ابزار مدیریت ریسک

مقاله نشریه
مدیریت ریسک اوراق استصناع؛ با استفاده از ابزار مالی اختیار معامله

چکیده:
اوراق استصناع یکی از ابزارهای مطرح در صنعت خدمات مالی اسلامی است که بر مبنای عقد استصناع شکل می گیرد. با توجه به توانمندی های نهفته در بورس اوراق بهادار، از طریق انتشار اوراق استصناع می توان به جمع آوری سرمایه های کوچک و پراکنده، جهت تامین منابع مالی لازم برای احداث و تکمیل انواع پروژه های توسعه ای اقدام نمود و موجبات گسترش کمی و کیفی بازار سرمایه را فراهم کرد. اما در عین حال این اوراق شامل ریسک هایی می باشد، اندازه گیری مناسب آن ها، سرمایه گذاران را در شناسایی و انتخاب گزینه های سرمایه گذاری کمک می کند، از این رو چون بازارها با نوسانات شدیدی روبرو هستند که می توانند بر فرآیندهای تولید تاثیر منفی داشته باشند، لذا ابزارهای مشتقه، شرکت کنندگان در بازار را قادر می سازد که پوششی برای ریسک های خود انجام دهند. تحقیق حاضر به روش توصیفی و تحلیل محتوی و با استفاده از منابع کتابخانه ای، تلاش کرده است، به اثبات این فرضیه بپردازد که «حق اختیار معامله، ابزاری مناسب در جهت مدیریت ریسک اوراق استصناع می باشد» و این نتیجه را در پی دارد که از قرارداد اختیارمعامله می توان در جهت مدیریت ریسک اوراق استصناع استفاده نمود. به گونه ای که می توان ریسک های تورم و نرخ بازده را در تمامی انواع اوراق استصناع با استفاده از حق اختیارخرید و فروش و ریسک های عدم نقدشوندگی، اعتباری و سرمایه گذاری مجدد در اوراق عادی و اوراق تبدیل پذیرمعکوس استصناع را با استفاده از حق اختیار فروش مدیریت کرد.

اهمیت مدیریت ریسک در سازمان‌ها

مدیریت ریسک در سازمان شامل شناسایی، تجزیه و تحلیل و پاسخ به عوامل خطر است که بخشی از زندگی یک کسب و کار را تشکیل می دهد. مدیریت ریسک موثر به معنای تلاش برای کنترل، تا حد امکان، نتایج آتی با اقدام پیشگیرانه و نه واکنشی است. بنابراین، مدیریت ریسک مؤثر این پتانسیل را ارائه می‌دهد که هم احتمال وقوع یک ریسک و هم تأثیر بالقوه آن را کاهش می‌دهد.

ساختارهای مدیریت ریسک

ساختارهای مدیریت ریسک به گونه‌ای طراحی شده‌اند که چیزی بیش از اشاره به ریسک‌های موجود انجام دهند. یک ساختار مدیریت ریسک خوب همچنین باید عدم قطعیت‌ها را محاسبه کرده و تأثیر آن‌ها را بر یک تجارت پیش بینی کند. در نهایت، نتیجه انتخاب بین پذیرش ریسک یا رد آن‌ها است. پذیرش یا رد ریسک‌ها به سطوح تحملی بستگی دارد که یک کسب و کار قبلا برای خود تعریف کرده است.

اگر یک کسب‌وکار، مدیریت ریسک را به‌عنوان یک فرآیند منظم و مستمر به منظور شناسایی و حل ریسک‌ها راه‌اندازی کند، ساختارهای مدیریت ریسک را می‌توان برای حمایت از سایر سیستم‌های کاهش ریسک مورد استفاده قرار داد. آن‌ها شامل برنامه‌ریزی، سازماندهی، کنترل هزینه و بودجه بندی هستند. در چنین حالتی، کسب و کار معمولا شگفتی‌های زیادی را تجربه نمی‌کند، زیرا تمرکز بر مدیریت ریسک فعال است.

پاسخ به خطرات

واکنش به خطرات معمولا به یکی از اشکال زیر است:

• اجتناب: یک کسب و کار در تلاش است تا با خلاص شدن از شر یک خطر خاص، آن را از بین ببرد.
• کاهش: کاهش ارزش مالی پیش بینی شده مرتبط با یک ریسک از طریق کاهش احتمال وقوع ریسک.
• پذیرش: در برخی موارد، یک کسب و کار ممکن است مجبور به پذیرش ریسک شود. این گزینه در صورتی امکان‌پذیر است که یک واحد تجاری برای کاهش تأثیر ریسک، در صورت وقوع، موارد احتمالی ایجاد کند.

هنگام ایجاد موارد احتمالی، یک کسب و کار باید درگیر رویکرد حل مشکل باشد. نتیجه یک طرح با جزئیات است که می‌تواند به محض ایجاد نیاز اجرا شود. چنین طرحی یک سازمان تجاری را قادر می‌سازد تا موانع موفقیت خود را مدیریت کند، زیرا می‌تواند به محض بروز خطرات با آن‌ها مقابله کند.

اهمیت مدیریت ریسک

مدیریت ریسک فرآیند مهمی است زیرا ابزارهای لازم را به یک کسب و کار توانمند می‌کند تا بتواند به اندازه کافی ریسک‌های احتمالی را شناسایی و با آن‌ها مقابله کند. هنگامی که یک خطر شناسایی شد، کاهش آن آسان است. به علاوه، مدیریت ریسک مبنایی را برای کسب و کار فراهم می‌کند که بر اساس آن بتواند تصمیم‌گیری صحیحی را اتخاذ کند.

برای یک کسب و کار، ارزیابی و مدیریت ریسک‌ها بهترین راه در آماده شدن برای احتمالاتی است که ممکن است در مسیر پیشرفت و رشد قرار گیرند. هنگامی که یک کسب و کار برنامه خود را برای مدیریت تهدیدات بالقوه ارزیابی می‌کند و سپس ساختارهایی را برای مقابله با آن‌ها ایجاد می‌کند، شانس خود را برای تبدیل شدن به یک نهاد موفق افزایش می‌دهد.

علاوه بر این، مدیریت ریسک تضمین می‌کند که با ریسک‌های دارای اولویت بالا تا حد امکان به شدت برخورد می‌شود و مدیریت اطلاعات لازم را خواهد داشت که می‌تواند از آن‌ها برای تصمیم‌گیری آگاهانه و اطمینان از سودآوری کسب و کار استفاده کند.

چارچوب مدیریت ریسک

مدیریت ریسک در دستیابی به اهداف کلی سازمان بسیار مهم است. زمانی که کسب‌وکارها در محیط پرخطر فعالیت می‌کنند، برای دستیابی به اهداف خود باید توانمندی مدیریت ریسک را تقویت کنند.
چارچوب‌های مدیریت ریسک به سازمان‌ها و کسب و کارها کمک می‌کند تا برنامه‌ریزی برای فعالیت‌های مدیریت ریسک را موثرتر پیگیری کنند. برنامه‌ریزی مدیریت ریسک زمان طراحی و ایجاد فرآیندهای مقابله با شرایط خطر را کاهش می‌دهد و موجب بهبود عملکرد تیم‌های کاری می‌شود.

عواملی که بر مدیریت ریسک موثر هستند شامل: رویکرد مدیریت، اهداف و مقاصد سازمان؛ سیاست مدیریت ریسک در ارتباط با کارکنان، فناوری اطلاعات و فرهنگ؛ محیط و استفاده از ابزار؛ کار تیمی و تعهد مدیریت عالی؛ ارتباط و آموزش؛ آگاهی از فرآیند مدیریت ریسک و الزامات قانونی.
نرم‌افزارهای سازمانی در مدیریت ریسک به سازماندهی، مدیریت و کنترل ریسک یک کسب‌وکار بر اساس داده‌های به روز کمک می‌کنند. این نرم‌افزارها ممکن است شامل ابزارهایی برای شناسایی و ارزیابی ریسک‌ها، پیشنهادات کاهش ریسک، استراتژی‌های نظارت بر ریسک، موتورهای گزارش‌دهی، خدمات مشاوره‌ای و غیره باشند.

ریسک‌ها با استفاده از فرآیندهای استاندارد ارزیابی و تجزیه و تحلیل می‌شوند. این فرآیندهای استاندارد شده باعث صرفه‌جویی در منابع، ساده‌سازی جمع‌آوری داده‌ها، پردازش و اجرای اقدامات می‌شوند و فرصت‌ها و ریسک‌ها توسط مدیریت در مراحل اولیه شناسایی می‌شوند. درنتیجه می‌توان فعالیت‌های امنیتی و نوآوری را بهتر اجرا کرد.

فرآیند تحلیل ریسک

تحلیل ریسک یک رویکرد حل مسئله کیفی است که از ابزارهای مختلف ارزیابی برای کار و رتبه‌بندی ریسک‌ها به منظور ارزیابی و حل آن‌ها استفاده می‌کند.

خطرات موجود را شناسایی کنید.

شناسایی ریسک عمدتا شامل طوفان فکری است. یک کسب و کار کارکنان خود را دور هم جمع می‌کند تا بتوانند همه منابع مختلف ریسک را بررسی کند. مرحله بعدی این است که تمام ریسک‌های شناسایی شده را به ترتیب اولویت مرتب کنید. از آنجایی که کاهش همه ریسک‌های موجود امکان‌پذیر نیست، اولویت‌بندی تضمین می‌کند که ریسک‌هایی که می‌توانند به طور قابل‌توجهی بر یک کسب‌وکار تأثیر بگذارند، با فوریت بیشتری رسیدگی شوند.

خطرات را ارزیابی کنید.

در بسیاری از موارد، حل مشکل شامل شناسایی مشکل و سپس یافتن راه ابزار مدیریت ریسک حل مناسب است. با این حال، قبل از کشف بهترین روش مدیریت ریسک، یک کسب و کار باید با پرسیدن این سوال، علت خطرات را پیدا کند، “چه چیزی باعث چنین ریسکی شده و چگونه می‌تواند بر تجارت تأثیر بگذارد؟”

یک پاسخ مناسب ایجاد کنید.

هنگامی که یک واحد تجاری تصمیم به ارزیابی راه‌حل‌های احتمالی برای کاهش خطرات شناسایی شده و جلوگیری از عود آن‌ها می‌کند، باید سؤالات زیر را بپرسد: چه اقداماتی می‌توان برای جلوگیری از تکرار خطر شناسایی شده انجام داد؟ علاوه بر این، در صورت تکرار، بهترین کار چیست؟

مکانیسم‌های پیشگیرانه برای خطرات شناسایی شده ایجاد کنید.

در اینجا، ایده‌هایی که در کاهش خطرات مفید هستند، در تعدادی از وظایف و سپس به طرح‌های احتمالی که می‌توانند در آینده به کار گرفته شوند، توسعه داده می‌شوند. در صورت بروز خطر، می‌توان برنامه‌ها را عملی کرد.

سرمایه‌گذاری‌های تجاری ما با خطرات زیادی روبرو می‌شوند که می‌تواند بر بقا و رشد آن‌ها تأثیر بگذارند. درنتیجه، درک اصول اساسی مدیریت ریسک و چگونگی استفاده از آن‌ها برای کمک به کاهش اثرات ریسک بر واحدهای تجاری مهم است.

بنابراین برای کاهش ریسک، یک سازمان نیاز به استفاده از منابع و نرم‌افزار مناسب برای به حداقل رساندن، نظارت و کنترل تأثیر رویدادهای منفی و در عین حال به حداکثر رساندن رویدادهای مثبت دارد. یک رویکرد منسجم، سیستمی و یکپارچه برای مدیریت ریسک می‌تواند به تعیین بهترین روش برای شناسایی، مدیریت و کاهش ریسک‌های مهم کمک کند. نرم‌افزارهای دیدگاه با ارزیابی مستمر به کاهش و مدیریت ریسک در سازمان‌ها کمک می‌کند.

مطالب مرتبط

مدیریت حضور کارکنان شما به بهره‌وری کلی سازمان شما وابسته است. هنگام صحبت در مورد حضور و غیاب نیروی کار، . ادامه مطلب »

اجازه دهید به پنج روشی که BPM در بهبود خدمات مشتری کمک کند نگاه کنیم. کارایی و اثربخشی عملیات خدمات . ادامه مطلب »

نارضایتی از ارزیابی عملکرد فراگیر است. معمولا آن‌ها وقت‌گیر، بی‌انگیزه، نادرست، مغرضانه و ناعادلانه دیده می‌شوند. نظرسنجی مک‌کینزی نشان می‌دهد . ادامه مطلب »

هر شرکتی برای شناسایی وضعیت مالی خود باید حسابداری انجام دهد. حسابداری شامل جمع‌آوری، تجزیه و تحلیل، طبقه‌بندی، تأیید، تفسیر . ادامه مطلب »

افراد برای موفقیت در هر کسب و کاری حیاتی هستند. عملکرد کارکنان می‌تواند یک دارایی کسب و کار باشد. مدیریت . ادامه مطلب »

بررسی عملکرد فرآیندی برای ارزیابی نقاط قوت و ضعف یک کارمند در محل کار است. مدیران از طریق بازخورد سازنده . ادامه مطلب »

سیستم اتوماسیون اداری چارگون یکی از نخستین سیستم‌هایی بود که در مجموعه نرم‌افزاری دیدگاه طراحی و پیاده‌سازی شده است. این . ادامه مطلب »

نرم افزار حقوق و دستمزد بی شک یکی از مهمترین ماژول‌های سیستم جامع مدیریت منابع انسانی دیدگاه محصول شرکت چارگون . ادامه مطلب »

اهمیت توجه به نسبت اتوماسیون اداری با BPMS در انگیزه‌ای است که مدیران فناوری اطلاعات برای پوشش‌ حداکثری فرآیندهای سازمانی . ادامه مطلب »

ابزار مدیریت ریسک

نقش شروط ثبات به عنوان ابزار مديريت ريسک در قراردادهاي نفتی / سال اول - شماره 2 پاییز - زمستان 1392

ارسال به یک دوست

نقش شروط ثبات به عنوان ابزار مديريت ريسک در قراردادهاي نفتی / سال اول - شماره 2 پاییز - زمستان 1392

انتشارات شهر دانش

* فیلدهای مورد نیاز

موجودی: موجود می باشد

اخطار: آخرین موجودی فعلی!

تاریخ در دسترس بودن:

هیچ امتیاز پاداش برای این محصول وجود ندارد.

چکيده

مشخصة اصلي قراردادهاي نفتي نياز آنها به سرماية بالا، طولاني مدت بودن، پيچيدگي هاي فني و تکنيکي و عموماً حضور دولت به عنوان طرف اين قراردادهاست.اين عوامل موجب مي ‌ شود اين قراردادها به شدت براي سرمايه گذاران پُر ريسک باشد. به همين دليل سرمايه گذاران همواره به دنبال راهکاري جهت ايجاد ثبات در اين قراردادها بوده اند. شروط ثبات يکي از ابزارهايي است که به اين منظور از طرف سرمايه گذاران به ‌ کار گرفته شده است. اگرچه ترديدهاي فراواني راجع به اعتبار و آثار اين شروط همواره وجود دارد و اين شروط در رساندن سرمايه ‌ گذاران به تمامي اهدافي که انتظار داشته اند، ناتوان بوده ‌ اند، اما هنوز هم يکي از ابزارهاي مؤثر در مديريت ريسک ‌ هاي سياسي در قراردادهاي نفتي اند که در اين پژوهش به آن پرداخته شده است.

مدیریت ریسک در فارکس چیست؟ آموزش مدیریت ریسک فارکس

مدیریت ریسک مناسب و درست به معامله گران ارزهای بین المللی و دیگر دارایی ها، این اجازه را می دهد تا از ضررهایی که ممکن است به دلیل نوسانات حاصل از بالا و پایین شدن ارزها به آنها وارد شود، جلوگیری به عمل آورد.

در حقیقت، داشتن یک برنامه مدیریت ریسک به جا و درست در فارکس، معاملات کم استرس تر، کنترل شده تر و امن تری را، برای تریدرها فراهم می کند. از آنجا که معامله کردن در بازار فارکس و در کل بازارهای مالی، شامل ریسک کردن می باشد، در نتیجه مدیریت ریسک نقش بسیار حیاتی، درست مثل نقش شاهرگ در بدن انسان، در معاملات ارزها بازی می کند.

معامله گران محتاط و حرفه ای بازار فارکس، برای جلوگیری از این ضرر و خسران ها، و برای مقابله با نوسانات احتمالی و ناگهانی مارکت، از استراتژی های مناسب و دقیقی استفاده می کنند. آنها، از معاملات و پوزیشن های بازشان، مثل فرزندانشان مراقبت می کنند و سعی می کنند با استفاده از ترفندهایی که در ادامه برای شما توضیح خواهیم داد، از زیان های احتمالی شان جلوگیری کنند.

تحقیقات نشان می دهد بالای 50% از معامله گرانی که در بازارهای مالی؛ مخصوصا فارکس، ضرر می کنند به خاطر رعایت نکردن مدیریت ریسک و نداشتن استراتژی آنتی ریسک است.

معامله گران موفق و هوشیار مارکت آگاه هستند که مدیریت ریسک، یکی از ابزارهای بسیار مهم و حیاتی و جزء لاینفک طرح معاملاتی آنها است.

نکاتی را که با هم در این مقاله یاد خواهیم گرفت، به شرح زیر است:

مدیریت ریسک در فارکس چیست، چرا مدیریت ریسک در فارکس اهمیت دارد، ریسکهای معاملات فارکس کدامند، بهترین استراتژی های مدیریت ریسک در فارکس، چطور مدیریت ریسک کنیم، در هر معامله فارکس چقدر باید ریسک کنیم، نتیجه گیری.

مدیریت ریسک در فارکس چیست؟

مدیریت ریسک شامل اعمال ویژه ای است که به تریدرها اجازه می دهد در مقابل نوسانات و زیان های احتمالی بازار، ایستادگی کنند. درست است که ریسک بزرگتر مساوی است با سودها و بازگشت های احتمالی بیشتر، ولی همین ریسک بزرگتر می تواند بلای جان هر تریدری نیز بشود.

نتیجتا اینکه شما به عنوان یک تریدر قابلیت مدیریت ریسکتان را داشته باشید، یعنی بتوانید سودتان را بالا برده و ضررتان را به حداقل برسانید، در حقیقت شاه کلید معاملات در بازار فارکس را در دستانتان دارید. حال سوال اینجاست که چطور می شود این کار را انجام داد؟!

پاسخ شما در گرو خواندن ادامه این مقاله جدید و بی نظیر است. در واقع، مدیریت ریسک شامل مواردی از قبیل: داشتن سایز پوزیشن درست، گذاشتن حد ضرر، کنترل احساست و موارد دیگری می باشد که تا انتهای این مقاله، با شما به اشتراک خواهیم گذاشت. رعایت کردن نکات ساده ولی حیاتی ذکر شده، دقیقا نشان دهنده تفاوت یک تریدر حرفه ای با یک معامله گر آماتور است.

چرا مدیریت ریسک در فارکس اهمیت دارد؟

مدیریت ریسک یکی از مهمترین عناوین و موضوعات در دنیای تریدینگ است. چرا مدیریت ریسک تا این اندازه مهم و حیاتی است؟ خوب، ما داریم درباره یک تجارت سودآور صحبت می کنیم و برای به سود رسیدن و پول درآوردن، باید یاد بگیریم که چگونه از ریسک های موجود، مواظبت کنیم و ریسکمان را مدیریت کنیم.

بسیاری از تریدرها کاملا احساسی و بدون داشتن مدیریت ریسک و آگاهی لازم، بدون هیچ محافظی وارد معاملات شده و شروع به ترید کردن می کنند. در حقیقت کسی که بدون مدیریت ریسک وارد پوزیشنی می شود، درست در حال قمار کردن است و نه ترید کردن.

مدیریت ریسک شما را قادر می سازد تا از یک سری قوانین و ابزارهای درست برای جلوگیری از ضررهای ناشی از نوسانات جفت ارزها استفاده کنید. شما با مدیریت ریسک در بازارهای مالی با اطمینان بهتر و آرامش خاطر بیشتری، ترید خواهید کرد.

داشتن مدیریت ریسک مثل بستن کمربند اتومبیل تان است. بستن کمربند نمی تواند جلوی تصادفات احتمالی شما را بگیرد ولی، می تواند ریسک از بین رفتنتان را کاهش دهد. در واقع شما باید قبل از بازکردن حساب واقعی، استراتژی های مدیریت ریسک را که در ادامه با شما به اشتراک خواهیم گذاشت، در حساب مجازی تان آزمایش کنید.

ریسکهای معاملات فارکس کدامند؟

1- ریسک معاملات ارزها: همان ریسک مرتبط با نواسانات قیمت های ارزها است که آنها را ارزانتر یا گرانتر می کند.

2- ریسک نرخهای بهره: دومین ریسک، مرتبط به افزایش یا کاهش ناگهانی نرخهای بهره است که فرار بودن قیمتها را تحت تاثیر قرار می دهد. تغییرات نرخهای بهره در بازار فارکس بسیار مهم هستند زیرا سطح هزینه ها و سرمایه گذاری درون یک اقتصاد، به وسیله آنها افزایش یا کاهش می یابد.ابزار مدیریت ریسک

3- سومین ریسک، ریسک نقدینگی است. این به این معنی است که شما به عنوان یک تریدر، برای جلوگیری از ضرر، نمی توانید سریعا یک دارایی را بخرید یا بفروشید. حتی با اینکه فارکس یک بازار با نقدینگی بسیار بالا است، ولی در این مارکت هم زمانهای خاصی وجود دارد که این نقدینگی بالا می باشد. این مسئله به ارز مورد انتخاب شما و قوانین کشور مرتبط با آن ارز، بستگی دارد (البته فراموش نکنید این مساله درباره ارزهای ماژور نیست چرا که شما می توانید با یک کلیک کردن، آنها را خریده و یا بفروشید).

4- چهارمین ریسک، ریسک استفاده از لورج یا همان اهرم است. همانطور که می دانید استفاده از اهرم، همانقدر که می تواند ابزار مدیریت ریسک سودده باشد، می تواند به شما ضرر و زیان هم بزند. در حقیقت شما با استفاده از اهرم با پول کمتر، وارد یک معامله بزرگتر می شوید.

بهترین استراتژی های مدیریت ریسک در فارکس

برای مدیریت ریسک در فارکس، شما نیازمند داشتن یک برنامه قوی و مناسب هستید. داشتن این برنامه و مهمتر، متعهد بودن به آن، چراغ راه شما در وادی تریدینگ است. در ادامه ما راهکارهای مناسبی برای جلوگیری از ضرر وزیان در معاملات، به شما معرفی می کنیم.

1- قبل از ورود به معاملات واقعی، حتما آموزش های لازم درباره فارکس و ریسکهای احتمالی آن را ببینید.

2- یک برنامه معاملاتی هوشمند تدوین کنید و متعهدانه نسبت به آن وفادار باشید و به آن عمل کنید.

3- قبل از ورود به فضای واقعی، استراتژی معاملاتی تان را درست کرده و حداقل چند ماه در فضای مجازی، آن را تست کنید.

4- هرگز بیشتر از آن چیزی که نمی توانید تحمل کنید، ریسک نکنید و سرمایه تان را به خطر نیاندازید.

5- حتما از نسبت ریسک به ریوارد مناسبی استفاده کنید. به زبان ساده، همیشه از خودتان این سوال را بپرسید: چقدر از سرمایه ام را حاضرم در این معامله به خطر بیاندازم؟ معمولا حرفه ای ها بیشتر از 2 الی 3% از کل سرمایه شان، ریسک نمی کنند.

6- مقدار تریدی که می کنید را بسته به اندازه ریسکی که درگیر معامله می کنید، تغییر دهید.

7- اندازه لورج یا اهرمتان را همیشه هوشمندانه انتخاب کنید.

8- قبل از ورود به هر معامله ای، نقاط ورود و خروجتان را مشخص کنید.

9- حتما از دستور حد ضرر یا استاپ لاس برای جلوگیری از کال مارجین شدن، استفاده کنید.

10- از دستور حد سود در هر تریدی استفاده کنید و سعی کنید این سطح، واقع گرایانه باشد.

11- در ادامه استفاده از فرمان حد سود و برای حمایت از سودهایتان در معاملات سودده، حتما از دستور حد سود پله ای استفاده کنید.

12- همیشه خودتان را برای بدترین شرایط هم آماده کنید.

13- خویشتنداری را در معاملات تمرین کنید و هرگز به صورت افراطی و قمارگونه، ترید نکنید.

14- کنترل کردن احساسات را در معاملاتتان، تمرین کنید.

15- فقط دارایی ها یا جفت ارزهایی را ترید کنید که از لحاظ فاندامنتالی با آنها آشنا هستید.

16- همیشه اخبار فاندانتالی و تقویم اقتصادی فارکس را دنبال کنید و بدون این ابزارها، ترید نکنید.

17- مراقب ترید کردن ارزها و یا دارایی هایی که نقدینگی کمتری در آنها وجود دارد، باشید. چرا که با ورود به این معاملات ممکن است در زمان فروششان، دچار مشکل شوید.

18- همیشه از سایز معاملات مناسب استفاده کنید.

19- حتما از یک ژورنال معاملاتی استفاده کنید و تمام وقایع، مخصوصا احساساتتان را قبل، در حین و بعد از ترید، در آن مکتوب کنید.

چطور مدیریت ریسک کنیم؟

راههای زیادی برای مدیریت ریسک وجود دارند. ما در اینجا 4 روش تایید شده را برای شما توضیح می دهیم. اولین روش، پذیرفتن ریسک به عنوان جزئی جدانشدنی در هر نوع معامله ای است. اگر وارد دنیای ترید شده اید، باید بپذیرید که انجام هرگونه معامله ای، همراه با ریسک است. ولی منظور ما از پذیرفت ریسک، چیز دیگری نیز می باشد.

گاهی هزینه صرف نظر کردن از یک ریسک، آنقدر بالا است که مجبور می شوید آن را بپذیرید. روش دوم، انتقال یا جابجایی ریسک است. منظور از انتقال، یک نوع بیمه کردن خطرات وجود در معاملاتتان می باشد.

روش سوم و چهارم، کاهش دادن ریسکهای موجود و حذف کردن ریسک می باشد. منظور از کاهش دادن، اضافه کردن ابزارهایی است که موجبات حمایت بیشتر از سرمایه تان را فراهم می کند. در انتها گاهی پیش می آید که شما مجبور می شوید خطرات موجود در تریدهایتان را کلا حذف کنید.

در هر معامله فارکس چقدر باید ریسک کنیم؟

ریسک کردن در هر معامله ای در فارکس، باید مقدار کوچکی از کل سرمایه تان باشد. برخی از معامله گران عدد 2% را برای هر معامله ای، منطقی می دانند. این مسئله به این معنی است که اگر بر فرض مثال، کل سرمایه شما 5000 دلار می باشد، شما به هیچ عنوان نباید بیشتر از 2% این 5000 دلار یعنی 100 دلار در هر ترید، ریسک کنید.

حال، نکته بسیار مهم این قانون طلایی و نجات دهنده این است که شما باید 50 معامله اشتباه انجام دهید، تا کل سرمایه تان (5000 دلار) را از دست بدهید و کال مارجین شوید. این مسئله برای کسی که فارکس را به صورت اصولی و علمی دنبال می کند، بعید است. نتیجتا، متوجه می شویم که اگر در هر مارکتی که هستیم به اصول و قوانین آنجا پایبند باشیم، درصد ضررهایمان را کم و امکان به سود رسیدنمان را افزایش می دهیم.

نتیجه گیری

در کل نباید این نکته را فراموش کنیم که ریسک کردن، جزو نهاد و فطرت هر معامله ای ایست ولی اگر از قبل، مدیریت ریسک را به عنوان یک فاکتور حیاتی در نظر بگیریم، جای نگرانی خاصی وجود ندارد.

به عنوان یک قانون باید همیشه به خاطر داشته باشیم که استفاده از اهرم های بالا و غیر اصولی، ریسک کال مارجین شدن و از دست رفتن تمام سرمایه مان را افزایش می دهد. در نتیجه، اگر همیشه قوانین مدیریت ریسک را در نظر بگیریم و به آن متعهد و پایبند باشیم، هرگز دچار ضررهای خطرناک و نابود کننده نمی شویم.

ابزار مدیریت ریسک

بازارهای مالی دارای سود و ریسک بالا هستند و این ریسک حتما باید کنترل شود. تا کنون روش های خیلی زیادی برای مدیریت ریسک ارائه شده که یکی از معروف ترین آنها مدیریت ریسک با میزان درصد ثابت هست. حتما ویدیو زیر را که در ارتباط با میزان اعتبار و اهمیت و زمان های کاربرد استفاده از این پلن مدیریت ریسک هست را ببینید تا بتوانید بهترین انتخاب را داشته باشید.

توضیحات تکمیلی:

درصد ثابت، ساده ترین روش محاسبه ریسک می باشد که متاسفانه بطور گسترده بین معامله گران استفاده می گردد؛ حتی در موارد بسیاری توسط مدرسان نا آگاه به کرات به دانش پذیران پیشنهاد می شود. جالب است بدانید که درصد ثابت سالیان زیادی است که بین معامله گران حرفه ای جایی نداشته و این معامله گران از مدل های امن تر مدیریت ریسک استفاده می کنند.

تا کنون به این اندیشیده اید که یک معامله گر با چندین سال تجربه و مهارت چرا باید مدیریت ریسکی همسان با یک مبتدی داشته باشد ؟ و برعکس.

باید بدانید که یکی از علل مهم این که برخی معامله گران پس از رسیدن به موفقیت، بازدهی معاملات شان پس از مدتی کاهش یافته و حتی در موارد بسیاری منفی می شود، این است که این معامله گران ضمن باوری که به صحت عملکرد خود دارند، پس از مدتی به این پی می برند که میزان سود مالی حاصل از معاملاتشان به اندازه مهارت شان نیست و بر اساس مهارتشان باید بیش از این سود کنند، که به این عدم ارضاء مالی و روانی از سود حاصل از معامله گری می گویند.

از همین زمان است که به اشتباه برای جبران سود مالی کم نسبت به مهارت بالایشان، یا معاملات بیشتری انجام می دهند که این یعنی تخطی از پلن معاملاتی، و یا حجم بیشتری در معاملات خود ریسک می کنند که چون این افزایش ریسک پذیری بدون هیچ برنامه ای حساب ابزار مدیریت ریسک شده است باعث می شود که در معاملات منفی که جزء جدا نشدنی معامله گری هستند مقدار بیشتری ضرر کرده و صدمات روانی ناشی از این دو رفتار منجر به دور شدن از راه موفقیت در این معامله گران می شود.

امروزه با پیشرفت علم مدیریت ریسک در معامله گری بازارهای مالی، فرمول درصد ثابت تنها بخشی از مدل های مختلف هوشمند یا شناور مدیریت ریسک می باشد و به خودی خود هیچ ارزشی برای محاسبه میزان ریسک ندارد.