرمایه‌گذاری‌های میان‌مدت مناسب هستند.

در کل سعی کنید زمانی که سرمایه گذاری در طلا و سکه تصمیم به سرمایه‌گذاری می‌گیرید تمامی عوامل موجود ازجمله میزان ریسک‌پذیری خود و طول مدت سرمایه‌گذاری را بررسی کنید تا بتوانید بهترین گزینه را برای این کار انتخاب کنید.

نکته مهمی که وجود دارد این است که می توانید به جای خرید سکه و طلا به سراغ صندوق سرمایه گذاری طلا بروید. این صندوق به شما کمک می کند بدون خرید طلا یا سکه بر روی آن سرمایه گذاری کرده و از سود و زیان حاصل از افزایش یا کاهش قیمت، بهره‌مند شوید. صندوق سرمایه گذاری ویژه طلا یکی از بهترین راهکارها برای سرمایه گذاری در این بازار پر سود است که نباید از دست بدهید.

قصد شروع سرمایه‌گذاری در بورس را دارید؟ اولین قدم این است که افتتاح حساب رایگان را در یکی از کارگزاری‌ها انجام دهید:

برای سرمایه‌گذاری و معامله موفق، نیاز به آموزش دارید. خدمات آموزشی زیر از طریق کارگزاری آگاه ارائه می‌شود:

قصد خرید یا فروش ارز دیجیتال در ایران را دارید؟ در این سایت می‌توانید با اطمینان و با چند کلیک خرید کنید:

آموزش سرمایه گذاری در طلا

طلا از دیرباز یک فلز گران‌بها برای تمام اقوام و ملت‌ها بوده است. این فلز به دلیل خاصیت‌های فیزیکی که دارد، از محبوبیت زیادی برخوردار بوده و علی‌رغم خاصیت‌های ذاتی خود، به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شود. اگرچه امروزه روش‌ها و بازارهای مالی فراوانی برای بکارگیری سرمایه وجود دارد، اما سرمایه گذاری در طلا و مشتقات آن، هنوز هم اعتبار و محبوبیت کافی را در بین بازارهای جهانی دارند. حالا اگر شما هم تمایل دارید تا سرمایه‌های خود را به بازار جذاب طلا و مشتقات آن بسپارید، تا انتهای این متن با ما همراه باشید.

چرا باید سرمایه‌ گذاری در طلا را انتخاب کنیم؟

فلز طلا با نماد شیمیایی «Au» در گروه ۱۱ جدول تناوبی قرار گرفته. نشان شیمایی این عنصر از واژه لاتین «Aurum» گرفته شده که معنای آن «درخشش سپیده دم» است. طلای یکی از کم‌ واکنش‌ترین عناصر جدول تناوبی است که از جمله ویژگی‌های آن می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• در مجاورت آب یا هوا دچار زنگ‌زدگی نمی‌شود.
• به‌صورت خالص در طبیعت وجود دارد.
• خاصیت شکل‌پذیری و چکش‌خواری بالایی دارد.
• اولین و بهترین گزینه در صنعت جواهرسازی است.
• می‌تواند به شکل رشته‌های بسیار باریک دربیاید.
• دارای رنگ زرد، براق و درخشان است.
• در علوم متفاوتی مانند الکترونیک و پزشکی کاربرد دارد.

جالب است بدانید که تمام طلاهایی که تا به امروز استخراج شده‌اند، همچنان در دسترس هستند و این نشان می‌دهد که این فلز علاوه بر ویژگی‌های فوق، خاصیت ماندگاری بالایی نیز دارد. به همین خاطر طلا و همچنین سکه‌های طلا گزینه‌های خوبی برای سرمایه‌ گذاری به نظر می‌رسند. بازار مالی طلا در بین سایر بازارها جذابیت بیشتری داشته و قیمت آن نیز در اکثر دوران‌ها دارای رشد تصاعدی بوده است. اگرچه نوسانات بسیاری در بازار طلا وجود دارد و گاهاً اتفاقات سیاسی و اقتصادی جهانی بر قیمت و ارزش آن تأثیر می‌گذارند، اما در کل طلا تا امروز در ذهن مردم، همواره به عنوان یک پشتوانه‌ی مالی کم‌ریسک و مطمئن جای داشته است.

۳ راه سرمایه گذاری در طلا که باید بدانید

سرمایه گذاری در طلا به شیوه‌های متفاوتی انجام می‌شود. با توجه به اینکه طلا یک فلز گرانبها است و می‌تواند به سرقت برده شود، پس در طول دوران‌های مختلفی که این فلز مورد داد و ستد قرار گرفته، شیوه‌ها و بازارهای متفاوتی برای آن بوجود آمده است. بنابراین هرکس بسته به شرایط، مقدار سرمایه و هدف خود می‌تواند یکی از ۳ روش‌ سرمایه گذاری در طلا را که به شرح زیر هستند انتخاب کند:

خرید فیزیکی طلا و جواهرات

بورس طلا و خرید صندوق‌های سرمایه‌ گذاری در طلا

در بازار بورس تهران، صندوق‌های سرمایه‌ گذاری زیادی وجود دارد که افراد می‌توانند با سرمایه‌ گذاری در آن صندوق‌ها، گروهی از نمادهای بورسی را در کنار هم خریداری کنند. آن‌گاه اگر یک نماد دچار ضرر شود، دیگر نمادها، ضررهای وارد شده را جبران می‌کنند. همین موضوع سبب شده است تا صندوق‌های سرمایه‌ گذاری به گزینه‌های کم‌ریسک و ایده‌آلی برای سرمایه‌های مردم تبدیل شوند. البته به غیر از نمادهای بورسی، چهار نوع صندوق سرمایه گذاری در طلا نیز وجود دارد که هرکس با داشتن کد بورسی می‌تواند سهام این صندوق‌ها را خریداری کند.

بورس کالا و قرادرهای آتی

کدام نوع سکه برای سرمایه گذاری بهتره؟

در داخل کشور ما، سکه‌های طلا به چند صورت مختلف عرضه می‌شوند که به قرار زیر هستند:

بازدهی هریک از این سکه‌ها در بازار متفاوت بوده و هرکدام سودهای متفاوتی را نصیب دارندگان خود می‌کنند. مقدار نوسان و سوددهی هرکدام از سکه‌های عنوان شده به عوامل متفاوتی بستگی دارد. گاهی اوقات نیم‌سکه و ربع سکه بهار آزادی در طول سال، سودهایی بین ۱۰ تا ۳۰ درصد یا حتی بیشتر را نصیب دارندگان خود می‌کنند. این در حالی است که در دو سال گذشته نرخ بهره سکه تمام بهار آزادی از ربع و نیم‌سکه بیشتر بوده است. بنابراین با توجه به بازار عرضه و تقاضا برای انواع سکه‌ها و با توجه به سایر عواملی داخلی و خارجی که بر قیمت سکه تأثیر دارند، نمی‌توان به‌صورت قطعی سودمند بودن یک نوع سکه را اعلام کرد.

بهتر است قبل از هر اقدام برای سرمایه گذاری در انواع سکه‌ طلا، ابتدا بازار آن را رصد کنید، تا ببینید میزان عرضه و تقاضا در چه شرایطی قرار دارد، قیمت دلار چقدر بر قیمت سکه تأثیر گذاشته است و چه سیاست‌های ملی برای مدیریت بازار آن در نظر گرفته شده. آن‌گاه با بدست آوردن اطلاعات دقیق، می‌توانید سرمایه خود را به بازار سکه موردنظرتان بسپارید.

برای سرمایه گذاری سکه بهتر است یا طلا؟

ممکن است برخی از سرمایه‌گذاران، بین سرمایه گذاری در طلا و سرمایه گذاری در سکه دچار تردید شده باشند و ندانند سرمایه گذاری روی کدام بهتر است. برای انتخاب یکی از این دو، باید از ویژگی‌های سرمایه گذاری در طلا و سکه به‌ صورت جداگانه آگاهی داشته باشید. برای مثال می‌توان برخی از ویژگی‌های این دو نوع سرمایه گذاری را به صورت زیر بررسی کرد:

• خرید طلا با کارمزد ساخت آن همراه است که این کارمزد در زمان فروش کسر می‌شود. اما این کارمزد در خرید سکه لحاظ نمی‌شود.
• خرید طلا، علاوه بر این که یک امر سرمایه گذاری است، می‌تواند مزیت زینتی هم داشته باشد. یعنی شما از طلاهای خود به منظور زینتی هم استفاده نمایید، این در حالی است که نمی‌توان از سکه چنین استفاده‌ای کرد.
• سکه مانند طلا در معرض دید نیست و افرادی که روی سرمایه گذاری در سکه فعالیت دارند، دارایی‌های خود را در مکان امنی مانند گاوصندوق یا صندوق امانت نگه‌می‌دارند، اما معمولاً طلای زینتی در معرض دید قرار می‌گیرد و خطر به سرقت رفتن آن بالا می‌رود.

تفاوت‌های دیگری را نیز می‌توان برای این دو نوع سرمایه‌گذاری در نظر گرفت، اما به‌صورت کلی هرکس بسته به شرایط و سبک سرمایه گذاری خود می‌تواند یکی از روش‌های فوق را برای خود در نظر بگیرد.

طلای آب شده

طلای آب شده یا «Melt Gold» همان طلاهای دست دومی هستند که به طلافروشی‌ها می‌بریم و آن‌ها را با طلاهای جدید و تازه جایگزین می‌کنیم. طلافروش‌ها طلاهای دست دومی که از مردم خریده‌اند را به کارگاه می‌برند و برای آن‌که دوباره بتوانند طلاهای جدید و جذاب با آن بسازند، آن‌ها را در کوره‌های مخصوص طلا ذوب می‌کنند. این طلاهای ذوب شده (آب شده) می‌توانند به انواع شکل‌ها دربیایند، اما معمولاً به‌صورت مفتولی عرضه می‌شوند. وقتی شما طلاهای زینتی خریداری کنید، باید همراه قیمت واقعی آن طلا، هزینه کارمزد و اجرت ساخت و طراحی آن را نیز بپردازید. این در حالی است که در خرید طلای آب شده، چون طلا هیچ شکل و شمایل زینتی ندارد، هزینه کارمزد و اجرت نیز برای آن لحاظ نمی‌شود. به همین خاطر خرید طلای آب شده در بیشتر اوقات، سودمندتر از خرید دیگر انواع طلا برای سرمایه گذاری است. بسیار پیش می‌آید که علاوه بر افراد حرفه‌ای، مردم عادی نیز با سرمایه‌های خود طلای آب شده خریداری می‌کنند. اما نداشتن آگاهی و تجربه کافی در زمینه خرید طلای آب شده، می‌تواند زیان‌های زیادی را به سرمایه مردم وارد کند. به همین خاطر در ادامه به بررسی نکاتی می‌پردازیم که قبل از خرید طلای آب شده، باید به آن‌ها توجه شود.

قبل از خرید طلای آب شده، باید چه نکاتی را رعایت کنیم؟

سرمایه‌ گذاری در تمام بازارهای مالی، اعم از بازار بورس، فارکس، ارزهای دیجیتال و ….. باید با دانش و آگاهی همراه باشد. همین‌طور سرمایه گذاری در طلا نیز به آموزش نیاز دارد. آمارها نشان می‌دهد که ۹۹ درصد افرادی که بدون آگاهی وارد بازار طلا می‌شوند، ضررهای زیادی به سرمایه آن‌ها می‌رسد. پس اگر طلای آب شده را برای سرمایه‌ گذاری انتخاب کرده‌اید، گزینه‌های زیر را قبل از هرگونه اقدام به خرید، در نظر بگیرید:

1. طلای آب شده را حتماً از مراکز معتبر و طلافروشانی که زیر نظر اتحادیه طلافروشی قرار دارند، خریداری کنید.
2. هنگام خرید طلای آب شده، از یک فرد حرفه‌ای مشورت بگیرید تا صحت عیار طلای شما را تأیید کند (در غیر این‌صورت ممکن است طلای آب شده‌ای که می‌خرید، ناخالصی زیادی داشته باشد)
3. به علائم و نشانه‌هایی که روی شمش یا مفتول طلای آب شده حک شده است دقت کنید (معمولاً کارگاه‌های معتبر، در هنگام ذوب کردن طلا، نام کارگاه خود را بر روی آن حک می‌کنند تا به طلای خود اعتبار ببخشند)

این نکات به شما کمک می‌کنند تا از تقلب‌هایی که در خرید این نوع از طلا می‌شود، در امان بمانید. اما همچنان تأکید می‌شود قبل از خرید، اطلاعات دقیقی در مورد ساختار و شیوه خرید و فروش طلای آب شده، بدست بیاورید.

با چه مقدار سرمایه می‌توانیم طلا بخریم؟

گاهی بازار طلا و سکه دچار نوسانات شدید شده و گاهی نیز این بازار دچار رکودهای دوره‌ای می‌شود. بنابراین اگر قصد سرمایه‌ گذاری در طلا را دارید، باید سرمایه‌هایی را وارد آن کنید که در صورت ضرر کردن، آسیبی به زندگی‌تان وارد نشود. با توجه به افزایش قیمت طلا درسال‌های اخیر، برای خرید آن به مقدار سرمایه‌ی بیشتری نسبت به دوره‌های زمانی قبل نیاز خواهید داشت. بنابراین سرمایه‌های راکد زندگی‌تان را بررسی کنید و ببینید برای خرید چه مقدار از طلا کافی هستند. اگر سرمایه شما کمتر از مقدار موردنظر برای خرید یک تکه طلا بود، بهتر است آن را به بازارهای دیگری بسپارید که سرمایه‌های کمتری نیاز دارند.

برای اینکه بدانید سرمایه گذاری در طلا برای شما چقدر آب می‌خورد، با یک متخصص بازارهای مالی مشورت کنید. سرمایه‌ گذاری امروز به تخصص وابسته است. بنابراین برای انجام بهترین سرمایه گذاری در طلا یا هر بازار دیگری، حتماً از افراد متبحر کمک بگیرید. کارشناسان دلفین‌وِست بهترین راهنمایان شما برای هرنوع سرمایه ‌گذاری در طلا خواهند بود.​

➕ ادامه مطلب

سوالات متداول

• با چه مقدار سرمایه می‌توانیم طلا بخریم؟

با توجه به افزایش قیمت طلا درسال‌های اخیر، برای خرید آن به مقدار سرمایه‌ی بیشتری نسبت به دوره‌های زمانی قبل نیاز خواهید داشت.

• کدام نوع سکه برای سرمایه گذاری بهتره؟

با توجه به بازار عرضه و تقاضا برای انواع سکه‌ها و با توجه به سایر عواملی داخلی و خارجی که بر قیمت سکه تأثیر دارند، نمی‌توان به‌صورت قطعی سودمند بودن یک نوع سکه را اعلام کرد.

• روش‌های سرمایه گذاری در طلا چیست؟

1. خرید فیزیکی طلا و جواهرات
2. بورس طلا و خرید صندوق‌های سرمایه‌ گذاری در طلا
3. بورس کالا و قرادرهای آتی

• برای سرمایه گذاری سکه بهتر است یا طلا؟

برای انتخاب باید ابتدا از ویژگی‌های سرمایه گذاری در طلا و سکه به‌ صورت جداگانه آگاهی داشته باشید سرمایه گذاری در طلا و سکه و سپس با توجه به شرایط و سبک سرمایه گذاری خود تصمیم‌گیری کنید. یکی از ویژگی‌های مثبتی که بازار طلا نسبت به سایر بازارهای مالی دارد نقدشوندگی بالا طلا است شما به راحتی در مدت زمان بسیار کم می‌توانید طلا خود را به پول نقد تبدیل کنید. در دوره جامع طلا شما می‌توانید با انواع سرمایه گذاری طلا و راه‌های معامله‌گری در بهترین زمان آشنا شوید و به صورت حرفه‌ای در این بازار شروع به فعالیت کنید و سود ببرید، این دوره همراه با ضمانت بازگشت وجه در اختیار شما کاربران قرار می‌گیرد چنانچه از محتویات دوره رضایت کامل نداشته باشید می‌توانید وجه پرداختی را پس بگیرید.

برای یادگیری “سرمایه گذاری در طلا” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم: