خدمات کارگزاری های بورس

سامانه معاملات آنلاین خوب و رابط کاربری مناسب یکی از مهمترین عوامل مهم برای انتخاب کارگزاری

مقاله نشریه
ارائه مدل بازاریابی خدمات مالی در کارگزاری های سازمان بورس اوراق بهادار و نقش آن در توسعه حقوق شهروندی

بازار سرمایه نقش مهمی در تامین مالی پروژه های اقتصادی و خدماتی کشور در بخش خصوصی و دولتی و به تبع آن بهبود حقوق شهروندان از حیث وجود خدمات و تسهیلات دارد. هدف اصلی پژوهش حاضر، طراحی و تبیین الگو و مدلی اثربخش در تبلیغات و بازاریابی کارگزاری های سازمان بورس در جهت جذب منابع مالی در بورس اوراق بهادار و ارایه خدمات و تسهیلات برای شهروندان است.

مواد و روش ها:

در این پژوهش با استفاده از آزمون های 2 و به آزمون فرضیات پرداخته شده است. ابتدا با استفاده از آزمون کای دو نشان خواهیم داد که بین نظر افراد نمونه در مورد سوالات مربوط به هر فرضیه اختلاف معناداری وجود دارد. سپس با استفاده از آزمون به مقایسه میانگین عملی و نظری می پردازیم.

یافته ها:

آگاهی از نیازهای شهروندان به عنوان مشتریان، ارایه خدمات مالی آنلاین جهت سهولت امور شهروندان، مکانیزه نمودن خدمات و اعتباردهی به شهروندان، ایجاد سبد سهام متنوع و پربازده، درنظرگرفتن تخفیفات مناسب، معرفی مشتری به واسطه ها به صوت مطلوب، ایجاد زیرساخت های مناسب فناوری، اجرای کامل قوانین و مقررات سرمایه گذاری و وضع نرخ بهره قانونی از جمله راهکارهایی است که می تواند حقوق شهروندان را در حوزه بازاریابی خدمات مالی گسترش دهد.

نتیجه گیری:

گسترش اینترنتی و حضوری خدمات و شعب کارگزاری برای شهروندان، تسریع در ارایه خدمات به شهروندان، حفظ کرامت آنان، بهره گیری از نیروهای متخصص در ارایه خدمات، بهبود سیستم مدیریت مشتری، کاهش هزینه های خدماتی، ایجاد رقابت برای بهره گیری مناسب شهروندان، کیفیت بالای ارتباط با مشتریان، انتشار اوراق بهادار از طرق مناسب و استقرار ایستگاه های معاملاتی مطلوب برای شهروندان از جمله سازوکارهایی است که می تواند حقوق شهروندان را به عنوان مشتریان خدمات مالی محقق سازد.

ارائه مدل بازاریابی خدمات مالی در کارگزاری های سازمان بورس اوراق بهادار و نقش آن در توسعه حقوق شهروندی 3/21/2018 12:00:00 AM

نکات طلایی برای انتخاب بهترین کارگزاری ‌بورس در سال ۱۴۰۰

نکات طلایی برای انتخاب بهترین کارگزاری ‌بورس در سال ۱۴۰۰

بهترین کارگزاری ‌بورس کدام کارگزاری است؟ اگر تازه وارد در بازار بورس هستید و به دنبال این هستید که سر خطی عرضه اولیه بزنید مهم است که یک کارگزاری انتخاب کنید که بهترین کیفیت خدمات را با بیشترین سرعت به شما ارائه دهد. این که کدام کارگزاری بهتر است یک سوال مهم و حیاتی برای علاقمندان به بورس است چرا که برای انتخاب بهترین کارگزاری بورس از میان ۱۱۰ کارگزاری که در حال حاضر در ایران فعالیت میکنند باید به نکاتی دقت کنید که اکثر کاربران عادی بورس به آنها دقت نمیکنند و یکی از تفاوت های اصلی میان کاربرانی که در خرید سرخطی عرضه اولیه با قیمت های طلایی موفق می شوند با کاربران دیگر، استفاده از کارگزاری مناسب برای این کار است.

در حالت کلی تعداد شعبات کارگزاری و وسعت و سهولت خدمات‌ رسانی در مناطق مختلف کشور از فاکتور های اصلی است که برای انتخاب کارگزاری اهمیت دارد. تهران، اصفهان، مشهد، کرج و تبریز به ترتیب استانهای دارای بیشترین شعب کارگزاری هستند. در هر شهری که هستید می‌توانید اطلاعات لازم جهت انتخاب بهترین کارگزاری بورس شیراز، بهترین کارگزاری بورس در مشهد، بهترین کارگزاری بورس کرج و سایر شهرها جمع‌ آوری کنید. جهت ثبت نام در کارگزاری نیاز به کد بورسی و ثبت نام در سجام دارید.

کد بورسی چیست؟

دریافت کد بورسی لازمه ورود به بازار بورس است. کد بورسی معمولاً شامل سه حرف ابتدایی نام خانوادگی و پنج عدد است. این عدد و حروف تنها به شما تعلق دارد و قابل‌ تغییر نیست و به‌ عنوان کد شناسایی در بازار بورس استفاده میشود. کد بورسی را می توانید در مراحل ثبت نام در بورس که پیشتر به آن اشاره کردیم دریافت کنید.

نکات طلایی برای انتخاب بهترین کارگزاری ‌بورس

1. نرخ کارمزد در کارگزاری ها متفاوت است لذا بهتر است کارگزاری ای را انتخاب کنید که در ازای کارمزد کم بهترین خدمات و پشتیبانی را به شما ارائه دهد.
2. سرعت پردازش درخواست ها در کارگزاری ها متفاوت است، تجربه نشان داده که کارگزاری های که تعداد زیادی کاربر دارند با سرعت کمتری درخواست های مشتریان را به هسته ارسال می کنند که این مورد مخصوصا در سرخطی زدن عرضه اولیه سرنوشت ساز است.
3. در انتخاب اولیه کارگزاری حتما از تجارب دوستان و یا آشنایان خود استفاده کنید، چرا که ممکن است این تجارب شما را از صرف زمان زیاد برای تغییر دادن چندین کارگزاری برای رسیدن به کارگزاری مطلوب خود نجات دهد.
4. قبل از انتخاب کارگزاری، حتما نظرات موافق و مخالف کاربران را در شبکه های اجتماعی و سایت های مختلف مطالعه کنید، چرا که تغییر کارگزاری نیاز به زمان دارد و در این زمان ممکن است تعدادی از سرخطی های کلیدی خدمات کارگزاری های بورس را از دست بدهید.
5. با اینکه خدمات کارگزاری ها به صورت آنلاین است، ممکن است کوچکترین کندی مخصوصا در ساعات طلایی صبح شما را با مشکل رو به رو کند، لذا لازم است کارگزاری منتخب شما کمترین قطعی را در زمان فعالیت بورس داشته باشد.
6. بهتر است کارگزاری منتخب شما، در شهر شما هم شعبه ای داشته باشد که در صورت نیاز بتوانید بدون درد سر های اضافه به شعبه کارگزاری مراجعه کنید.
7. کارگزاری ای را انتخاب کنید که کاربران حرفه ای بورس از آن استفاده می کنند و با کاربران سرور مجازی بورس مشکلی نداشته باشد.

بهترین کارگزاری بورس از نظر کاربران

کارگزاری های زیر، به ترتیب بیشترین تعداد کاربران و انجام معاملات در بازار بورس را دارند که لیست آنها از سایت های مربوط به بورس و منتخب کاربران برداشته شده است. البته این لیست تعداد بالای کاربران را نمایش می دهد و ممکن است کارگزاری های پر کاربر مناسب کاربرانی که میخواهند از کارگزاری به همراه سرور بورس و ربات سرخطی جهت سرخطی زدن استفاده کنند نیستند و لازم است از کارگزاری های خلوت تر ولی با پشتیبانی خوب استفاده کنید.

1. کارگزاری آگاه
2. کارگزاری مفید
3. کارگزاری بانک صادرات
4. کارگزاری پارسیان
5. کارگزاری بانک ملت
6. کارگزاری حافظ
7. کارگزاری تدبیرگران فردا
8. کارگزاری تامین سرمایه نوین
9. کارگزاری نهایت نگر
10. کارگزاری بانک پاسارگاد
11. کارگزاری مبین سرمایه
12. کارگزاری بهمن
13. کارگزاری فارابی
14. کارگزاری نواندیشان بازار سرمایه
15. کارگزاری دنیای خبره

نکته مهم دیگری که وجود دارد این است که برخی از کارگزاری ها به مشتریان خود اعتبار می‌دهند. اعتبار در بازار سرمایه چیزی شبیه به وام بانکی است که مشتریان از بانک درخواست می‌کنند. از طرف دیگر با صندوق‌های سرمایه‌گذاری، کارگزاری‌های بورس از طرف مشتریان مبلغی پول را در بازار سرمایه‌گذاری می‌کند. این سرمایه‌گذاری‌ها متنوع است و نسبت به اقدام فرد مبتدی جهت انجام معامله ریسک کمتری دارد.

همچنین درصورتی‌که وقت و تخصص کافی برای سرمایه‌گذاری ندارید می‌توانید این کار را به سبد گردان‌ها بسپارید. سبد گردان‌ها افراد باتجربه‌ای هستند که زیرو بم‌های بازار را می‌شناسند و سرمایه شما را در بازارهای سود ده و مطمئنی سرمایه‌گذاری می‌کنند. البته ازآنجایی‌که در بازار بورس نمی‌توان سود قطعی را پیش‌بینی کرد در برخی موارد ممکن است زیان هم وجود داشته باشد. سبد گردان‌ها درازای خدماتی که ارائه می‌دهند در بخشی از سرمایه شما شریک می‌شوند.

نکات طلایی در خرید عرضه اولیه

• صبور باشید و از تجارب دیگران استفاده کنید.
• در صورتی که ریسک پذیری بالایی دارید سعی کنید سهام ها را قبل از مرحله اصلاح بفروشید.
• سهم را در صورتی که بفروشید که مجبور هستید.
• در صورتی که سهام پر سود تری اعلام شود می توانید سهم فعلی را بفروشید.
• روند فعالیت شرکت ها و سهم های مشابه را بررسی کنید.
• از سرور بورس استفاده کنید تا از اولین ها باشید.
• صرف نظر کردن از بخشی از سود همیشه بهتر از ضرر است.

سرور مجازی بورس چیست؟

سرور مجازی بورس یک کامپیوتر ۲۴ ساعته روشن است که به شما این امکان را می دهد تا از هر نقطه ای از ایران بتوانید با سرعت اینترنت بسیار بالایی بتوانید در بازار بورس فعالیت کنید.

شرکت توشن ارائه دهنده انواع سرور مجازی بورس ایران می باشد. این شرکت با تکیه بر دانش های روز و با استفاده از فناوری های جدید که از کشور های اروپایی وارد شده است، اقدام به ارائه سرعت اینترنت تا ۱۰۰۰۰ مگابیت بر ثانیه می کند.

سرور بورس، برگ برنده خرید عرضه اولیه سهام

سرور مجازی بورس توشن بهترین گزینه از یک شرکت معتبر ایرانی است که ارائه دهنده سرور های پر سرعت از کشور های مختلف بوده و شما با تهیه این سرور ها با قیمت مناسب و ارزان، علاوه بر دسترسی به اینترنت پر سرعت تا ۱۰۰ مگابایت بر ثانیه و بدون محدودیت، به پینگ تایم صفر الی یک میلی ثانیه ای به سرور های سایت های کارگزاری بورسی و دیگر سایت های داخلی دسترسی داشته باشید. این سرور ها با سخت افزار قدرتمند، به همراه پر سرعت ترین اینترنت ایران به طور کامل نیاز های شما برای زدن سرخطی خوب را برآورده خواهند کرد.

مفهوم کارگزاری و وظایف و مسئولیت کارگزاران بورس

این متن حاوی مطالبی در خصوص وظایف و مسئولیت های کارگزاری ها می باشد. کارگزاری ها بر اساس قانون به عنوان واسطه ای هستند که مشتریان و سهامداران را به سازمان بورس مرتبط می سازند. همچنین با استفاده از دانشی که دارند، هدایتگر سهامداران در تشکیل پرتفوی مطلوب جهت رسیدن به سود بیشتر هستند.

وظایف و مسئولیت کارگزاران بورس

قبل از شروع خرید و فروش سهام تا اقدام به انجام آن، نیاز به کارگزاری محسوس می شود. کارگزاری به عنوان واسط بین سازمان بورس و سهامداران خدمات کارگزاری های بورس است. این واسطه گری با دلالی متفاوت است. واسطه گری در این قسمت به سبب همراهی با سهامداران و راهنمایی آنها در تشکیل پرتفوی صورت می پذیرد که در قبال خدماتی که ارائه می دهند، کارمزد دریافت می نمایند. این خدمت در راستای تحقق اهداف بورس و ارتقاء سطح تولید در جامعه صورت می پذیرد. این بخش اولیه و کوچکی از وظایف کارگزاری است.

کارگزاران بورس شاید بتوان گفت که دو نام در کنار هم است. به این معنا که کارگزاری یک مجموعه مستقل است که تحت نظر قواعد تبیین شده سازمان بورس به فعالیت های بورسی اقدام می نماید. در حقیقت یکی از وظایف کارگزاری آن است که به عنوان نماینده و وکیل سهامداران یا مشتریان، به خرید و فروش سهام شرکتهای پذیرنده در بورس مبادرت می ورزد. برای انجام هرگونه اقدام بورسی باید آنها مجوزهای قانونی را دریافت نمایند و بر اساس قانون و قواعد تعیین شده سازمان بورس فعالیت نمایند. لازم به ذکر است که در کشورهای مختلف قواعد بورس متفاوت است اما شاکله اصلی بورس و زمینه فعالیت مشابه است. بورس مکانی است تا مشتریان جهت سهامداری و شرکتها جهت حمایت از خود، در آن به یکدیگر پیوند می خورند تا چرخه اقتصاد کشور همواره در حال چرخش باشد و نظام اقتصادی پویا محقق شود. سازمان بورس باید برای ایجاد بازاری کارا، شفافیت ایجاد نماید که در این مسیر کارگزاری ها نیز همکار و همیار سازمان بورس می باشند. این مطلب نیز به عنوان یکی دیگر از وظایف کارگزاری به شمار می رود. جمع آوری اطلاعات بازار و ارائه آن به مشتریان، ایجاد شفافیت، ارائه اخبار به روز و آنلاین به سهامداران جهت خرید و فروش و بسیاری موارد نظیر آن به عنوان وظایف کارگزاری مطرح است.

کارگزاری؛ مسیری برای ورود به بورس

بر اساس قانون، افراد نمی توانند به تنهایی و به صورت شخصی وارد سازمان بورس شده و یا به بازار سرمایه راه یافته و به خرید و فروش اقدام ورزند. بلکه باید از طریق کارگزاری ها اقدام به فعالیت بورسی نمایند. یعنی با احراز هویت و ثبت نام از طریق یکی از این بروکرها به دنیای بورس ورود کنند. از جمله دلائلی که قانون برای این کار در نظر گرفته است، ایجاد شفافیت و احراز هویت اشخاص به منظور پیشگیری از هر نوع تخلف، سوء استفاده و کلاهبرداری است.

نظام شفاف خرید و فروش که در آن افراد به صورت مشخص حضور فعال دارند، می تواند به نظام اقتصادی کشور کمک نماید. در این راستا کارگزاری ها نقش بسیار عمده ای دارند. از سوی دیگر باید اشاره نمود که بسیاری از افراد در جامعه در زمینه بورس و خرید و فروش سهام از دانش کافی برخوردار نیستند و همین امر ممکن است باعث لطمه به سرمایه های آنها و گاهی از دست دادن تمام آن شود. در این خصوص نیز امکان نارضایتی و مشکلات عدیده برای افراد حقیقی وجود دارد که پیشگیری از آن، ثبت نام از طریق بروکرها خواهد بود. با توجه به این مطالب، تا حدود زیادی وظایف کارگزاری و محدوده فعالیت آنها مشخص شده است.

آنچه در یک کارگزاری اتفاق می افتد

کارمندان این موسسات مالی از افراد خبره تشکیل شده که سال ها به واسطه دانش و تجربه در بازار سرمایه اطلاعات مفیدی اندوخته کرده اند. از آنجایی که تحلیل بنیادی و تکنیکال دو نوع از تحلیل های حرفه ای برای انتخاب سهام و تغییرات روند قیمتی است، این افراد بر این اصول و قواعد تسلط داشته و با رصد شرایط حاکم بر کشور و نوسانات قیمت به عنوان مشاوران برجسته در آن حضور دارند.

سهامداران با اعتماد به دانش و تجربه این افراد، کارگزاری را به عنوان نماینده خود در تشکیل پرتفوی می پذیرند و با آنها در رسیدن به سود بیشتر همراه می شوند. هر کارگزاری نیز در طول زمان با ایجاد شعبات متعدد و افزایش ابزارهای مختلف مورد نیاز برای معاملات مثلا ایجاد سایت های متنوع، طراحی اپلیکیشن های متعدد، ابزارهای ارتباطی متنوع جهت ارتباط مشتری با کارگزاری و موارد متعدد دیگر، مشتریان خود را افزایش می دهند. بسیاری از خدمات کارگزاری ها در حوزه ارائه خدمات آنلاین و معاملات برخط است تا مشتریان بتوانند بدون نیاز به حضور، از منافع سرمایه گذاری بهره مند شوند.

آیا کارگزاری ها قادر به انجام هر نوع معامله ای هستند؟

این مجموعه ها بر اساس مجوزهایی که از سازمان بورس دریافت نموده اند، می توانند به فعالیت خود ادامه دهند. برخی از آنها فقط مجوز برخی از معاملات را دارند. مثلا مجوز فعالیت در بورس کالا را دارند. لذا برای انجام معامله در بورس های دیگر نیازمند بهره مندی از خدمات کارگزاری دیگری خواهید بود. با توجه به این موضوع، اکثر سهامداران از خدمات کارگزاری ای استفاده می نمایند که مجوزهای مختلفی در حوزه فعالیت های بورس داشته تا به این واسطه بتوانند گستره فعالیت خود را افزایش دهند و سرمایه خود را در مسیرهای مختلف هدایت نمایند.

در کشور کارگزاری های متعددی وجود دارند. اما برخی از آنها درجه خدمات کارگزاری های بورس برتر را دریافت می نمایند و فعالیت های گسترده آنها که حتی در خصوص فعالیت های بین المللی نیز می باشد، این درجه را برای آنها فراهم می آورد. از سوی دیگر با توجه به این که بورس، در کشورهای غربی پایه ریزی است لذا پیشگام بودن آنها جای تعجب نخواهد بود. در نتیجه بسیاری از اپلیکیشن هایی که موجود است، نسخه های به روز شده و بومی شده نسخه های غربی است. مثلا متاتریدر یکی از نسخه های برتر جهان در حوزه بورس است که به واسطه آن در سطوح بین المللی معاملات خدمات کارگزاری های بورس صورت می پذیرد. برخی از کارگزاری های داخل با بهره مندی از این نسخه و بومی سازی آن و البته دریافت مجوز حق کپی، اپلیکیشن مختص خود را برای انجام معاملات تولید نموده اند که مشتریان نیز با استفاده از این اپلیکیشن ها به رصد بازار می پردازند. حتی انجام معاملات در این اپلیکیشن ها نیز بر اساس مجوزهایی است که کارگزاری مربوطه از سازمان بورس دریافت نموده است.

بهترین کارگزاری‌های بورس آمریکا

اولین قدم برای خرید سهام و سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا، باز کردن حساب در یکی از کارگزاری‌های بورس و یا به اصطلاح بروکرها (Broker) است.

این کارساده‌تر از آن چیزی است که فکر می‌کنید و نهایت در پانزده دقیقه انجام می‌شود. شاید تنها سختی کار انتخاب بروکر (Broker) مناسب باشد. انتخاب یک بروکر (Broker) بورس مناسب برای سرمایه‌گذاری مثل آن است که از میان نام ده‌ها بانک بخواهید یک بانک را برای کار کردن انتخاب بکنید.

قبل از آنکه برویم سراغ بروکرهای (Broker) بورس آمریکا و بخواهیم آن‌ها را با هم مقایسه کنیم، بهتر است اول از انواع حساب‌های بگوییم که شما می‌توانید در این کارگزاری‌های باز کنید.

بورس آمریکا و شاخص‌های آن را پیش‌تر در مقاله‌ “همه‌چیز در مورد بورس آمریکا” به طور کامل معرفی کرده بودیم.

یادتان باشد تفاوتی نمی‌کند بخواهید در نزدک سرمایه‌گذاری کنید یا در بورس نیویورک، بروکرهای نزدک و نیویورک یکسان هستند و در هنگام معامله در پلتفرم هر کدام از این کارگزاری‌ها تمامی سهام هر دوی این بازارهای بورس را می‌بینید و می‌توانید انتخاب کنید.

اگر می‌خواهید در سایر بورس‌های جهانی سرمایه‌گذاری کنید، باید یک بروکر بورس بین‌الملل را انتخاب کنید.

انواع حساب ‌های بروکر

قبل از سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا و خرید سهام لازم است بدانید که از حساب‌های بروکر (Broker accounts) مالیات اخد خدمات کارگزاری های بورس می‌شود. چرا که سودی که شما از خرید و فروش سهام به دست می‌آورید، به نوعی سود سرمایه محسوب شده و طبق قوانین آمریکا، مشمول مالیات است. میزان این مالیات بسته به نوع حساب، سود سهام و درآمد حاصل از آن، متفاوت است.

برای انتخاب حساب بروکر (Broker) مناسب با شرایط خودتان از نقطه نظر مالیاتی، بهتر است انواع حساب بروکر را در ابتدا بشناسید.

حساب بروکر استاندارد یا Standard Broker account شامل هیچ مزیت و یا تخفیف مالیاتی نمی‌شود و در بسیاری موارد به درآمد ناشی از سرمایه‌گذاری شما مالیات تعلق می‌گیرد.

به طور کلی درآمد سرمایه‌گذاری شامل سود و یا سود سهام است. درآمدی که شما از این طریق کسب می‌کنید، معمولا با نرخ عادی مالیات بردرآمد محاسبه می‌شود.

گرچه این نوع حساب تخفیف مالیاتی ندارد اما دستتان را بسیار باز می‌گذارد و نسبت به حساب‌های بازنشستگی و یا IRA که در ادامه آن را توضیح خواهیم داد، محدودیت ندارد و شما هر زمان که بخواهید می‌توانید پولتان را از حساب برداشت کنید و هر چه قدر که بخواهید می‌توانید سرمایه‌گذاری کنید.

وقتی بحث از حساب بروکر (Broker) می شود منظور همین نوع از حساب است.

بسیاری از کسانی که وارد بورس می‌شوند حساب‌هایی از نوع بازنشستگی فردی (individual retirement accounts) باز می‌کنند تا تخفیف مالیاتی بخورند. این نوع از حساب‌ها به اختصار IRA نامیده می‌شوند.

حساب‌های IRA به طور اختصاصی به منظور پس‌انداز برای زمان بازنشستگی ایجاد شده‌اند.

دو نوع حساب IRA داریم: یک حساب سنتی IRA و دیگری حساب Roth تفاوت اصلی میان این دو نوع نحوه تخفیف مالیاتی در آن‌هاست.

در حساب IRA سنتی، پرداخت مالیات برای شما به تعویق می‌افتد و در حالی که پول در حساب هست اما لازم نیست شما سالانه مالیات پرداخت کنید.

در اینجا برداشت از حساب مشمول مالیات است. برای مثال اگر 2000 دلار از حساب IRA خود برداشت کنید انگار دو هزار دلار حقوق گرفته‌اید و مالیات در آن هنگام از آن کسر می‌شود.

حساب ROTH IRA یک جساب بازنشستگی پس از کسر مالیات است. در این نوع حساب اگر شما در زمان بازنشستگی پول خود را برداشت کنید صد در صد تخفیف مالیاتی می‌خورید.

مشخص است که حساب‌های IRA در مقالب حساب‌های بروکر (Broker) عادی دارای محدودیت‌های در برداشت از حساب هستند.

بهترین بروکرهای آنلاین در آمریکا

تعداد کارگزاری‌های آنلاین بورسی کم نیست به همین دلیل انتخاب یک کارگزاری مناسب از میان انبوه کارگزاری ها ساده نیست به خصوص وقتی که خدمات این بروکرها (Broker) هم در مواردی با هم فرق داشته باشد.

برای انتخاب بروکر مناسب بهتر است در ابتدا نیازهای خود را بسنجید. برای مثال به یک پلتفرم کامل با تمامی امکانات مربوط به آن نیاز دارید و یا نه ترجیح می‌دهید در پلتفرمی ساده، کاربرپسند و بدون پیجیدگی حساب داشته باشید.

آیا اگر کارگزاری آنلاین بورس شما را به منابع آموزشی پیوند دهد و از شما در نحوه اصولی تجارت پشتیبانی کنید راضی‌تر خواهید بود و یا نه به این موارد نیاز دارید؟

ما در اینجا با بررسی ده‌ها مقاله بورسی و کارگزاری‌ آنلاین لیستی از بهترین بروکرها را چه برای افراد مبتدی و چه برای افراد حرفه‌ای آماده کرده‌ایم و از خدمات این بروکرها گفته ایم، تا انتخاب را برای شما ساده‌تر کنیم.

راهنمای انتخاب کارگزاری

پس از این که تصمیم گرفتید وارد دنیای سرمایه‌گذاری در بورس و اوراق بهادار شوید، (از این بابت به شما تبریک می‌گوییم! هر کسی قدرت یک شروع دوباره را ندارد!) قطعا این سوال را خواهید داشت که “خب از کجا شروع کنم؟!” در پاسخ به این سوال باید بگوییم که نخستین گام برای ورود به بورس دریافت کد بورسی است. برای این کار شما می‌بایست به یک شرکت کارگزاری مراجعه کنید. در این مقاله قصد داریم به صورت مختصر شما را با وظایف و نحوه کار شرکت‌های کارگزاری‌ آشنا کرده خدمات کارگزاری های بورس و به شما در انتخاب کارگزاری مورد نظر خود کمک کنیم.

مفهوم کارگزار

گارگزار در لغت به معنای برقراکننده و انجام‌دهنده کار است. در دنیای اقتصاد و دانش مالی، کارگزار به سازمان، شرکت و یا شخصی اطلاق می‌شود که ارتباط لازم میان خریدار و فروشنده را برقرار می‌کند. در واقع کارگزار با توجه به مسئولیت‌هایی که خریدار و فروشنده به وی واگذار کرده‌اند، در ازای انجام فعالیت‌ها در راستای برقراری معامله کارمزد دریافت می‌کند.

با توجه به تخصصی بودن انواع بازارها، هر بازاری می‌تواند کارگزاران مختص خود را داشته باشد. برای مثال در بازار مسکن و املاک، این کارگزارهای املاک (بنگاه‌های املاک) هستند که وظیفه ایجاد ارتباط میان خریدار و فروشنده را بر عهده دارند. در بازار بورس و اوراق بهادار، این وظیفه بر عهده کارگزاران بورس است. در سال‌های اخیر شرکت‌های کارگزاری زیادی در این راستا تاسیس شده‌اند و خدمات بسیار خوبی نیز به مشتریان خود ارائه می‌کنند. تاسیس و فعالیت یک شرکت کارگزاری نیازمند دریافت مجور از سازمان بورس و اوراق بهادار کشور پس از گذراندن آزمون‌های متعدد و تخصصی این حوزه است. شرکت‌های کارگزاری پس‌ از دریافت مجوز می‌بایست در کانون کارگزاران بورس و اوراق بهادار و همچنین بورس مربوطه عضو شوند.

آیا برای خرید و فروش سهام حتما باید به کارگزاری مراجعه کنیم؟ یا خودمان شخصا نیز می‌توانیم اقدام به انجام معامله نماییم؟

کارگزار به نوعی نماینده‌ی سرمایه‌گذاران در امور حقوقی معاملات بوده و بدون حضور آن‌ها معامله‌ای نمی‌تواند انجام شود. در واقع خدمات کارگزاری های بورس فرایندهای ثبت و نقل‌وانتقال سهام می‌بایست حتما از طریق کارگزاری انجام شود. لذا همان‌طور که سرمایه‌گذاران برای ثبت سند ملک و یا آپارتمان به دفتر اسناد رسمی مراجعه می‌کنند، برای خرید و فروش سهام نیز حتما باید به کارگزاری مراجعه کنند. البته در مقاله روش‌های خرید و فروش سهام توضیح داده شد که در سال‌های اخیر و با بهبود کیفیت ارائه خدمات، لازم نیست برای هر بار خرید یا فروش سهام به کارگزاری مراجعه کنید. همچنین در روش معامله با سامانه معاملات آنلاین شما به راحتی می‌توانید با استفاده از یک رایانه یا گوشی هوشمند متصل به اینترنت، در هر کجای دنیا به راحتی معاملات خود را انجام دهید. کارگزاری به وکالت از شما همه‌ی فرایندهای لازم را انجام خواهد داد.

انتخاب کارگزاری

لیست تمامی شرکت‌های کارگزاری دارای مجوز و خدمات آن‌ها در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار و در قسمت نهادهای مالی تحت نظارت در دسترس عموم قرار دارد. در حال حاضر حدود ۱۰۰ شرکت کارگزاری دارای مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار در سراسر کشور فعالیت می‌کنند. (لیست و تعداد کارگزاری‌های در حال فعالیت از این لینک قابل مشاهده‌اند) این کارگزاری‌ها بر اساس گستره‌ی فعالیت و خدماتی که ارائه می‌دهند هر ساله رتبه‌بندی می‌شوند. این رتبه‌بندی شامل چهار گروه الف، ب، ج و د است که کارگزاران دارای رتبه الف بیشترین گستره خدمات و کیفیت را دارند. حدود ۲۹ شرکت کارگزاری در سال ۹۶ موفق به کسب رتبه الف از سازمان بورس و اوراق بهادار گردیده‌اند. تعداد و نوع مجوزهای اخذ شده توسط هر یک از کارگزاری‌های دارای رتبه الف در جدول زیر قابل مشاهده است.

جدول تعداد و نوع مجوزهای اخذ شده توسط شرکت‌های کارگزاری رتبه الف (به ترتیب حروف الفبا)

توجه کنید که بسیاری از مجوزهایی که در جدول مشاهده می‌کنید مربوط به بورس کالا، بورس انرژی، سلف موازی و فعالیت‌های این‌چنینی است، لذا صرفا تعداد مجوزهای اخذ شده نمی‌تواند ملاکی برای برتری یک کارگزاری باشد. ممکن است یک کارگزاری تعدادی از مجوزهای بورس کالا و انرژی را اخذ نکرده باشد اما خدمات با کیفیت‌تری در حوزه معاملات سهام، پاسخگویی به سرمایه‌گذاران، سبدگردانی‌، مشاوره سرمایه‌گذاری و امور سهام، معاملات آنلاین و از این دست ارائه دهد. پس برای انتخاب کارگزاری حتما به نکات زیر توجه کنید:

۱- دسترسی راحت سرمایه‌گذار به شرکت کارگزاری

هرچند که با گسترش استفاده از تکنولوژی نیاز به مراجعه حضوری به کارگزاری به حداقل رسیده است، اما برای دریافت کد بورسی و همچنین بهره‌گیری از برخی خدمات مانند مشاوره، آموزش و … دسترسی راحت به شعب کارگزاری بسیار مهم است. همچنین برای هم‌وطنانی که در شهرهای کوچک زندگی می‌کنند این مسئله می‌تواند از اهمیت بیشتری برخوردار باشد. برای اطلاع از تعداد و محل شعب کارگزاری‌ها، بهتر است به سایت کارگزاری مورد نظر خود مراجعه کنید و یا از طریق تماس با کارگزاری مورد نظر، به اطلاعات لازم دست یابید.

۲- تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری

همان‌طور که در مقاله کارمزد خرید و فروش سهام و اوراق بهادار مطالعه کردید، کارگزاران موظف‌اند در ازای معاملات افراد، کارمزدی از هر معامه اخذ کنند. برخی از کارگزاری‌ها برای جلب بیشتر رضایت مشتریان ممکن است مقداری از کارمزد مربوط به خود را، به صورت تخفیف به مشتریان خود بازگردانند. همچنین برخی از شرکت‌های کارگزاری‌ در صورت برقراری یک سری شرایط و فرایندها، مبالغی را به صورت اعتباری در اختیار مشتریان خود قرار می‌دهند تا با آن به معامله سهام بپردازند و پس از مدتی مبلغ دریافتی را تسویه کنند. توجه کنید که تخفیف کارمزد و خدمات اعتباری در هر کارگزاری ممکن است با روش متفاوتی ارائه شود. بهترین روش برای اطلاع از این خدمات مراجعه به سایت کارگزاری و سایت باشگاه مشتریان کارگزاری (در صورت موجود بودن باشگاه مشتریان یا چیزی تحت این عنوان) است.

۳- سامانه معاملات آنلاین

راحت‌ترین و پرکاربردترین روش خرید و فروش سهام در حال حاضر استفاده از سامانه معاملات آنلاین (آشنایی با سامانه معاملات آنلاین) است. بدین منظور شرکت‌های کارگزاری برای ارائه خدمات بهتر به سرمایه‌گذاران اقدام به ایجاد نرم‌افزارهای تحت وب (بر روی صفحات اینترنتی) و یا نرم‌افزار گوشی‌های هوشمند کرده‌اند. یکی از مهمترین نکات برای انتخاب کارگزاری می‌تواند توجه به رابط کاربری مناسب، سرعت نرم‌افزارها و خدمات پشتیبانی مناسب در این حوزه باشد. لازم به ذکر است که برخی از کارگزاری‌ها سامانه‌های اختصاصی خود را در اختیار مشتریان قرار می‌دهند و تعدادی دیگر به صورت مشترک از سامانه‌های دیگر بهره می‌گیرند. توجه کنید که خدماتی نظیر افزایش وجه، درخواست وجه، بررسی سبد دارایی و سایر امور مربوط به معاملات سهام از طریق این نرم‌افزارها انجام می‌شود!

سامانه معاملات آنلاین خوب و رابط کاربری مناسب یکی از مهمترین عوامل مهم برای انتخاب کارگزاری

۴- صندوق‌های سرمایه‌گذاری

یکی دیگر از مواردی که می‌تواند بیانگر تخصص و توانمندی یک کارگزاری باشد، وجود صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. با مراجعه به قسمت صندوق‌های سرمایه‌گذاری در سایت سازمان بورس و اوراق بهادار تهران می‌توانید اطلاعات کاملی در مورد واحدهای سرمایه‌گذاری به دست آورده و به مقایسه بازدهی و عملکرد آن‌ها بپردازید.

۵- جامع بودن خدمات

برخی از خدمات کارگزاری های بورس کارگزاری‌ها ممکن است فقط در حوزه‌ای خاص مثلا بورس کالا فعالیت کنند. پس سرمایه‌گذاری که قصد خرید و فروش سهام دارد نمی‌تواند به این کارگزاری‌ها مراجعه کند. همچنین شخص حقیقی و یا شرکتی که قصد استفاده از خدمات بورس کالا و انرژی را دارد، هنگام انتخاب کارگزاری باید دقت کند که این خدمات حتما در کارگزاری مورد نظر ارائه شوند. همچنین خدماتی نظیر مشاوره سرمایه‌گذاری و سهام، سبدگردانی و معاملات آتی نیز نیاز به دریافت مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار دارد. لیست تنوع خدمات ارائه شده توسط کارگزاری‌های رتبه الف در جدول مجوزهای اخذشده قابل مشاهده است.

۶- خدمات مشاوره و آموزش

قطعا یکی از نیازهای اصلی سرمایه‌گذاران بهره‌مندی از مشاوره‌های مقدماتی و تخصصی چه در حوزه‌ی سرمایه‌گذاری و چه در تحلیل صنایع و شرکت‌های بورسی است. کسب دانش بورسی لازم شامل دانش اقتصادی، مالی و فنی از نیازهای اساسی سرمایه‌گذاران می‌باشد. لذا هنگام انتخاب کارگزاری توجه به مجوزهای مشاوره و سبدگردانی و همچنین خدمات و دوره‌های آموزشی و مشاوره‌ای از اهمیت بسزایی برخوردار است.

۷- پشتیبانی مناسب

در صورت بروز هرگونه مشکل و یا مواجه شدن با سوالات فنی و عمومی خدمات پشتیبانی کارگزاری چه از نظر زمان پاسخگویی و چه کیفیت آن حائز اهمیت است. این پشتیبانی می‌تواند به صورت مرکز تماس، و یا پشتیبانی تلفنی و اینترنتی صورت گیرد.

چکیده مطلب:

برای انتخاب کارگزاری عواملی نظیر در دسترس بودن، جامع بودن خدمات، ارائه خدمات مشاوره‌ای و آموزشی، تخفیف کارمزد، خدمات اعتباری، سامانه معاملات آنلاین مناسب و پشتیبانی خوب اهمیت بسیاری دارند. با مراجعه به سایت کارگزاری‌های مورد نظر و همچنین سایت سازمان بورس و اوراق بهادار (قسمت کارگزاران) می‌توانید اطلاعات مورد نیاز خود را به صورت به روز شده به دست آورید. توجه کنید که انتخاب کارگزاری تا حدودی به سلیقه شما و انتظاراتتان نیز بستگی دارد. توصیه ما به شما این است که در انتخاب کارگزاری سختگیری زیادی به خرج ندهید چون در صورتی که از خدمات کارگزاری خود راضی نباشید، به راحتی و با مراجعه به کارگزار جدید می‌توانید کارگزاری خود را تغییر دهید.